فك إثبات تقرير الاحتياطي وكيف يمكنه بناء الثقة

دور "إثبات الاحتياطيات"هو التأكد من أن مؤسسة مالية لديها نسبة 1: 1 دعم من أموال المستخدمين بأصول حقيقية. تتجه شركات Blockchain إلى شركات الطرف الثالث لتدقيق أعمالها وتقديم شهادات على أصولها وخصومها. نمت هذه الخطوة بشكل كبير بعد انهيار FTX ، مما دفع العديد من المستخدمين إلى التشكيك في الصحة المالية للبورصات المركزية. 

هناك عدة طرق يمكن للمؤسسات من خلالها تقديم دليل على الاحتياطيات. تتمثل إحدى الطرق القياسية للمؤسسة في تقديم قائمة بجميع الأصول التي تحتفظ بها وإثبات أنها تحتفظ بالمفاتيح الخاصة لتلك الأصول. يمكن القيام بذلك من خلال إثبات التشفير ، مثل شجرة Merkle ، أو من خلال وجود طرف ثالث موثوق به يقوم بتدقيق احتياطيات المؤسسة. تشمل الطرق الأخرى لإثبات الاحتياطيات تقديم تقارير منتظمة حول الوضع المالي للمؤسسة والإفصاح علنًا عن بياناتها المالية. أطلقت Binance Exchange اتجاه "إثبات الاحتياطي" من خلال اقتراح أشجار Merkle ، ومنذ ذلك الحين ، قدمت العديد من المنصات أنواعًا مختلفة من الشهادات. 

يمكننا التفكير في إثبات الاحتياطيات مثل أشجار Merkle أو دليل Chainlink الخاص ببروتوكول الاحتياطيات. سيتم شرح كلاهما بمزيد من التفصيل أدناه. 

دليل شجرة ميركل للاحتياطيات

دليل Merkle الشجري للاحتياطي هو آلية تستخدمها بعض بورصات العملات المشفرة لإثبات أنها تحتفظ بأصول كافية من العملات المشفرة في احتياطيات لتغطية ودائع العملاء.

شجرة Merkle هي بنية بيانات تسمح بالتحقق الفعال والآمن من مجموعات البيانات الكبيرة. في سياق إثبات الاحتياطي ، تنشئ البورصة شجرة Merkle من قائمة بجميع ودائع العملاء والأرصدة المقابلة. يوفر التبادل بعد ذلك تجزئة "جذر ميركل" للشجرة ، وهو تمثيل مكثف لجميع البيانات الموجودة في الشجرة.

للتحقق من إثبات الاحتياطي ، يمكن للعميل طلب "إثبات Merkle" من البورصة ، وهو جزء صغير من البيانات يسمح للعميل بالتحقق بشكل مستقل من أن إيداعه مدرج في قائمة ودائع العملاء وأن الرصيد موجود صيح. باستخدام دليل Merkle وجذر Merkle المتاح للجمهور ، يمكن للعميل التحقق من أن البورصة تحتفظ بالمبلغ الصحيح للأصول في الاحتياطي دون الكشف عن تفاصيل ودائع أي عميل آخر.

إثبات بروتوكول تشينلينك للاحتياطيات

يمكن لبورصة العملات المشفرة الحصول على دليل على الاحتياطيات من تشينلينك اللامركزية شبكة أوراكل. أوراكل اللامركزية هو نظام يسمح بتغذية البيانات الخارجية بشكل آمن في العقود الذكية القائمة على blockchain.

للحصول على دليل على الاحتياطيات من Chainlink ، يمكن للبورصة إنشاء عقد ذكي على blockchain يحدد شروط إثبات الاحتياطي. يمكن أن يحدد العقد الحد الأدنى لمقدار الأصول المطلوب الاحتفاظ بها في الاحتياطيات وتكرار تقديم دليل على الاحتياطي.

يمكن للبورصة بعد ذلك استخدام عقدة Chainlink للحصول على الإجمالي الحالي لودائع العملاء والأرصدة المقابلة من قاعدة بياناتها وإدخال هذه المعلومات في العقد الذكي. يمكن للعقد الذكي بعد ذلك استخدام هذه البيانات لإنشاء شجرة Merkle وحساب تجزئة جذر Merkle ، والتي تخزنها blockchain كدليل على الاحتياطي.

يمكن للعملاء بعد ذلك استخدام نفس عقدة Chainlink لطلب إثبات Merkle لإيداعهم المحدد. يمكنهم استخدام هذا الدليل وتجزئة جذر Merkle المتاحة للجمهور والمخزنة على blockchain لتأكيد إيداعهم في احتياطي البورصة.

يتيح هذا الإعداد إمكانية الحصول على دليل لامركزي ومفتوح للاحتياطي كعقد ذكي ، ويتم تخزين البيانات التي تدخل فيه على blockchain العامة ويمكن لأي شخص التحقق منها.

وفي الختام

لا يمكن المبالغة في أهمية إثبات الاحتياطيات ، لأنه يضمن حماية أموال العملاء وأن المؤسسة يمكنها الوفاء بالتزاماتها المالية. من خلال إجراء تدقيق ومقارنة أصول وديون المنظمة ، من الممكن تحديد ما إذا كان لديها أصول كافية لدفع عملائها. هذا يساعد على بناء الثقة في المنظمة وزيادة الثقة في استقرارها المالي.