لكل تقرير من New York Times (NYT) ، توصلت Coinbase (COIN) لتبادل العملات المشفرة إلى اتفاق مع إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS). ستدفع الشركة حوالي 100 مليون دولار لتحسين فحوصات الحساب والخلفية.
سيذهب نصف التسوية إلى دفع غرامة قدرها 50 مليون دولار. يدعي التقرير أن مبلغ الـ 50 مليون دولار الإضافي سيحسن برنامج الامتثال للشركة. قرر المنظم المالي أن Coinbase سمحت للأطراف السيئة باستخدام منصتها لغسيل الأموال.
يجب أن تفي Coinbase بنفس معايير البنوك الأمريكية
تخضع بورصة العملات المشفرة للتحقيق من قبل NYDFS منذ عام 2021 على الأقل ، ولكن تم اكتشاف الثغرات في آلية الامتثال الخاصة بها منذ عام 2020. وجد المنظم المالي مشكلات في ضوابط مكافحة غسيل الأموال في الشركة "تعود إلى عام 2018 ،" قالت نيويورك تايمز.
في ذلك الوقت ، التزمت بورصة التشفير بتوظيف شركة مستقلة لإصلاح المشكلات المتعلقة ببرنامج الامتثال الخاص بها. أنشأت الشركة نظامًا داخليًا لتتبع النشاط المشبوه ، لكن المنظم في نيويورك أراد المزيد.
قال أدريان هاريس ، المشرف على الخدمات المالية لولاية نيويورك:
وجدنا إخفاقات تبرر حقًا وضع مراقب مستقل بدلاً من انتظار التسوية. لقد تحدثنا بصراحة عن مخاوف التمويل غير المشروع في الفضاء. هذا هو السبب في أن إطار عملنا يحمل شركات التشفير بنفس المعايير المتبعة في البنوك.
وهكذا ، أطلقت NYDFS تحقيقًا رسميًا في عام 2021 باستخدام فحوصات خلفية غير مناسبة ومراقبة بطيئة للنشاط المشبوه كذريعة. بالإضافة إلى الشاشة المستقلة الأولى ، صدرت أوامر لـ Coinbase بتوظيف شركة مستقلة ثانية لبرنامج الامتثال الخاص بها.
أضاف بول غريوال ، كبير المسؤولين القانونيين في Coinbase ، ما يلي:
نحن نعتبر هذا القرار خطوة حاسمة في التزامنا بالتحسين المستمر ، ومشاركتنا مع المنظمين الرئيسيين ، ودفعنا نحو مزيد من الامتثال في مجال التشفير - لأنفسنا وللآخرين (...). تظل Coinbase ملتزمة بأن تكون رائدة ونموذجًا يحتذى به في مجال التشفير ، وهذا يعني الشراكة مع المنظمين عندما يتعلق الأمر بالامتثال ومجالات أخرى.
يمكن لـ Coinbase المضي قدمًا
ستعمل Coinbase و New York Department of Financial Services معًا لمدة عام آخر على الأقل ، كما تدعي نيويورك تايمز. الشركة لديها أكثر من 100,000 "تنبيه" بشأن المعاملات التي يحتمل أن تكون غير قانونية أو مشبوهة.
وفقا ل Grewal ، الشركة قامت بالفعل "باستثمار كبير" في برنامج الامتثال الخاص بها. تشمل هذه الاستثمارات بناء أداة تحليلات على السلسلة ، Coinbase Tracer ، وحلول أخرى.
تراقب بورصة العملات المشفرة أيضًا كل معاملة على نظامها الأساسي باستخدام نظام مراقبة المعاملات (TMS). تسمح لها هذه الأداة "باكتشاف الأنماط التي توحي بالاحتيال أو غسل الأموال أو أي نشاط غير قانوني آخر والإبلاغ عنها لمزيد من المراجعة".
كما قامت بورصة العملات المشفرة ببناء القدرة على قياس مخاطر العملاء وتطبيق المزيد من التحكم على "العملاء ذوي المخاطر العالية" مع الامتثال لقانون السرية المصرفية الأمريكية وقاعدة السفر. كانت هذه الحلول مثيرة للجدل، لكن Coinbase تدعي أنها تحمي "أمان وخصوصية المستخدمين".
وسلط جريوال الضوء على أهمية تعاونهم مع المنظمين وأهمية الانتهاء من هذا التحقيق. يمكن للشركة المضي قدمًا مع الحفاظ على عملياتها سليمة ، وهو أمر غير مألوف بالنسبة لشركات التشفير قيد التدقيق في الأشهر الأخيرة.
حتى كتابة هذه السطور ، تم تداول عملة COIN عند 37 دولارًا ، مع بعض الخسائر في جلسة تداول اليوم.
المصدر: https://bitcoinist.com/coinbase-50m-for-lax-anti-money-laundering-measures/