أمرت ولاية آيوا شركة BlockFi Lending LLC بدفع غرامة والتوقف عن الإدلاء ببيانات كاذبة فيما يتعلق بالأوراق المالية التي تقدمها.
يواجه مقرض العملات المشفرة BlockFi مشكلة مع الجهات التنظيمية في ولاية أيوا بعد تقديم ادعاءات كاذبة فيما يتعلق بحالة ضمانات القروض التي يقدمها.
ترأس مكتب الأوراق المالية والصناعات المنظمة التابع لقسم التأمين في ولاية آيوا هذه المسألة بموجب رمز ولاية ايوا 502.604، قانون الأوراق المالية الموحد، الذي يمنح الهيئة سلطة "إصدار أمر يوجه الشخص بالتوقف والكف" عن الانخراط في "فعل أو ممارسة أو مسار عمل" ينتهك الفصل 502 من قانون الأوراق المالية الموحد.
"في حين أن الابتكارات، مثل العملات المشفرة، قد توفر النمو والتطور في النظام المالي، فمن المهم أن يضمن المنظمون حدوث ذلك ضمن إطار مناسب يحمي المستثمرين مع الاستمرار في تسهيل تكوين رأس المال." محمد لجنة التأمين في ولاية أيوا، دوغ أومين، الذي أصدر أمرًا بالموافقة على الشركة.
بالإضافة إلى تسوية بقيمة 50 مليون دولار مقسمة بالتساوي بين 53 ولاية قضائية، بما في ذلك 50 ولاية أمريكية ومقاطعة كولومبيا وبورتوريكو وجزر فيرجن الأمريكية، أُمرت BlockFi بدفع غرامة إدارية قدرها 943,000 دولار لولاية أيوا في عام 188,000. خمس دفعات بقيمة XNUMX دولار تقريبًا.
يواجه BlockFi الموسيقى
يعد هذا الأمر تتويجًا لتحقيق مشترك أجرته رابطة مسؤولي الأوراق المالية في أمريكا الشمالية في 53 دولة بشأن أنشطة الإقراض الخاصة بـ BlockFi. أحد أعضاء الجمعية ولاية نيوجيرسي، قدم أمر وقف وكف في 19 يوليو 2021، زاعمًا أن BlockFi وشركتها القابضة BlockFi Inc. والشركة التابعة لها BlockFi Trading LLC كانت تعرض وتبيع أوراقًا مالية غير مسجلة.
ولايات ألاباما و فيرمونت قدمت لاحقًا أوامر لإثبات السبب زاعمة أن BlockFi والشركات التابعة لها والشركة القابضة كانت تدفع الأوراق المالية غير المسجلة إلى السكان.
ادعت BlockFi على موقعها على الإنترنت أن قروضها كانت "عادة" ذات ضمانات زائدة (الضمانات المنشورة تتجاوز المبلغ المقترض) دون تقديم أدلة. بعد التحقيق، اكتشف المنظمون في ولاية أيوا أن 17% فقط من القروض المقدمة في عام 2021، و16% في عام 2020، و24% في عام 2019 كانت ذات ضمانات زائدة. وتزعم هيئة الرقابة التابعة للدولة أنه تم تضليل المستثمرين ودفعهم إلى افتراض حماية أكبر مما كان متاحًا.
وخلص أومين إلى القول: "يجب على سكان أيوا التأكد من أنهم يستثمرون فقط فيما ينبغي أن يكونوا على استعداد لخسارته".
عند التسوية، لا تعترف الشركة ولا تنفي الاستنتاجات المستخلصة في أمر الموافقة. BlockFi دفعت مؤخرا 100 مليون دولار للجنة الأوراق المالية والبورصة لتقديم أوراق مالية غير مسجلة.
تسعى شركات العملات المشفرة الكبرى الأخرى إلى الحصول على توضيح تنظيمي بشأن المنتجات التي تحمل فائدة
في أبريل 2022، سيتم إطلاق Be[In]Crypto وذكرت هذا التخصص شركات التشفير كانت Kraken وBitstamp وCircle حريصة على تقديم منتجات ذات فائدة ولم ترغب في السير في نفس الطريق مثل BlockFi وCelsius ولكنها كانت تسعى إلى الوضوح التنظيمي.
"واجه بعض لاعبي العملات المشفرة في الولايات المتحدة مشكلة كبيرة فيما يتعلق بكيفية إدارتهم لعروض الإقراض والائتمان. قال بوبي زاجوتا، الرئيس التنفيذي لشركة BitStamp USA، في ذلك الوقت: "لا نريد الذهاب إلى هناك، لذلك سنكون مجتهدين للغاية".
في سبتمبر من العام الماضي، المنظمين في ولاية تكساس أمر مئوية، التي تقدم عوائد تصل إلى 17٪ على الرموز المميزة، لتظهر في جلسة استماع، لتبرير سبب السماح لها بمواصلة العمل في الولاية.
إخلاء المسئولية
يتم نشر جميع المعلومات الواردة على موقعنا بحسن نية ولأغراض المعلومات العامة فقط. أي إجراء يتخذه القارئ بشأن المعلومات الموجودة على موقعنا هو على مسؤوليته الخاصة.
المصدر: https://beincrypto.com/iowa-state-fines-blockfi-overstatements-colliteration/