محقق يوضح كيف يمكن للفقراء "اعرف عميلك" تمكين المجرمين

دعا محقق الشركة العامة ، أوريليوس كابيتال فاليو ، شركة Silvergate لممارسة أعمالها التجارية مع Huobi Global ، على الرغم من وجود دليل سابق على ضعف تطبيق KYC في البورصة.

استخدم أوريليوس تاريخ Huobi المزعوم في تسهيل غسيل الأموال وتجربة عام 2020 التي توضح سهولة إنشاء حسابات مزيفة للإشارة إلى أن عملية فحص Silvergate كانت معيبة.

شكك في العناية الواجبة "اعرف عميلك" في "سيلفرغيت"

في موضوع على تويتر ، شكك أوريليوس في شراكة سيلفرجيت مع هووبي جلوبال بعد تجربة عام 2020 من قبل شركة الطب الشرعي Cipherblade.

كشفت التجربة عن سهولة إنشاء حسابات مزيفة من خلال إرسال صور مشاهير معدلة بالفوتوشوب كصور هوية. في عام 2021 ، اخترقت السلطات في تايلاند والصين عصابة لغسيل الأموال بقيمة 124 مليون دولار استغلت ضوابط هوبي المتراخية.

أصبح بنك Silvergate البنك المفضل لنحو 1,600 من أهم شركات التشفير بحلول عام 2019. وتتخصص شبكة Silvergate للصرافة التابعة له في التحويل بين العملات المشفرة والأموال الورقية.

اكتشف الباحثون أيضًا صلات مثيرة للقلق بين Huobi و Darknet Market Market Hydra ولم يتمكنوا من التوفيق بين عملية العناية الواجبة الرسمية لـ Silvergate مع أوجه القصور الواضحة في عملية التحاق Huobi.

هل تأثرت عملية Huobi KYC بجوستين صن؟

عضو المجلس الاستشاري العالمي لشركة Huobi ، جاستن صن ، شخصية رئيسية في القصة. وفقًا لأوريليوس ، يقال إن صن دخلت في شراكة مع بنك سيلفرغيت لإطلاق TRON stablecoin، أشار نقاد العملة المشفرة إلى أن أساسها تقني ضعيف وقيمة قليلة. جمعت صن 58 مليون دولار من خلال شركة TRON عرض العملة الأولي في 2017.

في عام 2019 ، وسائل الإعلام الصينية اتهم أحد غسل الأموال والتداول بناءً على معلومات داخلية وغيرها من الجرائم المالية. اخر تقرير بواسطة شفا زعم أن Sun وافقت على نظام KYC المزيف في بورصة بولونيكس لإلحاق عملاء جدد.

ذكر موظف سابق في Poloniex أنه يمكن إنشاء حساب جديد بصورة شخصية الرسوم المتحركة دافي داك.

الشمس بقوة رفض الادعاءات وحذر من إمكانية رفع دعوى تشهير ضد مروجي الادعاءات الكاذبة.

 "نحن نحتفظ بالحق في متابعة سبل الانتصاف القانونية ضد الأكاذيب التي ترتكبها أي كيانات. ويمثلنا شركة Harder LLP كمستشار قانوني لدينا ".

يمكن أن يؤدي ضعف الضوابط إلى سرقة الهوية

يجب أن تمتثل شركات الخدمات المالية لقواعد "اعرف عميلك" لجمع معلومات العملاء والتحقق منها لمنع المجرمين من فتح الحسابات. 

بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تحدد العملية وتمنع الأفراد الخاضعين للعقوبات من فتح حسابات بشكل غير قانوني.

توجد العديد من الأسباب لتراخي الضوابط ، بما في ذلك درجات مختلفة من لوائح "اعرف عميلك" و "مكافحة غسيل الأموال" في مختلف الولايات القضائية. يمكن لضباط الامتثال عديمي الخبرة الذين يقومون بإجراء عمليات تفتيش بصرية للمعلومات التي يمكن تحديدها أن يسمحوا أيضًا للأطراف السيئة بالتسلل.

في بعض الأحيان تنتقل بورصات العملات المشفرة إلى مناطق ذات لوائح أقل إرهاقًا ، مثل مالطا ، والتي يمكن أن تقدم مشاكل أخرى للعملاء.

وفقًا  أوريليوس، لا يمكن لعملاء Huobi الذين يسعون إلى اللجوء إلى البورصة سوى إرسال مراسلات إلى صندوق بريد سيشيل لأن التبادل لم يكن له وجود مادي هناك. 

أيضًا ، نظرًا لأن العديد من مستثمري العملات المشفرة يستخدمون التبادلات للتحويل بين العملات المشفرة ، فإن ضوابط KYC الضعيفة يمكن أن تسمح للمجرمين بتحويل العملات المشفرة المسروقة إلى العملات المشفرة. 

في قضية ضبط غسل الأموال الصينية ، العصابة الحصول على التفاصيل الشخصية من الأشخاص من خلال إعلانات الوظائف المزيفة. ثم استخدموا هذه التفاصيل لفتح حسابات متعددة في البورصات لتكون بمثابة قنوات للأموال غير المشروعة.

ليكون [في] أحدث Crypto  إلى البيتكوين (BTC) تحليل ، انقر هنا.