كيفية استرداد الأموال بعد تعرضك للاحتيال عبر الإنترنت 

إذا تعرضت للاحتيال وتبحث عن كيفية استرداد الأموال بعد تعرضك للاحتيال، فاتبع هذه الخطوات الاستباقية الموضحة بالتفصيل في هذه المقالة.

مقدمة

سأخبرك في هذه المقالة بكيفية استرداد الأموال بعد التعرض للاحتيال. الأخبار السيئة أولاً: هناك الكثير من المحتالين، وللأسف، ينجح بعضهم في الاحتيال على الضحايا الأبرياء. يمكن أن يتم خداعك عند الشراء عبر الإنترنت، أو تداول العملات الأجنبية أو العملات المشفرة، أو التقدم بطلب للحصول على قرض، أو التخطيط لقضاء إجازة، أو البحث عن عمل هذه الأيام. لقد قام مجرمو الإنترنت الآن بتوسيع نطاق وصولهم إلى الرسائل النصية، حيث تتواصل عمليات الاحتيال عبر الرسائل النصية القصيرة.

يمكنك اتخاذ عدة إجراءات اعتمادًا على نوع الاحتيال الذي تورطت فيه. الهدف من معظم عمليات الاحتيال المالي هو الحصول على أكبر قدر ممكن من المال ثم تختفي. ونتيجة لذلك، فإن استعادة أموالك يمثل تحديًا.

ومن ناحية أخرى، لا يجب أن تكون الاستراتيجية المالية إجرامية. على سبيل المثال، قد يقدم صندوق الاستثمار عائدًا بنسبة 20٪ ولكنه يخسر 3٪. كما أن هذا لا يجعل صندوق الاستثمار غير قانوني؛ وبدلاً من ذلك، فإنه يجعلها غير جديرة بالثقة. أي أموال تخسرها في هذه الحالة هي مسؤوليتك. يجب أن تعرف كيف يعمل صندوق الاستثمار، وما هي العوائد التي يمكنك توقعها وكيفية استرداد الأموال بعد التعرض للاحتيال.

ومع ذلك، فإن صندوق الاستثمار الذي يقوم فقط بنقل الأموال ليبدو وكأنه يستثمر هو خطة مالية غير قانونية يمكنك إدانتها باعتبارها جناية. إذا كان من الممكن استرداد الأموال، فيحق لك استرداد كامل المبلغ وخيار رفع دعوى للحصول على تعويضات، ولكن هذا الأمر متروك لك تمامًا. دعونا نلقي نظرة على بعض الخطوات التي يمكنك اتخاذها إذا تعرضت للخداع ثم كيفية استرداد الأموال بعد تعرضك للاحتيال.

كيفية استرداد الأموال بعد التعرض للاحتيال: دليل خطوة بخطوة

مواجهة الأشخاص المسؤولين

إذا وافقت على تعرضك للاحتيال، فإن أول شيء يجب عليك فعله هو الاتصال بالجناة. إذا تمكنت من تحديد موقعهم أو الاتصال بهم، فقد تتمكن من إقناعهم برد أموالك. ربما لا تزال عملية الاحتيال مستمرة، ويحاول المحتالون منعك من إثارة ضجة عن طريق إعادة أموالك.

يمكنك، على سبيل المثال، التهديد بالكشف عن المخطط على وسائل التواصل الاجتماعي، الأمر الذي سيخيف بلا شك أولئك الذين هم في القمة لأنه حتى فكرة الاحتيال المالي يمكن أن تؤدي إلى انهيار الأمر برمته.

المشكلة الرئيسية هي الاتصال أو تحديد مكان الأشخاص الذين احتالوا عليك. في معظم عمليات الاحتيال، لا يمكن تحديد الجناة الفعليين، مما قد يشكل عائقًا كبيرًا.

الاحتفاظ بجميع السجلات والأوراق

يجب عليك الاحتفاظ بسجل مالي كامل لأي معاملة مالية واسعة النطاق. توفر معظم البنوك وصفًا أساسيًا لكل عملية تحويل تقوم بها. ومع ذلك، يمكنك إضافة المزيد من السياق من خلال تقديم تفاصيل مثل غرض المعاملة والتوقعات وأي معلومات حول المستلم المقصود.

عندما تحاول معرفة ما حدث لأموالك، سيكون لديك سجل كامل لتفاعلاتك مع المحتالين وكيفية استرداد الأموال بعد تعرضها للاحتيال.

قدم تقرير الشرطة

إذا لم تنجح معالجة الجناة، فستحتاج إلى تقديم تقرير للشرطة. تقرير الشرطة هو أول دليل رسمي على الاحتيال المزعوم المرتكب ضدك. سيتم استخدام تقرير الشرطة هذا لدعم أي إجراء قانوني لاحق تنوي اتخاذه لاسترداد أموالك. ويطلب تقرير الشرطة فتح تحقيق في المخطط.

ويمكنهم بعد ذلك توسيع التحقيق ليشمل السلطات الأخرى التي تتعامل مع الجرائم المالية والمخططات المالية غير المشروعة، مثل إدارة التحقيق في الجرائم التجارية، اعتمادًا على ما يجدونه (CCID).

احتفظ بتفاصيل الضباط / الموظفين الأساسيين الذين شاركت معهم

وهذا صحيح ليس فقط في حالة عمليات الاحتيال ولكن أيضًا في حالة الأعمال بشكل عام. قم دائمًا بتتبع أي شخص تتعامل معه أو تتعامل معه بالمال. يمكن للأشخاص الذين يملكون المال أن يفعلوا أشياء مجنونة، لذا فإن تتبع كل شخص تتعامل معه عادة ما يكون أمرًا جيدًا.

سيكون من الأسهل عليك الاتصال بالمحتالين وتحديد موقعهم إذا تم خداعك والحصول على تفاصيلهم الشخصية وتفاصيل الاتصال بهم. أي تحقيق في عملية الاحتيال سوف يسير بشكل أكثر سلاسة لأن المحتالين سيكون لديهم وقت أكثر صرامة للاختفاء.

رفع دعوى قضائية مدنية (مقاضاتهم)

إذا كان لديك ما يكفي من الأدلة، ولكن الحكومة لن تحاكم المحتالين، فيمكنك رفع دعوى مدنية ضدهم. لديك الحق في مقاضاة المخطط المالي عن أي خسائر تتكبدها؛ على سبيل المثال، إذا استثمرت مبلغ 25,000 رينجيت ماليزي، فيحق لك مقاضاتهم مقابل هذا المبلغ.

ومن ناحية أخرى، فإن الإجراءات القانونية لا تستحق الجهد المبذول إذا كانت تكلفة التقاضي تفوق الفوائد التي قد تحصل عليها أو لا تحصل عليها. يمكن أن تتراكم رسوم المقاضاة بسرعة لأنك ستحتاج بالتأكيد إلى تعيين محامٍ ودفع رسوم المحكمة والمحاماة.

قد تصل التكلفة الإجمالية لنفقات المحكمة والتمثيل إلى 1,000 رينجيت ماليزي. يمكن أن تستغرق القضايا المدنية وقتًا أطول، وقد يكلفك المحامي المؤهل بسهولة 60 رينجيت ماليزي في الساعة. قبل البدء في الدعوى المدنية، تأكد من أنك لا تهدر أموالك.

استخدم شركة الاسترداد

طريقة أخرى لطيفة جدًا وسريعة لاسترداد الأموال، خاصة لأولئك الذين فقدوا Crypto وNFTs وغيرها الكثير لصالح وسطاء محتالين، يمكنهم دائمًا استخدام خدمات الاسترداد مثل Assets Repo، فهي شركة استرداد محترمة ويمكنهم استرداد أموالك المفقودة والقروض وما إلى ذلك يمكنك دائمًا تحذيرك من الوسطاء المحتالين الذين يجب تجنبهم دائمًا. ولديهم محامون داخليون ومحققون خاصون يعتنون بالقضايا.

هل تعرف من الذي ستقاضيه إذا قررت رفع دعوى؟ هل تعرف كيفية استرداد الأموال بعد الاحتيال؟ هل ترفع دعوى قضائية ضد الشركة أو الفرد؟ إذا قمت بمقاضاة الشركة، فقد يكون الأشخاص الذين يديرونها محميين من المسؤولية، وقد تتعرض الشركة للإفلاس. ومن ناحية أخرى، قد لا يكون لديك أساس قانوني لمقاضاة الجناة لأنك لم تشارك بشكل فعال في عملية الاحتيال.

هذا كل شيء على ما يرام، ولكن ما هي حقوقي؟

تتأثر حقوقك بشكل كبير بنوع عملية الاحتيال التي تتورط فيها. سيكون من الصعب عليك استرداد أموالك إذا لم يكن برنامج الاستثمار غير قانوني تمامًا ولكنه ببساطة خادع. حتى لو كانت عملية الاحتيال غير قانونية، فمن المؤكد تقريبًا أنه لا يمكن اكتشاف الجناة.

إذا كانت الإستراتيجية غير قانونية، فقد كنت ضحية احتيال مالي، وتم اتهام المحتالين بارتكاب جريمة. إذا كان هناك ما يكفي من الأدلة، فإن إدارة التحقيق في الجرائم التجارية ستحاول ملاحقة الجناة في هذه القضية. إذا تم اكتشاف الأموال نتيجة عمليات التفتيش والمصادرة التي قام بها التحقيق، فقد تحصل على استرداد، لكن لا تعتمد عليه.

إذا كانت الإستراتيجية غير قانونية، فقد كنت ضحية احتيال مالي، وتم اتهام المحتالين بارتكاب جريمة. وفي حال وجود أدلة كافية، ستحاول إدارة مباحث الجرائم التجارية ملاحقة المذنبين في هذه القضية. إذا تم اكتشاف الأموال نتيجة عمليات التفتيش والمصادرة التي قام بها التحقيق، فقد تحصل على استرداد، لكن لا تعتمد عليه.

أفضل رهان لك هو التحقق مرة أخرى من أن أي شيء تستثمر فيه ليس عملية احتيال وأنك تعرف كيفية استرداد الأموال بعد تعرضك للاحتيال. ولا تنخدعوا بدعم المخططات التي تَعِد بعائدات كبيرة؛ إنهم يفشلون دائمًا تقريبًا.

وفي الختام

لقد تناولنا في هذه المقالة كيفية استرداد الأموال بعد التعرض للاحتيال. يجب على ضحايا الاحتيال عبر البريد الإلكتروني الاستجابة بسرعة نظرًا لطبيعة هذه العمليات المعقدة للغاية والحساسة للوقت. يقوم المحتالون في كثير من الأحيان بنقل الأموال المسروقة بين الحسابات المصرفية المحلية والدولية، مما يجعل من المستحيل تقريبًا تعقبها.

ونتيجة لذلك، يجب على الضحايا استشارة محامٍ خبير في أقرب وقت ممكن لتحديد أفضل مسار قانوني للحصول على عودة آمنة لأموالهم. نأمل أن يكون منشور المدونة هذا مفيدًا لك حول كيفية استرداد الأموال بعد تعرضك للاحتيال.