ادعت جوانا جارسيا أن نشاطها التجاري في السلفة النقدية كان مفيدًا جدًا للشركات الصغيرة في فلوريدا مثل القديسة الكاثوليكية الأم تيريزا.
لكن بالنسبة للمستثمرين البالغ عددهم 15,400 مستثمر الذين أغرقوا 194.1 مليون دولار في MJ Capital Funding ، أطلق المقرض Garcia مع شريكها Pavel Ramon Ruiz Hernandez ، كان هذا مجرد مخطط بونزي ، كما يقول المحققون الفيدراليون.
في الأسبوع الماضي ، تعرض رويز هيرنانديز ، 29 عامًا ، من مقاطعة بروارد ، لاتهامات فيدرالية بالاحتيال الإلكتروني في ميامي. تم تسمية جارسيا ، الذي كان رئيسًا ورئيسًا تنفيذيًا لشركة MJ Capital ، في دعوى مدنية رفعتها لجنة الأوراق المالية والبورصات ، والتي اتهمت العملية بأنها احتيال صارخ.
الرسائل التي تركت مع محامي رويز هيرنانديز وغارسيا لم تتم إعادتها على الفور.
يقول المحققون إن الزوجين أطلقوا MJ Capital Funding والكيانات الأخرى ذات الصلة في عام 2020 مع وعد بأنهم كانوا يجمعون الأموال من المستثمرين لإقراض الشركات الصغيرة التي تحتاج إلى قروض قصيرة الأجل. لقد وعدوا المستثمرين بعوائد 10٪ شهريًا أو 120٪ في عام.
مزيج من الإيثار - زعم موقع الشركة على الإنترنت أن جارسيا ، في جهودها لمساعدة الأشخاص الذين يعملون بجد على كسب المال ، قد تم تشبيهها في مجتمعها بالراهبة الألبانية الأم تيريزا ، الذي خدم الفقراء في كولكاتا بالهند لعقود من الزمان وفاز بجائزة نوبل للسلام قبل أن يطوبه البابا فرانسيس - وأثبتت العوائد المرتفعة نجاحها. وقالت هيئة الأوراق المالية والبورصات إنه في غضون عام ، جمع المشروع ما يقرب من 200 مليون دولار من آلاف المستثمرين.
لكن المدعين الفيدراليين ولجنة الأوراق المالية والبورصات يقولون إن الإقراض لم يحدث على الإطلاق. تم استخدام معظم الأموال لدفع رواتب مندوبي المبيعات الذين جلبوا المستثمرين ودفع مستثمرين سابقين في المخطط ، وفقًا لوثائق المحكمة. وزعم المحققون أن ملايين آخرين ذهبوا إلى جيوب مؤسسي الشركة.
يقول المدعون إن رويز هيرنانديز قام بتحويل حوالي 7.7 مليون دولار إلى حساباته الخاصة التي استخدمها لشراء سيارات فاخرة والاستثمار في العملات المشفرة.
في النهاية ، شعر بعض المستثمرين بعدم الارتياح ، وأنشأ أحدهم بشكل مجهول موقعًا على شبكة الإنترنت يتهم MJ Capital بأنه مخطط Ponzi. رفعت الشركة دعوى قضائية لإلغاء الموقع ، مدعية أن أعمالها كانت مشروعة تمامًا - وهو أمر يقول المحققون إنه كذبة صلعاء.
في أواخر عام 2021 ، اتصل وكيل FBI سري لشركة MJ Capital متظاهرًا بأنه مستثمر لجمع الأدلة ، وفقًا لوثائق المحكمة.
قام جارسيا ، الذي رفعت دعوى قضائية ضده في البداية من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات العام الماضي ، بتسوية القضية جزئيًا ، ووافق على تسليم الأصول للمزاد. لم يتم اتهامها جنائيا.
رويز هيرنانديز يواجه عقوبة بالسجن تصل إلى 20 عامًا في حالة إدانته بتهم الاحتيال الإلكتروني. تم إطلاق سراحه الأسبوع الماضي بكفالة بقيمة 250,000 ألف دولار.
المصدر: https://www.marketwatch.com/story/she-called-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-plans-11662568859؟ siteid = yhoof2 & yptr = yahoo