يمنع Banca d'Italia N26 من فتح حسابات جديدة في إيطاليا وتقديم منتجات جديدة (بما في ذلك العملات المشفرة) للعملاء الحاليين. لقد شرعت N26 في السير على طريق حل أوجه القصور هذه وتحرير الوضع.
حظر Banca d'Italia على N26
بالأمس، فرض بنك إيطاليا منع الفرع الإيطالي لبنك N26 من فتح حسابات جديدة وتشغيل حسابات لم يتم التحقق منها بسبب أوجه القصور في مكافحة غسل الأموال في الشركة.
• بيان رسمي تنص على أنه في 28 مارس 2022، تم منع بنك الهاتف المحمول الألماني من إجراء معاملات مع عملاء جدد (من خلال فتح حسابات مستمرة جديدة أو تنفيذ أي معاملة، حتى عرضية، مع عملاء غير مسجلين بالفعل في نفس التاريخ)، وكذلك من تقديم منتجات وخدمات جديدة للعملاء الحاليين (على سبيل المثال أصول التشفير).
وبالتالي، يشير البيان صراحةً إلى العملات المشفرة باعتبارها واحدة من المنتجات الجديدة التي لا بد منها لم يعد يتم تقديمه للعملاء.
يذكر بنك إيطاليا أنه اتخذ هذا الإجراء بعد عمليات التفتيش التي أجريت في الفترة ما بين أكتوبر و17 ديسمبر 2021، والتي منها أوجه القصور الكبيرة في الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال تم ايجادها.
وبالتالي فإن المشكلة تتعلق بالتحقق من هوية العملاء وإمكانية تتبع معاملاتهم.
رد البنك الألماني
لكن بنكا ديتاليا يضيف ذلك بنك N26 اتخذت بالفعل بعض الخطوات لمعالجة أوجه القصور الموجودة، وفي الواقع تحتفظ بالحق في ذلك التحقق في المستقبل من التغلب الكامل على الحالات الشاذة التي تم العثور عليها، وربما لمراجعة هذا الإجراء.
وبالتالي يبدو أن المشكلة في طريقها إلى الحل، لدرجة أن التعليق قد يكون مؤقتًا فقط. لكن البنك الألماني سيتعين عليها إثبات أنها اتخذت جميع الخطوات المطلوبة لتتمكن من العودة إلى العمل في إيطاليا.
الماضي مع الامتثال لمكافحة غسل الأموال
واجه N26 مشاكل مماثلة في الماضي. وفي العام الماضي، انتهى بها الأمر في مرمى هيئة الرقابة المالية الفيدرالية الألمانية (BaFin)، التي وفرضت عليها غرامة قدرها 4.25 مليون يورو لعدم الإبلاغ عن أي نشاط مشبوه في الوقت المناسب. مجال الاهتمام لا يزال هو قوانين مكافحة غسيل الأموال (AML).
وكانت هيئة الرقابة المالية الاتحادية قد وضعت N26 نصب أعينها منذ عام 2019، عندما أمرت الشركة مرتين بتعزيز إجراءات الوقاية من مخاطر غسيل الأموال. وفي وقت لاحق قامت بتعيين مشرف خاص لمراقبتها.
كما جاءت تحذيرات مماثلة في مايو 2021، تطالبها بتصحيح أوجه القصور المتعلقة بها كل من مراقبة تكنولوجيا المعلومات والتحقق من العملاء.
من الممكن أن يتمكن N26 من حل هذه المشكلات، لكن الانتكاسات المستمرة قد تجعل تجربة المستخدم أسوأ من أي وقت مضى.
المصدر: https://en.cryptonomist.ch/2022/03/30/italian-bank-banca-italia-blocks-n26/