جعل التشفير تقليديًا من خلال تحسين التحقيقات في جرائم التشفير في جميع أنحاء العالم

عندما تكون الأوقات صعبة - كما هو الحال في الوباء - فإن الطبيعة البشرية المغامرة تذهب إلى أبعد الحدود. يبحث الناس عن طرق بديلة لكسب المال. قد يكون هذا أحد الأسباب وراء ارتفاع شعبية العملات المشفرة في السنوات القليلة الماضية، ويرجع ذلك جزئيًا إلى أعداد كبيرة من الأشخاص الذين يجلسون في منازلهم ويتساءلون عن كيفية التغلب على أسعار الفائدة المنخفضة وارتفاع التضخم.

ولكن حيث يوجد النقد، يوجد أيضًا مجرمين. الجهات الفاعلة السيئة هي خبراء في السلوك البشري وترى أن بناء الزخم وزيادة حركة العملات المشفرة يمثل فرصة كبيرة، مع العلم أن العديد من المستثمرين الجدد قد لا يقومون بواجبهم المنزلي. قد لا يطبق المستثمرون نفس المستوى من التدقيق على العملات المشفرة كما يفعلون مع معاشاتهم التقاعدية أو الاستثمارات الأخرى، ولا يوجد الكثير من الرقابة التنظيمية على مستوى العالم. لذلك، يمكن لصفحة البداية أو الرسالة البسيطة في المنتدى أن تؤدي بسرعة إلى وقوع الكثير من المستثمرين الجدد في عمليات الاحتيال.

لقد شهدنا أيضًا انتشارًا متزايدًا لعمليات الاحتيال المرتبطة بالوباء، مثل التظاهر ببيع أدوية أو لقاحات أو اختبارات احتيالية، أو تقديم قروض ومنح تجارية، على سبيل المثال، تحتوي على عنصر تشفير، ويتعين على جهات إنفاذ القانون تشغيل عشرة سنتات للرد على هذه التهديدات الجديدة. وهذا بدوره يخلق صداعًا متزايدًا لصناع السياسات المكلفين بحماية المستهلكين. نسمع أيضًا بصوت عالٍ وواضح من صناعة العملات المشفرة أن التنظيم غالبًا ما يبدو متأخرًا وغير مناسب للغرض.

ما نحتاجه هو تعليم أفضل. تعليم أفضل على كل المستويات، من التدريس والتثقيف في مجال إنفاذ القانون إلى صناع السياسات والمنظمين. مشاركة المعرفة عبر النظام البيئي للعملات المشفرة لدعم التحقيقات. والموارد والرغبة في إنشاء تنظيم أكثر ذكاءً من شأنه أن يحمي المستهلكين ويمنح الصناعة الوضوح الذي تحتاجه لمواصلة الابتكار والازدهار.

هذا الموضوع ذو علاقة بـ: الاعتماد الجماعي لتقنية blockchain أمر ممكن ، والتعليم هو المفتاح

نهج جديد لإنفاذ القانون

تحتاج أساليب التحقيق التي تعود إلى قرون من الزمن إلى أكثر من مجرد التكيف لتلبية متطلبات الجريمة التي تنطوي على أصول رقمية. مع ظهور أنواع جديدة من الجرائم، يقع على عاتق صناعة العملات المشفرة واجب تثقيف كل عضو في هيئات إنفاذ القانون حول هذا العالم الجديد وبسرعة. يميل "اللاعبون" الرئيسيون في العملات المشفرة إلى أن يكونوا من الشباب الرقميين مقارنةً بسلطات إنفاذ القانون. في جميع أنحاء العالم، قد تجد الغالبية العظمى من الضباط أن العملات المشفرة غريبة جدًا أو مخيفة أو محيرة، مما يجعلهم مقاومين إلى حد ما للتكنولوجيا. وهذا له آثاره، حيث غالبًا ما يكون تطبيق القانون هو أول من يصل إلى مسرح الجريمة، حيث يقوم بجمع الأدلة بناءً على مذكرة تفتيش. ولكن، هل يعرفون كيفية البحث عن محفظة بيتكوين، على سبيل المثال؟ إذا كنت لا تفهم الجريمة، فكيف يمكنك ضبطها؟

بعد التعليم، التحدي الأكبر هو الموارد. في الولايات المتحدة، يُنظر إلى جرائم العملات المشفرة على أنها مجموعة فرعية من الجرائم الإلكترونية مثل برامج الفدية. من خلال توفير الموارد للعملات المشفرة على وجه التحديد، يمكن للمحققين الاستفادة من فوائدها في الكشف عن الدليل الثابت للمعاملات المخزنة على blockchain، ولكن غالبًا ما تكون الموارد والمعرفة في أيدي سلطات إنفاذ القانون الفيدرالية. وهذا يعني أن الجرائم المحلية المتعلقة بالعملات المشفرة يتم إخراجها من أيدي سلطات إنفاذ القانون المحلية، مما يؤدي إلى تراكم كبير على المستوى الفيدرالي.

هذا الموضوع ذو علاقة بـ: خطة الولايات المتحدة لمراقبة أنشطة التشفير غير القانونية بشكل أكثر كفاية

في المملكة المتحدة، تعمل سلطات إنفاذ القانون على اللحاق بجرائم العملات المشفرة. وقد لعب ربع قوات الشرطة البريطانية دوراً في ذلك خطف 450 مليون دولار، أو حوالي 322 جنيهًا إسترلينيًا في وقت كتابة هذا التقرير، من العملات المشفرة في السنوات الخمس الماضية. وبالتعمق في الأرقام، يمكننا أن نرى أن 99.9% من المضبوطات هي بيتكوين (BTC)، مما يشير إلى أن الشرطة قادرة على تتبع النشاط غير القانوني بسهولة باستخدام سلاسل الكتل العامة ولكنها تواجه مشكلات في تتبع عملات الخصوصية مثل Monero (XMR) وداش (DASH).

تقول شرطة مانشستر الكبرى إن قوات الشرطة البريطانية "تتعرف للتو" على التكنولوجيا الكامنة وراء العملات المشفرة؛ إنهم يقومون بتعيين موظفين مدنيين ذوي الخبرة ذات الصلة لتدريب المحققين. وتواجه القوات عقبة قانونية إضافية عند الاستيلاء على العملات المشفرة نظرًا لتصنيفها على أنها ممتلكات، وليس نقدًا، بموجب قانون عائدات الجريمة.

هذا الموضوع ذو علاقة بـ: دفاعًا عن التشفير: لماذا تستحق العملات الرقمية سمعة أفضل

عندما نتحدث عن العملات المشفرة، بدأت سلطات إنفاذ القانون في تجاوز عمليات البساط وطريق الحرير لفهم إمكاناتها الهائلة في المساعدة في حل الجريمة من خلال فتح أدوات للمحققين لتتبع حركة الأموال على مستوى العالم. في المملكة المتحدة، إيرادات صاحبة الجلالة والجمارك (إدارة الإيرادات والجمارك البريطانية) تم الاستيلاء على ثلاثة رموز غير قابلة للاستبدال (NFTs) المرتبطة بالتهرب الضريبي المشتبه به، وهي بمثابة تحذير لأولئك الذين يتطلعون إلى إخفاء الأموال عن السلطات.

تقليل "التأخر" في التنظيم الجديد

يهتم المنظمون في المقام الأول بحماية المستهلكين، ومن الواضح أنهم يكافحون من أجل مواكبة الصناعة سريعة التطور. التنظيم موجود ولكنه يبدو مجزأ. سنرى المزيد من التنظيم هذا العام من خلال المشاورات ومجموعات العمل، وزارة خزانة صاحبة الجلالة في المملكة المتحدة أعلنت مراقبة الترقيات المالية في الآونة الأخيرة فقط، ولكننا نسمع في كثير من الأحيان أن الصناعة ترى أن التنظيم الناشئ هو بالتأكيد متأخر عن المنحنى.

ويحرص المنظمون على تغيير هذا التصور. وفي الاتحاد الأوروبي، على سبيل المثال، اعتمد مجلس الاتحاد الأوروبي إطار عمل الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) وقانون مرونة العمليات الرقمية (DORA)، والذي قد يصبح قانونًا في وقت لاحق من هذا العام. ميكا يوفر بعض الوضوح بشأن تنظيم العملات المستقرةوالعروض العامة للأصول المشفرة وترخيص مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs). تغطي DORA المرونة التشغيلية الرقمية، مما يضمن قدرة الشركات على تحمل جميع أنواع المخاطر التكنولوجية.

تعمل هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) بجد، وتعد بتخصيص المزيد من الموارد في مجال العملات المشفرة. ونتيجة لذلك، فإن المزيد من الشركات تحصل على الموافقة. ولايات قضائية مثل سويسرا و ويُنظر إلى سنغافورة على أنها حاملة اللواء للأطر التنظيمية الواضحة والناضجة، حيث تتمتع شركات العملات المشفرة بالوضوح بشأن موقفها، ويمكنها التكيف وتكون قادرة على الازدهار.

هذا الموضوع ذو علاقة بـ: اللوائح الجديدة لخزينة صاحبة الجلالة: الجيد والسيئ والقبيح

تتزايد شعبية أدوات Blockchain ومراقبة السلوك لأن شركات العملات المشفرة ترى أن تحسين عمليات الامتثال (وعلاقتها مع الهيئات التنظيمية) هو المفتاح لزيادة التبني. بشكل عام، حيث نرى وضوحًا تنظيميًا، نرى جهودًا متزايدة تبذلها الصناعة لتعزيز الامتثال وتعزيز التبني، وتغذية الاقتصاد في تلك المنطقة وتعزيز الابتكار للسوق بأكملها. قد يكون من المغري أن نرى صناعة العملات المشفرة في حالة حرب مع المنظمين، لكنني لا أعتبرها عدائية بل تكافلية. إن تحسين المعايير، إذا تم بشكل جيد وبالتعاون، سيعود بالنفع على الجميع.

شغل مقعدًا على الطاولة

هناك الكثير مما يمكن كسبه من دعوة سلاسل الكتل الخاصة والحكومات والبورصات ومقدمي خدمات VASP إلى نفس الطاولة. ومن الممكن أن يؤدي تبادل المعرفة عبر النظام البيئي، وخاصة عندما يتعلق الأمر بالبيانات السلوكية والأنماط الجنائية الجديدة، إلى إطلاق العنان للتحقيقات الجنائية فضلاً عن تمكين التنظيم بشكل أفضل وحماية المستهلك. إنه عمل متوازن.

هذا الموضوع ذو علاقة بـ: تتضمن FATF DeFi في إرشادات مزودي خدمة التشفير

يتواصل معنا عدد متزايد من الشركات، راغبة في القيام بالشيء الصحيح بما يتجاوز تلبية المتطلبات التنظيمية الحالية. ومن خلال تعزيز الامتثال وتنفيذ أفضل الممارسات، يمكن للقطاع أن ينضج، مما يضمن عمل شركات العملات المشفرة بأمان، وحماية المستثمرين وفتح الباب أمام المستثمرين المؤسسيين.

في عالم حيث يمكنك إنشاء آلاف العناوين الجديدة يوميًا، لا تستطيع القوائم السوداء مواكبة ذلك. وهنا يأتي دور التحليل السلوكي لتكملة المزيد من مصادر المعلومات التقليدية حتى تتمكن الشركات من اتخاذ قرارات مستنيرة حول كيفية التصرف.

هذا الموضوع ذو علاقة بـ: لا يمكن اعتبار Bitcoin بمثابة "عملة جريمة" لا يمكن تعقبها بعد الآن

التعليم سيجعل العملات المشفرة تصل أخيرًا إلى مرحلة النضج

لا يمكن أن يصبح التشفير تقليديًا دون وعي وفهم أوسع. تخبرنا الصناعة أن الحكومات والجهات التنظيمية تبدو دائمًا متخلفة بست خطوات عندما تحاول استعادة السيطرة على الفوضى بدلاً من تبني وجهة نظر أطول أجلاً وأقل قصر نظر فيما يتعلق بعملية صنع السياسات. لقد كان ذلك جزءًا كبيرًا من دوري في مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI)، حيث ساعدت جهات إنفاذ القانون في الحصول على فهم أساسي للعملات المشفرة. وما زلنا نكافح من أجل تعليم أفضل. لقد قمنا بتقديم خبراتنا لمساعدة الهيئات التنظيمية والحكومات على مواكبة هذه الصناعة المتغيرة والمبتكرة بسرعة لوضع سياسات ذات صلة وفعالة. لأنه بدون الوعي والمعرفة والفهم، قد تصبح العملات المشفرة معروفة على نطاق واسع بالجريمة على حساب الشرعية لبعض الوقت في المستقبل.