أكبر منصة تداول عملة مشفرة في الولايات المتحدة ، کوین بیس، على جزء من مبلغ إجمالي قدره 100 مليون دولار لتسوية مخاوف الامتثال مع المنظمين الماليين الأمريكيين. وبحسب ما ورد ، تم تقسيم المبلغ إلى نصفين ، وفقًا لتقرير صحيفة نيويورك تايمز ، جزء واحد كغرامة والآخر مخصص كجزء من الالتزامات لتحسين جهود الامتثال الداخلية.
تم اتهام Coinbase بعدة امتثال وانتهاكات لمكافحة غسيل الأموال ، بما في ذلك تراكم إجراءات التدقيق اللازمة التي تؤثر على أكثر من 100,000 معاملة. بالنسبة لتبادل العملات المشفرة بقيمة 7.6 مليار دولار ، تم وصف ممارسات اعرف عميلك (KYC) الخاصة بالشركة بأنها بدائية ومسامية ، مع وجود مخاطر عالية للسماح لمخالفي القانون والمجرمين بخداع الضحايا غير المرتابين من خلال نظامها الأساسي.
كانت الشركة قد تعهدت في وقت سابق بتجديد فريق الامتثال الخاص بها - والذي يصفه المنظمون الماليون بأنه مرهق جدًا لمواكبة أكثر من 100 مليون عميل فريد - من خلال دمج مقيمين خارجيين. لكن ثبت أن هذه الجهود غير فعالة إلى حد ما ، مما دفع بفتح تحقيق رسمي العام الماضي.
منذ حصولها على ترخيصها في عام 2017 ، افتخرت Coinbase بأنها واحدة من أكبر لاعبي التشفير الذين يؤسسون موطئ قدم في الولايات المتحدة. ولكن يبدو أن الشركة المرخصة في نيويورك قد أخفقت في الوفاء بالمعايير التنظيمية الصارمة الخاصة بالأسواق الأمريكية.
في الولايات المتحدة ، تخضع شركات التشفير لنفس معايير الامتثال مثل البنوك التجارية. يعتقد الكثيرون أن FTX المتوقفة الآن ربما لم تشارك في مثل هذه الممارسات الاحتيالية إذا تم تسجيلها في الولايات المتحدة بدلاً من جزر البهاما. ولكن على مدى السنوات القليلة الماضية ، استمتع المسؤولون السياسيون الرئيسيون وصناع القرار في البيت الأبيض بمجموعة من التبرعات ، تقترب من مليارات الدولارات ، إلى حد كبير - مع القليل من الشك أو التدقيق - في الفترة التي سبقت عام 2022 انتخابات التجديد النصفي.
والأسوأ من ذلك ، أنه لا توجد حتى الآن قوانين معتمدة لعمليات الشرطة ، على الرغم من توصيتين من الكونجرس وتقرير الأصول الرقمية لـ SEC ، حيث تنتشر ابتكارات التشفير بشكل أسرع ، وتنتشر في واحد على اثني عشر من إجمالي سكان الولايات المتحدة.
مع الانتهاك الحالي ، ستنضم Coinbase إلى أهم البورصات مثل Kraken و Robinhood ، المدرجين بالفعل في قائمة المخالفات التنظيمية الأمريكية ، مع غرامة مجمعة قدرها 30.3 مليون دولار. انتشرت الشائعات حول اقتراب تحقيق مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS) لمدة أربع سنوات في مخاوف الامتثال في Binance. النتيجة ، إذا كانت تدل على شركة Changpeng Zhao ، فقد تشهد تخلي Binance عن سيطرة كبيرة على هيمنتها الكبيرة ، خاصة منذ سقوط FTX المحاصر من Sam Bankman-Fried.
المصدر: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/