يدرس الاتحاد الأوروبي منظمًا جديدًا لمكافحة غسل الأموال للإشراف على مساحة التشفير

الانعكاسات الهامة على المؤسسات المالية 

ركزت صناعة التشفير على تنظيم الأسواق في الأصول المشفرة وتنظيم تحويل الأموال الأكثر إثارة للجدل. ومع ذلك ، فإن هذه اللوائح هي جزء من حزمة أكبر بكثير من سياسة الاتحاد الأوروبي الجديدة لمكافحة غسيل الأموال (AML) ، والتي من المقرر أن تؤثر على جميع المؤسسات المالية بشكل كبير. 

يتم إنشاء الهيئة التنظيمية للعملات المشفرة من قبل المجلس الأوروبي والمفوضية الأوروبية والبرلمان ، والتي ستكون لها سلطة كاملة على القطاع. أصدرت المفوضية الأوروبية اقتراحها بشأن التوجيه السادس لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في يوليو الماضي ، بينما أصدر المجلس الأوروبي نسخته من الاقتراح الشهر الماضي فقط. وسيتناولها البرلمان الأوروبي بعد عطلة أغسطس. بمجرد تمرير نسخة مشروع القانون الخاصة بها ، ستدخل في مفاوضات مع المجلس الأوروبي والمفوضية الأوروبية. 

هيئة تنظيمية جديدة

يتضمن التشريع الجديد ، في مركزه ، هيئة تنظيمية جديدة على مستوى الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال. بينما لا يزال يتعين على الهيئات التنظيمية التفاوض والوصول إلى أرضية مشتركة ، يبدو أن هناك القليل من الخلاف بينها حول الحاجة إلى مثل هذا التنظيم. هناك أيضًا اتفاق على أن المنظم الجديد يجب أن يكون له إشراف مباشر وكامل على مزودي أصول التشفير والتشفير العاملين في الاتحاد الأوروبي. 

كان البرلمان الأوروبي يضغط بقوة من أجل تنظيم العملات المشفرة. نتيجة لذلك ، من المشكوك فيه أن تعارض الهيئة أي جهة تنظيمية أو هيئة تنظيمية مستقبلية إشراف كامل على الصناعة. 

ستنظر الجهة التنظيمية الجديدة ، المسماة "هيئة مكافحة غسيل الأموال" أو "AMLA" ، في مراقبة شركات التشفير عالية المخاطر. يختلف هذا عن لوائح غسيل الأموال السابقة التي وفرت فقط إطار عمل لدول الاتحاد الأوروبي لجمع المعلومات ومشاركتها. وبحسب إفادة برلمانية ، فقد وصف النظام الجديد على النحو التالي: 

"يتكون الإشراف على مستوى الاتحاد الأوروبي من نموذج المحور والتحدث - أي المشرف على مستوى الاتحاد الأوروبي المختص بالإشراف المباشر على مؤسسات مالية معينة (FIs) ، والإشراف / التنسيق غير المباشر للمؤسسات المالية الأخرى ، ودور التنسيق للإشراف على غير القطاع المالي كخطوة أولى ".

نهج صارم في التشفير 

اتخذ الاتحاد الأوروبي نهجًا لا معنى له في قوانين التشفير. صوّت البرلمان الأوروبي مؤخرًا لصالح أنظمة مكافحة المجهولية المصممة لزيادة تكلفة وصعوبة المعاملات بين المحافظ غير المستضافة والتبادلات ، مما يجعلها شبه مستحيلة. علاوة على ذلك ، حتى لو كان قانون الحظر التام دليل العمل التعدين هزم من قبل الهيئة التشريعية ، يعتقد البنك المركزي الأوروبي أن مثل هذا الحظر سيحدث في النهاية بفضل المخاوف البيئية المتزايدة. 

بالنسبة للاتحاد الأوروبي ، فإن إنشاء منظمة عالمية يمثل تغييرًا مهمًا. كانت توجيهات مكافحة غسل الأموال السابقة تتطلب من الدول الأعضاء جمع البيانات المطلوبة وإتاحتها ، مثل تفاصيل حول الملكية المفيدة للشركات. سيعتمد تنفيذ اللوائح الجديدة على وتيرة المفاوضات بين البرلمان الأوروبي والمفوضية والمجلس الأوروبي ، وقد يستغرق الأمر سنوات قبل أن يتم تنفيذ اللوائح بالكامل. 

إخلاء المسؤولية: يتم توفير هذه المقالة لأغراض إعلامية فقط. لم يتم تقديمه أو الغرض منه استخدامه كنصائح قانونية أو ضريبية أو استثمارية أو مالية أو غيرها.