أصبحت العملات المشفرة تدريجيًا جزءًا لا يتجزأ من السوق المالية العالمية ، حيث ينضم حوالي 100,000 شخص إلى مساحة التشفير يوميًا. تعد عمليات تبادل العملات المشفرة هي نقطة الدخول الأولى للعديد من المستخدمين الجدد حيث تسمح لهم العديد من هذه الأنظمة الأساسية عادةً بشراء أصولهم المشفرة الأولى باستخدام العملات الورقية.
تطورت بورصات العملات المشفرة على مدار العقد الماضي ، واليوم يتم التعامل معها وتنظيمها كمؤسسات مالية. لذلك ، من المتوقع أن يمتثلوا لقواعد اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML).
تساعد "اعرف عميلك" بورصة العملات المشفرة المنظمة على تأكيد هوية عملائها ، والتحقق من شرعية أنشطتهم ، وتحديد مخاطر غسيل الأموال. إن امتلاك هذه المعرفة سيساعد منصة التداول على حماية عملائها بشكل أفضل.
في حين أن العديد من التبادلات تزدهر في تنفيذ هذه المتطلبات ، Binance في طليعة الامتثال لمعايير اعرف عميلك و AML.
معايير KYC و AML على Binance
Binance هي أكبر بورصة عملات رقمية في العالم من حيث قاعدة المستخدمين وحجم المعاملات. نتيجة لذلك ، تبذل الشركة دائمًا جهودًا واعية لتعزيز حماية المستخدم وبروتوكولات إدارة المخاطر والأمن العام.
تلتزم البورصة بتزويد المستخدمين بمنصة تشفير متوافقة تمامًا. ومن ثم ، فقد قامت ببناء نظام امتثال قوي ينفذ معايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (CFT) لاستئصال الأنشطة المشبوهة على منصتها.
لهذا السبب ، يجب على جميع المستخدمين إكمال عملية "اعرف عميلك" المكونة من ثلاث خطوات ليصبحوا عملاء "معتمدين" في Binance قبل أن يتمكنوا من الوصول إلى المنتجات والخدمات الكاملة للشركة.
الخطوة الأولى في عملية "اعرف عميلك" هي خطوة مباشرة وتتطلب من المستخدمين توفير المعلومات الأساسية. الخطوة الثانية هي العناية الواجبة تجاه العملاء ، والتي تتضمن فحص خلفية المستخدم لتقييم المخاطر. تتضمن الخطوة الثالثة والأخيرة المراقبة المستمرة لضمان تحديث معلومات "اعرف عميلك" ، مما يسمح للنظام بفحص المعاملات المستقبلية التي قد تبدو مشبوهة.
تستخدم Binance العديد من التقنيات المتطورة والأدوات ذات المستوى الصناعي لاكتشاف ومعالجة مشكلات غسيل الأموال داخل مساحة التشفير. استثمرت البورصة بكثافة في برنامج الامتثال الخاص بها ، بما في ذلك الانخراط مع العديد من بائعي الامتثال الخارجيين في الصناعة وتوظيف أفضل المواهب ذات الجذور العميقة في الامتثال.
تعمل الشركة حاليًا مع بعض أكبر موردي أدوات KYC / AML ، بما في ذلك CipherTrace و Elliptic و WorldCheck و Jumio و Onfido.
لماذا تدعم Binance أقوى KYC
طبقت Binance متطلبًا قويًا لمعرفة عميلك (KYC) للأسباب التالية:
أمن أفضل
يسمح اعتماد عمليات "اعرف عميلك" الأقوى لـ Binance بتوفير أمان مُحسّن لمستخدميها. تقوم بذلك عن طريق التحقق من هوية الأفراد الذين يستخدمون نظامها الأساسي ، وتمكينها من تقييم وتحديد المخاطر المحتملة لحماية المستخدم.
تخلق هذه الضمانات بيئة تجارية أكثر أمانًا لأنها تمنع المجرمين من استخدام البورصة لغسيل الأموال وغيرها من الأنشطة غير القانونية. نتيجة لذلك ، يتم حماية مستخدمي Binance من المخاطر التي يشكلها هؤلاء الفاعلون السيئون على النظام الأساسي.
السمعة المحسنة
تم تصميم البورصة على خلق بيئة تجارية آمنة للمستخدمين وتحسين تفاعلها مع المنظمين والمؤسسات العالمية.
تضمن عمليات اعرف عميلك الكافية علاقة عمل أكثر سلاسة مع البنوك ومقدمي الدفع والشركاء الآخرين في القطاع المالي الأوسع. وهذا يفسح المجال لمزيد من الابتكار والتعاون في المستقبل.
الامتثال العالمي لتعزيز التبني
تدرك Binance أن الجانب الأكثر أهمية في عمليات KYC و AML هو الثقة والتأكيد على أن بورصات العملات المشفرة يمكن أن تعمل بأمان على المسرح العالمي. بفضل ثقة المنظمين ، فإنه يشجع اعتماد التشفير السائد واستكشاف حالات الاستخدام الواقعية عبر المنتجات والخدمات الجديدة المتوافقة التي تساعد على زيادة حرية المال.
الضغط من أجل الاعتراف العالمي والترخيص
تركز Binance على تقديم أفضل المنتجات والخدمات لمستخدميها. وهذا يشمل التعاون مع المنظمين والسلطات العالمية لتشجيع القبول.
من خلال ممارسات الامتثال القوية ، تلبي Binance متطلبات الهيئات التنظيمية في جميع أنحاء العالم ، مما يسمح لها بتكوين شراكات مهمة تخدم المستخدمين وتعزز التبني السائد للعملات المشفرة وتكنولوجيا blockchain.
لإثبات التزامها بالامتثال ، حصلت Binance على اعتراف تنظيمي من العديد من المنظمين العالميين. الشركة مسجلة كمزود خدمة الأصول الرقمية في فرنسا وإيطاليا.
تكتسب Binance أيضًا الموافقة من الجهات التنظيمية في الشرق الأوسط. الصرف لديه تلقى ترخيص الأصول الافتراضية من هيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي. في البحرين ، تم منحها ترخيصًا من الفئة 4 كمزود خدمة الأصول المشفرة. كما حصلت الشركة أيضًا على موافقة مبدئية للحصول على تصريح خدمات مالية في أبو ظبي.
Binance Free 100 دولار (حصري): استخدم هذا الرابط للتسجيل والحصول على 100 دولار مجانًا و 10٪ خصم على رسوم Binance Futures الشهر الأول (سياسة الحجب وتقييد الوصول).
عرض PrimeXBT الخاص: استخدم هذا الرابط للتسجيل وإدخال رمز POTATO50 لتلقي ما يصل إلى 7,000 دولار على ودائعك.
المصدر: https://cryptopotato.com/binance-sets-high-kyc-and-aml-standards-to-boost-user-protection/