وفقًا لهيئة الأوراق المالية والبورصات ، اعتاد ماركو "سولي" بيريز من ميدلاند ، تكساس ، أن يخبر عملائه أن مخططه الاستثماري كان أفضل من 401 (ك).
الآن أمرت المحكمة الجزئية الأمريكية في غرب تكساس بوقف العملية برمتها وتجميد أي أصول متبقية. وتقول لجنة الأوراق المالية والبورصات إن خطة الاستثمار كانت "زائفة" ومخطط بونزي. قالت هيئة الأوراق المالية والبورصات إن بيريز أنفق ملايين الدولارات من أموال تقاعد مستثمريه الذين يعيشون في مكان مرتفع ، وذهب معظم الأموال. وشمل ذلك أكثر من مليون دولار تم إنفاقه على السيارات الجديدة ، و 1 ألف دولار على المجوهرات ، و 300,000 ألف دولار على متن طائرات خاصة ، و 450,000 آلاف دولار على إقامة حفل زفافه على متن سفينة كوين ماري السياحية. كل ذلك خلال فترة تزيد قليلاً عن ثلاث سنوات.
قراءة: تأكد من حصول والديك المسنين على الرعاية الصحية المناسبة - ولا يتعرضوا للخداع
خلال ذلك الوقت ، قام بيريز أيضًا بالمقامرة بأكثر من 200,000 دولار في الكازينوهات ، وسحب مبالغ نقدية بلغ مجموعها أكثر من 600,000 دولار ، وأنفق مبالغ ضخمة من المال على كل شيء من طائرة هليكوبتر إلى دالاس كاوبويز ، كما تقول لجنة الأوراق المالية والبورصات.
بلغ إجمالي الانجراف المزعوم حوالي 5.6 مليون دولار ، أو أكثر من 4,400 دولار يوميًا ، بما في ذلك أيام الأحد. وتقول لجنة الأوراق المالية والبورصات إن هذا كان ما يقرب من ثلثي الأموال المستثمرة معه.
وقالت لجنة الأوراق المالية والبورصات إن شركة Permian Basin Proppants Inc. ، وهي شركة يسيطر عليها بيريز كرئيس ويستخدمها لتنفيذ المخطط ، تم اتهامها أيضًا.
في غضون ذلك ، ذكرت اللجنة أن المخطط بأكمله كان مزيفًا. تقول اللجنة: "كان برميان ولا يزال مجرد صورة زائفة" ، و "لم يكن لديه سوى القليل من الإيرادات المشروعة". "في الواقع ، استخدم بيريز وبيرميان معظم أموال المستثمرين لتحقيق منفعة شخصية لبيريز ، لتسديد مدفوعات بونزي للمستثمرين" ، ولأغراض غير تجارية ، كما تقول.
وإذا كانت هيئة الأوراق المالية والبورصات صحيحة ، فإن ما يصل إلى 265 مستثمرًا عاديًا سيخسرون في المتوسط ما يصل إلى 35,000 دولار من صناديق التقاعد الخاصة بهم.
قال محامي بيريز ، أرنولد سبنسر من دالاس ، لموقع MarketWatch: "السيد. يعتزم بيريز الدفاع عن نفسه ضد المزاعم في الدعوى. ولكن الأهم من ذلك أنه يعتزم العمل مع هيئة الأوراق المالية والبورصات ومستثمريه لحماية مصالح المستثمرين والشركة ".
بغض النظر عن كيفية حدوث ذلك ، نفترض أنه يمكن للمستثمرين نسيان أحلامهم المباشرة بالتقاعد المبكر والسهل.
تقول هيئة الأوراق المالية والبورصات ، على طول الطريق ، تجاهل المستثمرون قائمة طويلة من علامات التحذير الرئيسية.
من بينها:
1. وعد Pie-in-the-sky بعوائد الاستثمار مع مخاطر منخفضة مفترضة. وعد بيريز بعائدات على الاستثمار تصل إلى 30٪ دون أي مخاطرة على الإطلاق ، كما تقول لجنة الأوراق المالية والبورصات. هذا ، في وقت لم يكن فيه حتى أمثال جولدمان ساكس ووارن بافيت متوسط أفضل من حوالي 12٪ - مع الكثير من المخاطر. حتى بيريز مضمون تتراوح عوائد المستثمرين الأفراد من 10٪ إلى 100٪ في غضون 30 إلى 90 يومًا ، حسب تقارير لجنة الأوراق المالية والبورصات.
2. الممارسات التجارية المشكوك فيها. كما يُزعم أن بيريز عرض على بعض المستثمرين عائدًا إضافيًا مضمونًا بنسبة 20٪. إذا كانوا سينشرون مراجعات متوهجة عنه وعن عمليته الاستثمارية على الموقع الإلكتروني لمكتب Better Business Bureau.
3. الأشياء التي لا معنى لها. يُزعم أن بيريز أخبر المستثمرين أن شركته احتفظت دائمًا بما يكفي من النقود لسداد جميع مستثمريها - مما أثار السؤال الواضح حول سبب هذه العملية المربحة بشكل مذهل ، المليئة بالنقد ، وحتى الحاجة إلى مستثمرين خارجيين على الإطلاق.
4. طرق مصطنعة لمنع المستثمرين من سحب أموالهم. يُزعم أن برميان كان لديه حبس لمدة 366 يومًا على الأموال. وتقول لجنة الأوراق المالية والبورصات ، عندما حاول مستثمرون معينون أخذ أموالهم ، أخبرهم بيريز أن هيئة الأوراق المالية والبورصات لن تسمح لهم بذلك.
5. التسويق بالتقارب. قام بيريز ، وهو من قدامى المحاربين في البحرية الأمريكية ، بتسويق مخططه بشكل خاص للمحاربين القدامى الآخرين بالإضافة إلى الأفراد العسكريين النشطين. لقد قدم الكثير من قصته الواضحة "العسكرية للمليونير". لا يعد تسويق التقارب دائمًا علامة تحذير ، ولكنه شائع جدًا في عمليات الاحتيال في الاستثمار لدرجة أن هيئة الأوراق المالية والبورصات لديها بالفعل ورقة تحذير حول هذا الموضوع.
حسنًا ، بالنسبة للمستثمرين ذوي الخبرة والمعرفة ، فإن بعض هذه العلامات الحمراء المزعومة واضحة جدًا لدرجة أنها تستحق تشجيعًا فوريًا لـ Bronx. لكن الكثير من الناس ، وربما معظمهم ، يفتقرون إلى الخبرة نسبيًا عندما يتعلق الأمر بالاستثمار. ولماذا لا يكونون كذلك؟ يمكن أن يكون الموضوع معقدًا للغاية ، ويمكن أن تكون المنتجات الاستثمارية غامضة ومبهمة ، والتعليم المالي إما أساسي أو غير موجود.
تثير مثل هذه الحالات مرة أخرى سؤالًا بسيطًا وواضحًا: ألن يكون الأمر أرخص من جميع النواحي إذا علمنا الناس المزيد عن هذه الأشياء أثناء وجودهم في المدرسة؟
المصدر: https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-missed-the-red-flags-11642088737؟siteid=yhoof2&yptr=yahoo