Coinbase يستقر مقابل 100 مليون دولار مع المنظمين على نظام الامتثال

وجدت Coinbase نفسها غارقة في اعتماد النظام الأساسي المحموم في عامي 2020 و 2021 ، كما زعم NYDFS في ملفها اليوم. وقد أدى ذلك إلى فشل البورصة في الحفاظ على نظام امتثال قوي.

شهور من التراكم

توصلت Coinbase إلى تسوية مع إدارة الخدمات المالية في نيويورك.

وفقًا الايداع، وافقت بورصة العملات المشفرة التي تتخذ من الولايات المتحدة مقراً لها على تسوية بقيمة 100 مليون دولار مع الجهة التنظيمية بشأن برنامج الامتثال الخاص بها ، والذي وجد NYDFS أنه يفتقر إلى عدة جوانب. ستدفع Coinbase غرامة قدرها 50 مليون دولار ، وتعهدت باستثمار 50 مليون دولار إضافية في تسريع برنامج الامتثال الخاص بها. 

أشارت NYDFS في تقريرها إلى أنها وجدت أوجه قصور كبيرة عبر آليات الامتثال في Coinbase ، بما في ذلك عمليات KYC ونظام مراقبة المعاملات الخاص بها وبرنامج فحص OFAC وتقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال. 

بينما أقرت بأن Coinbase قد بذلت جهودًا لإصلاح الوضع ، انتقد المنظم الشركة بسبب بطء تقدمها ، والذي ألقى باللوم جزئيًا على هيكل الامتثال غير الكافي الذي لا يمكنه التعامل مع احتياجات Coinbase. "بحلول نهاية عام 2021 ، كان لدى Coinbase تراكم من تنبيهات مراقبة المعاملات التي لم تتم مراجعتها [لأكثر من 100,000 (العديد منها كان عمره أشهر) ، وتجاوز عدد العملاء المتأخرين الذين يحتاجون إلى العناية الواجبة المعززة (" EDD ") 14,000".

سبب آخر لصعوبات الامتثال في Coinbase هو زيادة اعتماد المنصة في عامي 2020 و 2021. وأشار NYDFS إلى أن البورصة شهدت تسجيلات أكثر من العملاء بمقدار 15 مرة في مايو 2021 - و 25 مرة للمعاملات في نوفمبر 2021 - مقارنة بشهر يناير 2020. وفقًا للجهة التنظيمية ، تفتقر Coinbase ببساطة إلى الموظفين والموارد والأدوات اللازمة لمواكبة ذلك. 

Coinbase لا يزال قيد التحقيق من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات بشأن بيع الأوراق المالية المزعومة. لقد كان كذلك خدم مذكرات الاستدعاء على عملية الإدراج ومنتجات التخزين المختلفة.

إخلاء المسؤولية: في وقت كتابة هذا التقرير ، كان مؤلف هذه القطعة يمتلك BTC و ETH والعديد من أصول التشفير الأخرى.