ستدفع Coinbase غرامة قدرها 50 مليون دولار لعدم الامتثال لقانون نيويورك المصرفي ولوائح الولاية الأخرى ، وفقًا لـ خبر صحفى في يناير 4.
ستستثمر أكبر بورصة تشفير من حيث حجم التداول أيضًا 50 مليون دولار أخرى على مدار العامين المقبلين لتحديث أنظمة الامتثال الخاصة بها وفقًا للخطة المعتمدة من قبل المنظمين في نيويورك.
تم ترخيص Coinbase من قبل وزارة الخدمات المالية لولاية نيويورك (NYDFS) منذ عام 2017. خلال فحص تلاه تحقيق إنفاذ ، وجد NYDFS أن Coinbase لديها تدابير "غير كافية" لمنع غسيل الأموال.
لاحظ المنظمون أن برنامج اعرف عميلك والعملاء (KYC / CDD) الخاص بـ Coinbase كان "غير ناضج وغير كافٍ" ، سواء من حيث كيفية تصميمه وتنفيذه. للحصول على تفاصيل "اعرف عميلك" ، طلب Coinbase من المستخدمين فقط تحديد بعض المربعات وفشلوا في إجراء العناية الواجبة ، حسبما ذكر المنظمون.
بالإضافة إلى ذلك ، النمو بوتيرة عالية - إعلانات Coinbase 108 مليون مستخدم تم التحقق منهم - فشلت في مواكبة الحجم الكبير من التنبيهات من نظام مراقبة المعاملات (TMS) ، وفقًا للبيان الصحفي. ووجد المنظمون أن هذا أدى إلى تراكم أكثر من 100,000،2021 تنبيه TMS لم تتم مراجعته بحلول أواخر عام XNUMX.
وبالتالي ، فشلت Coinbase في التحقيق في الوقت المناسب والإبلاغ عن أي نشاط مشبوه كما هو منصوص عليه في القانون. اكتشف تحقيق NYDFS أنه في عدة حالات ، قدمت Coinbase تقارير نشاط مشبوهة بعد أشهر من حدوث النشاط وأصبحت معروفة للبورصة.
قالت NYDFS إن إخفاقات Coinbase جعلتها عرضة للنشاط الإجرامي ، مثل الاحتيال وغسل الأموال والنشاط المشتبه به المتعلق بالاعتداء الجنسي على الأطفال والاتجار المحتمل بالمخدرات.
صرح المشرف على NYDFS Adrienne A. Harris في بيان صحفي:
"فشلت Coinbase في بناء والحفاظ على برنامج امتثال وظيفي يمكنه مواكبة نموه. عرّض هذا الفشل منصة Coinbase لنشاط إجرامي محتمل يتطلب من الوزارة اتخاذ إجراءات فورية بما في ذلك تثبيت مراقب مستقل ".
تم إنشاء نظام المراقبة المستقلة أثناء إجراء تحقيق NYDFS في أوائل عام 2022. وستواصل المراقبة المستقلة العمل مع Coinbase لإصلاح أوجه التراخي في أنظمة الامتثال الخاصة بها لمدة عام آخر ، والتي قد يتم تمديدها وفقًا لتقدير الجهة المنظمة.
في 20 ديسمبر 2022 ، الرئيس التنفيذي لشركة Coinbase Brian Armstrong تسمى من أجل تنظيم مُصدري العملات المستقرة والبورصات المركزية ، قائلًا إن هذه الكيانات تشكل أعلى مخاطر لضرر المستهلك.
المصدر: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inad appropriate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/