القبض على بنك سيلفرغيت في التحقيق في غسيل الأموال من قبل وزارة العدل

سيلفرغيت بنك ، مقرض العملات المشفرة الذي تلقى مؤخرًا استثمارًا بقيمة 200 مليون دولار من صندوق Peter Thiel's Founders Fund ، يخضع للتحقيق من قبل وزارة العدل الأمريكية (DOJ) بسبب تعاملاته مع بورصات العملات المشفرة FTX و Alameda Research. وقدرت قيمة البنك بما يقرب من 1 مليار دولار بعد الاستثمار.

اتهمت وزارة العدل شركة Silvergate بالفشل في مراقبة حسابات العملاء بشكل صحيح ، مما أدى إلى غسل ملايين الدولارات من خلال FTX و Alameda Research. التحقيق الجاري هو جزء من أ تحقيق أكبر في أنشطة غسيل الأموال التي يتم إجراؤها من خلال تبادل العملات الافتراضية.

ادعاءات غسل الأموال

ذكرت التقارير أن Silvergate سمحت بتحويلات كبيرة للأموال دون مراقبة أو إشراف مناسبين ، وأحيانًا تصل إلى مئات الآلاف من الدولارات يوميًا ، مما وفر بيئة ملائمة للمجرمين لنقل أموالهم دون اكتشاف. ال تعتقد وزارة العدل خلق هذا مخاطرة كبيرة للمستثمرين الذين وثقوا في خدمات Silvergate.

قد تكون هذه الأخبار بمثابة صدمة لأولئك في مجتمع التشفير الذين رأوا Silvergate على أنها مصرف لديه موقف متساهل نسبيًا تجاه العملات الرقمية مقارنة بالبنوك الأخرى. ومع ذلك ، فإنه يسلط الضوء على أهمية التزام المؤسسات المالية التي تتعامل مع العملات المشفرة بلوائح مكافحة غسيل الأموال التي وضعتها هيئات مثل FinCEN و OFAC.

القابضة في بنك سيلفرغيت

تمتلك العديد من شركات إدارة الصناديق الرئيسية ممتلكات في بنك Silvergate ، بما في ذلك State Street و BlackRock و Vanguard. وفقًا لإيداع لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ، كشفت State Street عن أ حصة 9.3٪ في سيلفرجيت كابيتال اعتبارًا من 31 ديسمبر 2021.

أظهر Vanguard حصة 8.59٪ في الشركة اعتبارًا من 31 ديسمبر 2021 ، وفقًا لـ أ الايداع مسجلة من فبراير 2022.

بلاك روك تعزز حصتها في سيلفرغيت

أرسلت بلاك روك (BLK) سهم سيلفرجيت كابيتال أعلى بشكل حاد في 31 يناير بعد الكشف عن أ حصة 7.2٪ اعتبارًا من 31 ديسمبر. امتلكت شركة إدارة الأصول العملاقة أكثر من 228,000 سهم في Silvergate ، بزيادة عن 187,000 سهم كانت تمتلكها قبل عام واحد والتي كانت تمثل 6.3٪ من الملكية في ذلك الوقت. 

نظرًا لسوق العملات المشفرة الهابطة في عام 2022 والتي تفاقمت بسبب انهيار بورصة العملات المشفرة FTX في نوفمبر ، انخفضت أسهم Silvergate بنسبة 90٪ على أساس سنوي قبل تحقيق مكاسب بنسبة 9.96٪ في 31 يناير. يُنسب إلى ملف BlackRock الذي كشف عن زيادة حصتها في الشركة.

الأوقات العصيبة للأصول الرقمية

خضعت صناعة الأصول الرقمية لتحول تحولي خلال الربع الرابع من عام 2022 ، مع زيادة كبيرة في الرافعة المالية أدت إلى حالات إفلاس بارزة. أدى ذلك إلى خلق أزمة ثقة عبر النظام البيئي ودفع العديد من المشاركين إلى التحول إلى مواقف "تجنب المخاطرة".

وقد شهدت سيلفرجيت تدفقات كبيرة من الودائع ثم اتخذت خطوات للحفاظ على السيولة النقدية. 

استخدمت الشركة التمويل بالجملة ثم باعت سندات الدين للتعامل مع مستويات الودائع المنخفضة المستمرة والحفاظ على ميزانيتها العمومية عالية السيولة.

يستعد سيلفرغيت لفترة طويلة من الودائع المنخفضة. من خلال إدارة نفقاتها وتقييم محفظة منتجاتها والعلاقات مع العملاء. قررت الشركة أيضًا تقليل قوتها العاملة بشكل كبير بسبب الحقائق الاقتصادية الحالية.

صرح آلان لين ، الرئيس التنفيذي لشركة سيلفرغيت: "مهمتنا لم تتغير". “نحن لا نزال ملتزمين بتقديم خدمات ذات قيمة مضافة لعملائنا المؤسسيين الأساسيين. ونؤمن بإمكانيات صناعة الأصول الرقمية. لدعم هذا الالتزام ، نتخذ إجراءات للتغلب على الوضع الحالي. مع الحفاظ على ميزانية عمومية عالية السيولة ووضع رأسمالي قوي ".

التأثير على أسهم Silvergate

ارتفعت الأسهم في Silvergate ، بزيادة قدرها 38٪ ، وهي الآن أعلى بنسبة 30٪ منذ بداية العام حتى الآن. على الرغم من الأخبار الإيجابية ، ظلت أسعار الأسهم منخفضة بنسبة 80٪ على أساس سنوي بسبب سوق العملات المشفرة الهابطة و علاقة البنك مع تبادل التشفير الفاشل FTX.

Silvergate Capital هي الشركة الأم لبنك Silvergate. يوفر البنك حلول البنية التحتية المالية لصناعة الأصول الرقمية. سيلفرغيت هو بنك مستأجر في ولاية كاليفورنيا ومقره في سان دييغو.