هل سمحت شركة Silvergate لشركة FTX و Alameda بمشاركة الأموال والحسابات المصرفية؟ أليس هذا غير قانوني؟ وأيضًا ، إذا كان أحد أهداف إجراءات "اعرف عميلك" و "مكافحة غسيل الأموال" هو وقف غسيل الأموال ، فلماذا لم يطلق Sam Bankman-Fried وإجراءات الشركة إنذارات؟ يُزعم أنهم كانوا يقومون بأنشطة فظيعة في العراء. بالطبع الجواب هو أن القواعد تختلف بالنسبة للأثرياء والمشاهير. ومع ذلك ، بعد انهيار FTX ، قد يتعين على Silvergate الإجابة على بعض الأسئلة.
لنبدأ في البداية ، رغم ذلك. الائتمان حيث يستحق الائتمان ، مستخدم Twitter باسم مستعار يحمل اسم EventLongShort جعل القضية.
ما هو سيلفرغيت وكيف خدموا FTX و Alameda؟
الغالبية العظمى من عملاء Silvergate يعملون في مجال العملات المشفرة ، من "البورصات (مثل FTX) ، والمستثمرين المؤسسيين (صناديق التحوط للعملات المشفرة) ، ومصدري العملات المستقرة (Circle / USDC)." منتجهم الرئيسي هو شبكة SEN ، "التي تتيح لهؤلاء العملاء الوصول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع (مهم في التشفير) لإرسال الأموال بين حسابات Silvergate الخاصة بهم والمشاركين الآخرين على شبكة SEN."
أكثر:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu
علاوة على ذلك، تضمين التغريدة أكد ذلك بالأمس - "يمكن للأشخاص تحويل الأموال إلى Alameda للحصول على الأموال من FTX" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK- EventLongShort (EventLongShort) 18 نوفمبر، 2022
لذلك ، إذا كنت ترغب في تمويل محفظة FTX بتحويل بنكي ، فسيقومون بتوجيهك إلى حساب Silvergate الخاص بهم. ومع ذلك ، لم يكن لدى FTX واحدة. فعل ألاميدا. هناك وثائق يبدو أنها تثبت ذلك ، لكنها ليست ضرورية. في تلك المقابلة النصية الغريبة التي نشرتها Vox مؤخرًا ، وصف Sam Bankman-Fried هذا السيناريو ، "يا FTX ليس لديها حساب مصرفي ، أعتقد أنه يمكن للناس تحويل أموال إلى Alameda للحصول على أموال من FTX." هل يمكن أن يكون سيلفرغيت في مشكلة للسماح بذلك؟
هذه مشكلة كبيرة ل $ SI من كان مطلوبًا بموجب قواعد KYC أن يعرف أن Alameda و North Dimension لم يكن كذلك https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. كانتا شركات منفصلة. ومع ذلك ، فقد كانوا يسهلون على العملاء الإيداع في https://t.co/dNGrpc8Dz6 من خلال ألاميدا.
- EventLongShort (EventLongShort) 18 نوفمبر، 2022
إذا كانت Alameda شركة تابعة لـ FTX أو العكس ، فإن الوضع برمته سيكون غير حدث. ومع ذلك ، فإن كلا المخططين الهيكليين المقدمين من قبل Sam Bankman-Fried والرئيس التنفيذي الجديد المعين من قبل المحكمة جون راي يظهران أن Alameda كانت شركة منفصلة تمامًا. القاسم المشترك الوحيد هو أن SBF امتلكت غالبية كليهما ". هل هذا يعني أن سيلفرجيت كسرت إجراءات اعرف عميلك؟ قد يكون.
مخطط سعر FTT لـ 11/19/2022 على Bitfinex | المصدر: FTT / USD بتاريخ TradingView.com
سيلفرجيت وإدارة المخاطر والامتثال
فيما يبدو أنه اعتراف بالذنب ، استبدلت سيلفرغيت رئيس إدارة المخاطر بها بعد يومين من تقديم FTX للإفلاس. في وقت الأنشطة الفظيعة ، كان نجل الرئيس التنفيذي وصهره مسؤولين عن إدارة المخاطر والامتثال. ييكيس! وفقًا لـ EventLongShort ، ربما تجاهل العبقريان متطلبات KYC و AML لأن "نمو الودائع كان ضخمًا وجذابًا للغاية."
هذا هو صفقة كبيرة. إنها مثل محاولة إرسال الأموال إلى https://t.co/DZQYAIW8q0 لكن Silvergate سمحت لك بإرسالها إلى Blue Origin بدلاً من ذلك لأن Jeff Bezos يمتلك كلاهما. الآن تحاول استرداد أموالك من أمازون ، وهم لا يملكونها لأنهم ... لم يحصلوا عليها أبدًا
- EventLongShort (EventLongShort) 18 نوفمبر، 2022
حدد المحقق الذي يحمل اسم مستعار سببًا آخر محتملًا ، ربما لم يرغب Silvergate في التعامل مع FTX مباشرةً لأنه "تم حظره في الولايات المتحدة" و "Alameda كان بعيدًا عن ذلك." هذا ليس كل شيء ، "حدد الرئيس التنفيذي الجديد جون راي ما يقارب مليار دولار من النقد في صوامع FTX و Alameda مما يشير إلى أن FTX كانت البنك الوحيد لهؤلاء المغرضين." ييكيس!
ومليار دولار هي مجرد لقطة في يوم معين. تقوم FTX / Almeda بنقل ذلك $ SI تمكين وإدامة احتيال FTX على مدى شهر ، سيكون العام مضاعفات عديدة لهذا.
- EventLongShort (EventLongShort) 18 نوفمبر، 2022
يبدو أن هناك طريقة للخروج من هذا بالنسبة لسيلفرغيت ، رغم ذلك. نظرًا لأن Alameda كان لديه مكتب OTC يواجه الجمهور ، فمن المبرر أن يقوم الناس بتحويل الأموال إليهم. هل يمكن لسيلفرغيت أن يزعموا أنهم كانوا يتبعون تعليمات عملائهم ولم يكن لديهم أي فكرة عن أن الأموال كانت مخصصة لـ FTX؟ حتى لو بدا الأمر وكأنه عذر سيئ ، فقد يعمل في محكمة قانونية إذا لم تكن هناك مستندات تثبت خلاف ذلك.
إذن ، هل إجراءات "اعرف عميلك" و "مكافحة غسيل الأموال" عديمة الفائدة؟
لأنها قد تكون. كان سيلفرغيت بنكًا منظمًا بالكامل. من المفترض أن جميع عملائهم قد قدموا متطلبات KYC و AML وتم فحصها بدقة. هذا لم ينجز أي شيء. وسيتم تذكر إخفاق FTX كواحد من أكبر عمليات الاحتيال في العالم ، وربما كواحدة من أكبر عمليات غسيل الأموال.
ما هو الهدف من AML / KYC إذا لم يتمكن من ضبط SBF على غسل مليارات الدولارات بشكل غير قانوني؟
يبدو أنه غير فعال وغير مجدي تمامًا ، إنه مجرد انتهاك هائل للخصوصية بدون أي فائدة. https://t.co/YqXtxGdGsi
- Bitcoin هو التوفير (BitcoinIsSaving) 18 نوفمبر، 2022
كما قال مستخدم آخر باسم مستعار على تويتر ، "ما الفائدة من AML / KYC إذا لم يتمكن من القبض على SBF وهو يقوم بغسل مليارات الدولارات بشكل غير قانوني؟ يبدو أنه غير فعال وغير مجدي تمامًا ، إنه مجرد انتهاك كبير للخصوصية بدون أي فائدة ". هذا لا يذكر التحليل الكهربائي. كان لدى شركة المراقبة وصول مباشر إلى جميع بيانات FTX وما زالت انتهى بهم الأمر في قائمة الدائنين. ماذا يقول ذلك عن خدماتهم؟
هل من الممكن أن تكون إجراءات "اعرف عميلك" و "مكافحة غسل الأموال" مجرد أدوات للتحكم في عدد السكان ولا علاقة لها بمنع غسيل الأموال؟ يمكن؟
صورة مميزة من اليكسا تبدأ من Pixabay | الرسوم البيانية بواسطة TradingView
المصدر: https://bitcoinist.com/silvergate-in-trouble-kyc-aml-ftx-fiasco/