Coinbase تصل إلى 100 مليون دولار للتسوية مع منظم نيويورك بشأن برامج الامتثال

قالت إدارة الخدمات المالية في نيويورك يوم الأربعاء أنها وصلت إلى مستوى 100 مليون $ تسوية مع Coinbase حول القضايا المتعلقة ببرامج امتثال الشركة.

سيُطلب من Coinbase ، أكبر بورصة للعملات المشفرة في الولايات المتحدة ، دفع 50 مليون دولار كغرامة واستثمار 50 مليون دولار إضافية لتعزيز قدراتها على الامتثال للوائح المالية ، مثل مراقبة المعاملات وقواعد اعرف عميلك (KYC).

قالت الوزارة إنها وجدت "إخفاقات كبيرة" في برنامج الامتثال الخاص بـ Coinbase الذي انتهك قانون نيويورك المصرفي ولوائح الولاية فيما يتعلق بالعملات الافتراضية ، وتحويل الأموال ، ومراقبة المعاملات ، والأمن السيبراني.

جعلت العيوب في برنامج الامتثال الخاص بـ Coinbase الشركة عرضة للسلوك الإجرامي ، وفقًا لـ NYDFS ، مثل الاحتيال وغسيل الأموال والنشاط المتعلق بالاتجار بالمخدرات أو مواد الاعتداء الجنسي على الأطفال.

قال المشرف على الخدمات المالية ، أدريان إيه هاريس ، "من الأهمية بمكان أن تقوم جميع المؤسسات المالية بحماية أنظمتها من الجهات الفاعلة السيئة". "فشلت Coinbase في بناء والحفاظ على برنامج امتثال وظيفي يمكنه مواكبة نموه."

تمرين "check-the-box"

وجد المنظمون في نيويورك أن الطريقة التي التزمت بها Coinbase بمتطلبات العناية الواجبة - القواعد المستخدمة للتحقق من هوية الأشخاص الذين يتعاملون مع نظامها الأساسي - تم التعامل معها على أنها "تمرين بسيط في المربع" كان غير كافٍ.

وجدت الإدارة أن Coinbase لديها تراكم كبير في نظامها لمراقبة المعاملات المشبوهة التي بلغ مجموعها أكثر من 100,000 تنبيه لم تتم مراجعته بحلول أواخر عام 2021. ونتيجة لذلك ، لم تتم مراجعة بعض المعاملات التي تم وضع علامة عليها بواسطة Coinbase إلا بعد شهور من حدوثها.

بسبب الإخفاقات في برنامج الامتثال الخاص بـ Coinbase ، قام NYDFS بتثبيت شاشة مستقلة في أوائل عام 2022 لمراجعة برنامج الامتثال الخاص بـ Coinbase ومعالجة المشكلات المتعلقة بممارسات الشركة.

سيستمر المراقب المستقل في العمل مع Coinbase كشرط للتسوية لمدة عام إضافي.

أشار المنظم إلى أن Coinbase بدأت في معالجة العديد من المشكلات التي تم العثور عليها في برنامج الامتثال الخاص بها وتعمل على مراجعة ممارساتها. لم ترد Coinbase على الفور على طلبات التعليق.