كان المدعون الأمريكيون ينظرون في تعاملات بنك التوقيع مع عملاء العملات المشفرة عندما أغلق المنظمون المؤسسة فجأة في 12 مارس. قال المنظمون إن إبقاء البنك مفتوحًا سيشكل تهديدًا لاستقرار النظام المالي بأكمله.
كان محققو وزارة العدل في واشنطن ومانهاتن يحققون فيما إذا كان بنك Signature قد اتخذ احتياطات كافية لوقف غسيل الأموال المحتمل للعملاء ، مثل فحص المتقدمين للحساب والتحقق من أي نشاط مشبوه.
ادعى شخصان طلبا عدم الكشف عن هويتهما سرا أن لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية كانت تبحث أيضا في الوضع.
وامتنع مسؤولون بوزارة العدل ومكتب المدعي العام الأمريكي في مانهاتن والمجلس الأعلى للتعليم عن التعليق. صرح رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصات بأنهم سيحققون ويتخذون إجراءات الإنفاذ إذا وجدوا انتهاكات لقوانين الأوراق المالية الفيدرالية.
لم يتم اتهام البنك وموظفيه بارتكاب أي مخالفات ولم يواجهوا أي إجراء أثناء التحقيق. قال المنظمون إنهم فقدوا الثقة في البنك لأنه فشل في تقديم بيانات موثوقة ومتسقة.
حذر المراقبون الماليون وممثلو وزارة العدل مرارًا وتكرارًا الشركات التي تتعامل مع العملات المشفرة أو النقود ذات الصلة لتوخي الحذر في تحديد العملاء والتأكد من أن تدفقات الأموال لأغراض قانونية. تلتزم البنوك بإبلاغ السلطات الفيدرالية عن أي معاملات مشبوهة.
المنظمون يكثفون الضغط على البنوك
يأتي فشل Signature بعد عيوب Silicon Valley Bank من قبل SVB Financial Group و Silvergate Capital Corp ، وكلاهما يلبي صناعة العملات المشفرة.
لتقليل المخاطر المحتملة على النظام المالي ، ضغط المنظمون على البنوك والشركات المنظمة الأخرى لتقليل تعرضهم للعملات الرقمية والأصول الأخرى.
وفقًا لـ Bloomberg ، نظرت وزارة العدل في تفاعلات Silvergate مع Sam Bankman - المتوقفة الآن في Fried's FTX Exchange و Alameda Research. تقوم هيئة الأوراق المالية والبورصات والمدعين الفيدراليين أيضًا بالتحقيق في زوال بنك سيليكون فالي ، بما في ذلك أي انتهاكات محتملة للوائح التداول من قبل مبيعات أسهم المديرين التنفيذيين.
المصدر: https://crypto.news/signature-bank-was-under-criminal-investigation-ahead-of-closure/