ماذا يتضمن مشروع قانون السناتور وارن الجديد لمكافحة غسيل الأموال للأصول الرقمية؟

السناتور إليزابيث وارن وروجر مارشال اقترح مشروع قانون في 14 ديسمبر للحد من غسل الأموال وتمويل الإرهاب والأمم المارقة عبر العملة المشفرة.

مشروع القانون المشار إليه باسم قانون مكافحة غسيل الأموال للأصول الرقمية، يسعى أيضًا إلى "التخفيف من المخاطر التي تشكلها العملات المشفرة والأصول الرقمية الأخرى على الأمن القومي للولايات المتحدة من خلال سد الثغرات" في النظام الحالي.

سيجعل القانون المقترح إلزامًا على الأشخاص الأمريكيين تقديم تقرير إذا قاموا بمعاملات أصول رقمية تزيد قيمتها عن 10,000 دولار من خلال حساب واحد أو أكثر خارج الولايات المتحدة.

علاوة على ذلك ، إذا تم تمرير التشريع ، فإنه سيمد بعض التزامات قانون السرية المصرفية لتشمل العملات المشفرة ، بما في ذلك قواعد KYC التي سيتم تطبيقها على المشاركين في العملات المشفرة ، مثل موفري المحفظة ، وعمال المناجم ، والمدققين.

سيعطي شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) السلطة لتنفيذ قاعدة مقترحة تتطلب من المؤسسات الإبلاغ عن معاملات معينة تتضمن محافظ غير مستضافة ، حيث يكون للمستخدمين سيطرة كاملة على المحتويات بدلاً من الاعتماد على التبادل في المعاملة.

بالإضافة إلى ذلك ، لن تتمكن المؤسسات المالية من التعامل مع أدوات مزج العملات المشفرة مثل Tornado cash ، والأدوات المصممة لإخفاء أصول الأموال ، فضلاً عن عملات الخصوصية.

ومع ذلك ، من المثير للاهتمام ملاحظة أن القسم الثالث ، الجزء أ من مشروع القانون المقترح ، يتطلب من أي شخص يكتب برنامجًا يرسل أو يستقبل أو يوقع معاملات البيتكوين ، مثل عمال المناجم والمدققين في العملات المشفرة ، أن يحصل على ترخيص لإرسال الأموال. ومع ذلك ، فقد قامت المحاكم الأمريكية مرارًا وتكرارًا بإلغاء محاولات تنظيم إنشاء البرامج عدد الاوقات.

كجزء من مشروع القانون ، يتحدث القسم 4 عن المسؤوليات التي ستضطلع بها وكالات حكومية معينة إذا تم تمرير مشروع القانون. تشمل الوكالات الحكومية وزير الخزانة ، ولجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ، ولجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC).

وتشمل المسؤوليات مراجعة عمليات برامج مكافحة غسيل الأموال والتزامات الإبلاغ التي تقوم بها الشركات الخاضعة للتنظيم