يتعهد السناتور وارن بإعادة تقديم قانون مكافحة غسل الأموال الذي يمتد إلى DAOs و DeFi

ستتم إعادة تقديم مشروع قانون ثنائي الحزب لمكافحة غسيل الأموال (AML) والذي يغطي "الكيانات اللامركزية" مثل بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) والمنظمات المستقلة اللامركزية (DAOs) إلى الكونغرس ، وفقًا للسناتور الأمريكي إليزابيث وارين.

جادل وارن ، وهو ناقد صريح للعملات المشفرة ، في اللجنة المصرفية بمجلس الشيوخ في 14 فبراير السمع بعنوان ، "Crypto Crash: لماذا هناك حاجة إلى ضمانات النظام المالي للأصول الرقمية" ، أن مجتمع التشفير يريد الكيانات اللامركزية التي تعمل على رمز ليتم إعفاؤها من متطلبات AML:

"بعبارة أخرى ، يريدون ثغرة ضخمة لـ DeFi مكتوبة في القانون حتى يتمكنوا من غسيل الأموال عندما يدفع لهم رب مخدرات أو إرهابي للقيام بذلك."

نتيجة لذلك ، قالت وارن إنها ستعيد تقديم قانون مكافحة غسل الأموال للأصول الرقمية لعام 2022. تم تقديمه لأول مرة في 15 ديسمبر 2022. تمت قراءته مرتين قبل إحالته إلى اللجنة المصرفية بمجلس الشيوخ ولم يتلق أي مزيد من التأييد.

إذا تم التشريع كما هو ، فإن مشروع القانون المكون من سبع صفحات كان سيمنع المؤسسات المالية من استخدامها خلاطات الأصول الرقمية ، مثل Tornado Cash ، مصمم لإخفاء بيانات blockchain.

كان من الممكن أن يؤدي أيضًا إلى الحاجة إلى محافظ غير مستضافة ، وعمال المناجم والمدققين لكتابة وتنفيذ سياسات مكافحة غسل الأموال.

أشار السناتور إلى أن قوانين مكافحة غسل الأموال الحالية "لا تغطي أجزاء كبيرة من صناعة العملات المشفرة" وادعى أن تبادل العملات المشفرة استفاد ShapeShift من الافتقار إلى التنظيم عندما أعادت هيكلة نفسها كمنصة DeFi في يوليو 2021 ، مضيفًا:

"قالوا إننا نجري هذا التحول ، اقتباسًا ،" لإزالة نفسها من النشاط المنظم ". الترجمة: اغسل أموالك هنا. "

ادعى وارن أن "المجرمين الماليين الكبار يحبون العملات المشفرة" وجادل بأن العملة المشفرة هي "الطريقة المفضلة لتجار المخدرات الدوليين" والمتسللين الكوريين الشماليين ومهاجمي برامج الفدية ، مضيفًا:

"سوق العملات المشفرة استحوذ على 20 مليار دولار العام الماضي في معاملات غير مشروعة ، وهذا هو الجزء الذي نعرفه فقط."

هذه الأرقام مدعومة بتقرير 12 يناير من شركة تحليلات blockchain Chainalysis ، والتي وجدت أن إجمالي قيمة العملة المشفرة وردت عن طريق عناوين غير مشروعة وصلت إلى 20.1 مليار دولار طوال عام 2022.

هذا الموضوع ذو علاقة بـ: يناقش المشرعون والخبراء الأمريكيون دور SEC في تنظيم العملات المشفرة

وفقًا لمسؤول في الأمم المتحدة تحدث في اجتماع لجنة مكافحة الإرهاب في أكتوبر 2022 ، لا يزال النقد هو الخيار المفضل لتمويل الإرهابيين، على الرغم من أنهم بدأوا في التحول إلى التشفير بشكل متكرر.

واجه المتسللون الكوريون الشماليون العاملون مع Lazarus Group أيضًا رياحًا معاكسة في محاولة استخدام العملة المشفرة مع بورصات Binance و Huobi ، الذين جمّدوا الحسابات التي اعتبروها مرتبطة لمجموعة الهاكرز.