يواجه بنك التوقيع دعوى قضائية بشأن التورط في احتيال FTX

رفعت شركة التجارة الخوارزمية Statistica Capital دعوى قضائية جماعية مفترضة ضد Signature Bank الصديق للعملات المشفرة لمعرفتها المزعومة باختلاط الأموال بين البورصة المفلسة FTX و Alameda Research.

تزعم Statistica أنه خلافًا لنصيحتها ، أرسل بنك Signature أموالًا مخصصة لـ FTX إلى حسابات Alameda المصرفية باستخدام شبكة مدفوعات Signet الخاصة بها بدءًا من يونيو 2020. Signet ، وهي شبكة blockchain مُرخصة ، تتيح تحويل الأموال على مدار الساعة من خلال سك وحرق ERC- 20 علامة مميزة متوافقة.

فشل بنك Statistica Alleges Signature في أداء واجبه الائتماني

وفقًا لـ Statistica's تقديم المحكمة، قامت FTX بتحويل ودائع العملاء من حسابات Alameda باستخدام "مناقصة غير قانونية" تسمى "الأموال الإلكترونية". بينما يمكن لعملاء FTX تأكيد إضافة الأموال إلى حساباتهم ، تزعم Statistica أن أموال العملاء لم تغادر حسابات Alameda. يُزعم أن FTX و Sam Bankman-Fried استخدموا ودائع العملاء لتقديم قروض لألاميدا ، وذهبوا إلى حد تقديم خط ائتمان بقيمة 65 مليار دولار لصندوق التحوط المفلس. 

• يمزج من أموال عملاء FTX بأموال Alameda يقع في قلب قضية جنائية ضد الرئيس التنفيذي السابق لشركة FTX Sam Bankman-Fried ، الذي يواجه ثماني تهم في الولايات المتحدة ، بما في ذلك غسيل الأموال والاحتيال الإلكتروني. في شكوى مدنية منفصلة ، رفعت هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) دعوى قضائية ضد Sam Bankman-Fried بتهمة تحريف علاقة FTX مع Alameda للمستثمرين.

وفقًا لـ Statistica ، عالجت Signature عن عمد المعاملات التي تنتهك شروط وأحكام FTX وفشلت في أداء دورها الائتماني للعملاء.

اليوم السابق، Binance أعلن تخطط لتعليق التحويلات المصرفية بالدولار الأمريكي في 8 فبراير 2023 ، لأسباب لم يكشف عنها. في وقت سابق ، هو أخطرت العملاء الذين يدعمون Signature Bank فقط تحويلات SWIFT بقيمة 100,000،XNUMX دولار أو أكثر بينه وبين عملاء Binance ، مما يمنح المصداقية للتكهنات بأن التعليق كان متعلقًا ببنك Signature.

تبقّت التبادلات المركزية مع خيارات أقل لأداء دور حاسم

تتقلص الأرض ببطء تحت أقدام أكثر البورصات مركزية في العالم حيث تخاف البنوك من التحذيرات التنظيمية وانهيار العملات الرقمية التي تتطلع إلى إبعاد نفسها عن الصناعة. تُعد البورصات المركزية بمثابة منصات تداول أساسية للعملة المشفرة لمتداولي ومستثمري العملات المشفرة. يمكن أن يؤثر النزوح الجماعي للشركاء المصرفيين على قدرة البورصات على تحمل ضغوط السوق المستمرة.

أعلن Signature Bank في أوائل ديسمبر 2022 أنه سيخفض ودائعه المتعلقة بالعملات المشفرة بمقدار 8 إلى 10 مليارات دولار ، مع تأكيد رئيسه التنفيذي على أننا "لسنا مجرد بنك تشفير". واقترضت لاحقًا 3.8 مليار دولار من البنوك الفيدرالية لقروض الإسكان.

في العام الماضي، بروفيدنت بانكورب، أحد البنوك في ولاية ماساتشوستس ، باع قروضًا متعثرة تم منحها لعمال المناجم المشفرة لخفض محفظة أصوله الرقمية بنسبة 50٪. في الربع الرابع من عام 4 ، خفضت الشركة القروض المدعومة بمنصات التعدين بنسبة 2022٪ مقارنة بالربع الثالث وتتوقع أن تواصل تقليص محفظتها من العملات المشفرة في عام 40.

بنك متروبوليتان ومقره نيويورك أعلن ستغلق عمودي تشفيرها في 9 يناير 2023 ، بسبب "التغييرات الجوهرية في البيئة التنظيمية". اضطرت شركة Metropolitan إلى إعادة الأموال إلى عملاء Voyager Digital ، وهي شركة وساطة تشفير كندية تقدمت بطلب للإفلاس العام الماضي. 

سيلفرغيت يريد أن يكون آخر الصامد ، لكن هل هذا جيد للعملات المشفرة؟

أطلق المدعون الأمريكيون ملف تحقيق في الدور الذي لعبه بنك Silvergate الصديق للعملات المشفرة في احتيال FTX. يُزعم أن Silvergate مكَّنت تحويلات أموال كبيرة عبر شبكة تبادل Silvergate الخاصة بها دون مراقبة كافية. في عام 2017 ، طورت شركة Silvergate Capital شبكة تبادل Silvergate للسماح بعمليات تحويل العملات الرقمية المشفرة بين شركات التشفير والمستثمرين ، بشرط أن يكون كلاهما قد قام بأعمال تجارية مع Silvergate. 

نجت سيلفرجيت مؤخرًا من عمليات سحب الودائع بقيمة 8.1 مليار دولار عن طريق بيع الأوراق المالية والمشتقات واقترضت 10 مليارات دولار من بنوك القروض العقارية لتعزيز مركزها المالي. يريد الرئيس التنفيذي لشركة Silvergate ، آلان لين ، الذي حول البنك من شركة عقارية في الغالب إلى شركة تركز على العملات المشفرة في عام 2013 ، طمأنة مجتمع التشفير بأن البنك لن يستسلم قريبًا.

"ما نحاول إيصاله هو أننا هنا ؛ نحن هنا لفترة طويلة ، " محمد الرئيس التنفيذي Alan Lane في أواخر يناير 2023. اقترح المحللون أيضًا أن قيود التحويل الخاصة بـ Binance الخاصة بـ Signature Bank تعني أنه قد يتنازل عن حصته في السوق إلى Silvergate.

ومع ذلك ، تأمل بورصات العملات المشفرة في انضمام المزيد من البنوك لتقليل فرصة حدوث نقطة فشل واحدة.

ليكون [في] أحدث Crypto  إلى البيتكوين (BTC) تحليل ، انقر هنا.