5 من أكثر مشاريع DeFi موثوقية للمشاهدة في عام 2023

يستعد التمويل اللامركزي للارتداد حيث تستعد مساحة العملة المشفرة للارتفاع الكبير التالي. في حين أن عام 2022 لم يكن أفضل أعوام العملات المشفرة أو DeFi ، مع انخفاض القيم بشكل حاد وتفكك العديد من المشاريع المعروفة في اللحامات ، هناك تصور واسع الانتشار بأنه من الآن فصاعدًا ، فإن الطريقة الوحيدة هي الصعود!

يعتمد هذا الرأي على الشعور العام بأن أسعار العملات المشفرة تبدو وكأنها قد وصلت إلى القاع. مع ذلك ، يعتقد الكثير من الناس أنها مسألة وقت فقط قبل أن تبدأ الرموز المميزة الرئيسية مثل Bitcoin و Ethereum في استعادة بعض القيمة التي فقدوها خلال الأشهر القليلة الماضية. عندما يتعافى سوق العملات المشفرة ، فمن المحتمل أن يؤدي ذلك إلى موجة كبيرة ثانية من الاستثمار في DeFi ، مما يؤدي إلى فرص هائلة لأي شخص يدعم الحصان المناسب.

السؤال كما هو الحال دائمًا ، أين يجب أن أستثمر بالضبط؟ يتكون قطاع DeFi من مئات البروتوكولات المختلفة ولكن ليست جميعها مبنية على أسس متينة. لذلك ، يجب على المستثمرين الحذر أن يفكروا في أكثر مشاريع DeFi الموثوقة في عام 2023 فقط إذا كانوا يريدون ضمان راحة البال.

AllianceBlock

أكثر من مجرد بروتوكول ، AllianceBlock هو منشئ منصة DeFi الأساسية للبنية التحتية الشاملة التي لا تقدم خدماتها فقط لأولئك الذين يرغبون في اقتراض العملات المشفرة وإقراضها وحيازتها ، ولكن أيضًا مطوري مشاريع DeFi الأخرى. إلى جانب عروض الاستثمار اللامركزية ، فإنه يوفر التحقق من الهوية KYC / AML غير الموثوق به ، وخدمات نظير إلى نظير و NFT المتوافقة ، والامتثال التنظيمي عبر الحدود ، وواجهة برمجة تطبيقات لبيانات الاستثمار داخل السلسلة وخارجها والمزيد إلى جانب ذلك.

تأسست AllianceBlock في أغسطس 2018 من قبل Rachid Ajaja و Matthijs de Vries في وقت كان فيه الاستثمار في ICOs ، أو عروض العملات الأولية ، مزدهرًا. كان المؤسسون عازمين على التوصل إلى طريقة لجعل استثمارات التشفير أكثر شفافية ومساواة وعدالة. منذ ذلك الحين ، وسعت AllianceBlock نطاقها وتهدف إلى أن تصبح جسرًا بين DeFi والأدوات المالية التقليدية التي تقدمها البنوك ، مثل القروض والسندات والمدخرات وتراكم رأس المال.

أحد أهداف AllianceBlock الرئيسية هو نقل DeFi إلى التيار الرئيسي. في حين أن صناعة DeFi معروفة بفوائدها مثل كفاءتها من حيث التكلفة وإمكانية الوصول إليها ، إلا أنها تعاني أيضًا من الافتقار إلى الرقابة والتنظيم المناسبين. نظرًا لأن المؤسسات المالية التقليدية يجب أن تعمل في إطار تنظيمي صارم ، لم يتمكن الكثير من استكشاف الفرص داخل DeFi.

هذا هو التحدي الذي يسعى AllianceBlock إلى معالجته ، مما يجعل من الممكن للمؤسسات المركزية ومستثمري التجزئة التفاعل مع DeFi بطريقة منظمة. من خلال القيام بذلك ، تأمل في تسهيل تحويل رأس المال على المستخدمين من وإلى التمويل التقليدي إلى بروتوكولات DeFi.

أحد AllianceBlock's أبرز المنتجات هي DeFi Terminal، وهي خدمة تجعل من السهل على المطورين والبنائين ومستخدمي التجزئة المشاركة في النظام البيئي DeFi عبر نظام أساسي متكامل لتعدين السيولة. يتضمن تعدين السيولة إقراض الأصول المشفرة إلى AllianceBlock DEX مقابل مكافآت منتظمة في شكل نسبة مئوية من رسوم كل معاملة. يتيح DeFi Terminal أيضًا إمكانية التخزين المؤقت ، حيث يمكن للمستخدمين قفل أصولهم في عقود ذكية للمساعدة في التحقق من معاملات الشبكة وكسب المكافآت أيضًا.

بالإضافة إلى هذه الفرص ، تقدم DeFi Terminal أيضًا أدوات للمطورين والعلامات التجارية لإنشاء حملات تهدف إلى إقناع المستخدمين بتوفير السيولة للعملات المميزة الخاصة بهم. من خلال إنشاء حملة ، يمكن للعلامة التجارية ضمان أن رمزها لديه السيولة المطلوبة في AllianceBlock DEX أو غيرها من البورصات اللامركزية على الشبكات المدعومة مثل Ethereum و Binance و Avalanche و Polygon وغيرها.

تشتمل المنتجات الأخرى في مجموعة AllianceBlock على سلسلة حيادية جسرأو المعلم DEX، ومنصة تمويل P2P تسمى مموّلون.

Aave

من الصعب التفكير في اسم أكثر شهرة وتميزًا في قطاع DeFi منه Aave وهناك سبب وجيه لذلك. بعد أن كانت موجودة منذ عام 2018 ، برزت Aave كواحدة من أكثر منصات DeFi شهرة ، حيث توفر بيئة آمنة للمستخدمين لإقراض واستعارة العملات المشفرة والأصول الواقعية دون وسطاء.

لدى Aave نموذج بسيط يمكّن الأشخاص الذين يقرضون من جني الفوائد ، مع من يقترضون من سداد فائدة على قروضهم. تم بناء البروتوكول في الأصل على Ethereum ويدعم جميع رموز ERC-20 ، وتوسع منذ ذلك الحين لدعم سلاسل أخرى مثل Avalanche و Fantom و Harmony. يحكمها مجتمعها من خلال منظمة مستقلة لامركزية ، حيث يصوت حاملو رمز AAVE على القرارات الرئيسية.

يوفر Aave لمستخدمي DeFi الكثير من الخيارات ، مع أكثر من 30 مجمعًا للأصول المستندة إلى Ethereum وأسواق إضافية على الشبكات الأخرى. بالإضافة إلى ذلك ، هناك مجمعات إقراض لأصول العالم الحقيقي بما في ذلك فواتير الشحن والعقارات. تقدم Aave هذه المجمعات بفضل شراكتها مع Centrifuge ، وهو بروتوكول DeFi يمكّن الشركات من ترميز أنواع معينة من الأصول. يمكن بعد ذلك تداول هذه الرموز المميزة بحرية ، حيث تعمل بشكل مشابه للسندات وتحقق عائدًا منتظمًا.

كما هو الحال مع جميع بروتوكولات DeFi ، لا يزال هناك عنصر خطر عند إقراض أصول التشفير على Aave. يجب أن تكون القروض مفرطة الضمانات ويستخدم البروتوكول عمليات التصفية لإدارة الديون. في الحالات التي لا توجد فيها سيولة كافية لسداد المقرضين بعد تصفية الضمان ، سيتم أخذ الأموال من وحدة الأمان الخاصة بها. هذا مجمع سيولة خاص به رموز AAVE المودعة من قبل مستخدمي المنصة. يدفع المكافآت بمعدلات أعلى ، لكن الرموز المميزة الموجودة فيه معرضة لخطر التصفية في حالة احتياج النظام إلى حقن رأس المال.

يُنظر إلى Aave على نطاق واسع على أنها واحدة من أكثر أنظمة DeFi البيئية جديرة بالثقة ولكنها لا تعتمد على أمجادها. في وقت سابق من هذا العام ، Aave DAO صوت للموافقة على اقتراح لإطلاق عملة مستقرة جديدة ومولدة للعائد ، تُعرف باسم GHO. ستصبح GHO العملة المستقرة الأصلية على Aave. تهدف الخطة إلى ربط GHO بالدولار الأمريكي ودعمها بمجموعة متنوعة من الأصول الرقمية. تأمل Aave في استخدام GHO ل جعل اقتراض العملات المستقرة أكثر تنافسية، مع تحقيق إيرادات إضافية عن طريق تحويل 100٪ من الفائدة على قروض GHO إلى DAO.

الأجرام السماوية

لا تقل أهمية بروتوكولات DeFi عن طبقة البنية التحتية التي تعمل عليها ، وهذا ما يحدث شبكة الأجرام السماوية تتطلع إلى التحسن. تعتبر Orbs نفسها طبقة بنية أساسية مفتوحة وغير مركزية من blockchain تركز على تسريع تطبيقات DeFi عبر سلاسل متعددة.

يمكن اعتبار الأجرام السماوية بمثابة خلفية لامركزية تتيح إمكانات جديدة لـ DeFi ، وتعمل جنبًا إلى جنب مع سلاسل Layer-1 الحالية مثل Ethereum ، وكذلك شبكات Layer-2 مثل Polygon. إنه يخلق نوعًا من مكدس البنية التحتية المتدرج لـ DeFi الذي يمكّن التطبيقات اللامركزية من الاستفادة من خدمات التنفيذ المحسّنة لـ Orbs. وبهذه الطريقة ، فإنه يمكّن المطورين من إنشاء تطبيقات DeFi أكثر تطورًا.

وخير مثال على ذلك هو بروتوكول Orb's Open DeFi Notification ، والذي يوفر تحديثات تصل إلى الثانية حول الأحداث الأكثر أهمية في السلسلة.

في الآونة الأخيرة ، الأجرام السماوية أعلن بروتوكول متوسط ​​سعر مرجح زمنيًا جديدًا لا مركزيًا قادرًا على دعم أنواع أوامر جديدة لـ DEXs وصانعي السوق الآليين. TWAP هي تقنية تُستخدم على نطاق واسع في التداول الخوارزمي في الصناعة المالية التقليدية ، حيث يستخدم المتداولون متوسط ​​السعر المرجح بالوقت لتقليل تأثير الطلبات الكبيرة على السوق. الطريقة التي تعمل بها ، يتم تقسيم الطلبات إلى عدة صفقات أصغر ، مع تنفيذ كل منها على فترات زمنية محددة مسبقًا خلال فترة زمنية محددة.

حتى الآن ، جعلت قيود عقود EVM الذكية تنفيذ TWAP صعبًا للغاية في DeFi. يغير Orbs ذلك من خلال الاستفادة من البنية التحتية الخلفية لضمان تنفيذ جميع أوامر TWAP بالسعر الأمثل ، مع رسوم عادلة ، بطريقة آمنة ولا مركزية. تستهدف الخدمة DEXs و AMMs التي تريد أن تقدم للمستخدمين طريقة أكثر تعقيدًا للتداول باستخدام استراتيجيات الخوارزمية ، على غرار ما هو متاح في TradFi.

كعكة DeFi

الحصول على كعكتك وتناولها هو حلم كل مستخدم لـ DeFi. يريد المستثمرون كل المكافآت دون المخاطرة ، وهذا ما يحدث كعكة DeFi يهدف إلى تحقيق.

مقرها في سنغافورة ، أنشأت Cake DeFi منصة DeFi أساسية مع خدمات التعدين والإقراض والسيولة ، مما يتيح للمستثمرين إيداع أصولهم المشفرة وكسب دخل سلبي. يعتمد نظام DeFi البيئي على شبكة DeFi Chain blockchain ، وهي عبارة عن شوكة من blockchain الأصلي من Bitcoin ، وهي مدعومة برمز DFI الأصلي الخاص بها.

أكثر منتجات Cake DeFi رواية هو اسمها المناسب EARN ، وهو ملف خدمة تعدين السيولة من جانب واحد للمستثمرين الذين يرغبون في كسب مكافآت سلبية مع حماية أنفسهم من التقلبات التقليدية لأسواق العملات المشفرة.

وفقًا للمؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة Cake DeFi ، الدكتور جوليان هوسب ، أصبح المستثمرون أكثر تجنبًا للمخاطرة خلال العام الماضي بسبب بداية شتاء التشفير. على هذا النحو ، تهدف EARN إلى منح هؤلاء المستثمرين طريقة لكسب عائد كبير على استثماراتهم بشفافية مع الحفاظ على المخاطر عند الحد الأدنى المطلق.

قال Hosp: "ستسمح EARN للمستخدمين بالحصول على عوائد لا تقبل المنافسة على Bitcoin ، والتي يمكنهم تتبعها بشفافية على blockchain". "ستعمل ميزة الحماية من التقلبات أيضًا على حمايتهم من الخسارة غير الدائمة ، لا سيما في مثل هذه الأوقات من تقلبات السوق."

يستخدم برنامج EARN الخاص بـ Cake DeFi بعض الخوارزميات الذكية لضمان حصول المستخدمين على عائد تنافسي ، بغض النظر عن قوى السوق الخارجة عن سيطرتهم. من الممكن تخصيص BTC أو DFI والحصول على مكافآت على هذه الإيداعات كل 24 ساعة مع عائد سنوي بنسبة 10٪. بالطبع هناك بروتوكولات DeFi تقدم APY أعلى من ذلك ، لكن القليل منها يقدم نفس أنواع الحماية مثل EARN. يتم تخصيص المكافآت في رموز EARN ، وهي الأصول الأصلية للنظام الأساسي ، ويتم تجميعها تلقائيًا لزيادة العائدات على المدى الطويل.

قالت Cake DeFi إن خوارزمية EARN تجمع بين العوائد العالية لتعدين السيولة مع التقلب المنخفض لإقراض العملات المشفرة للوفاء بوعودها.

حتى الآن ، أثبتت منتجات Cake DeFi أنها من بين أكثر المنتجات موثوقية في صناعة DeFi. أحدث تقرير للشفافية للربع الثاني من عام 2 أبرزت كيف تجاوزت مؤخرًا مليون عميل ، مع أكثر من 375 مليون دولار من المكافآت المدفوعة حتى الآن.

Uniswap

Uniswap هي واحدة من أكبر وأشهر DEXs في الأعمال التجارية وأداة أساسية لمعظم مستثمري DeFi. يوفر Uniswap أولاً وقبل كل شيء طريقة للمتداولين لتبادل الرموز المميزة للعملات المشفرة بشكل آمن ومريح ، مع رسوم أقل من بورصات مركزية واحدة. يمكن للمستخدمين أيضًا كسب دخل سلبي عن طريق إيداع الرموز المميزة في مجمعات السيولة.

يستخدم Uniswap نموذج AMM الذي يعتمد على العقود الذكية لتحديد الأسعار وتنفيذ الصفقات. وبسبب هذا ، فإن المنصة لا مركزية بالكامل ، ولا يتدخل فيها وسيط.

مثل Aave ، فإن Uniswap قادر على تسهيل تداول العملات المشفرة بسبب استخدامه لمجمعات السيولة ، وهي عبارة عن مجموعات من الأموال التي يساهم بها المستخدمون والمغلقة في العقود الذكية. تُستخدم هذه الأموال لتسهيل عمليات تداول المستخدمين الذين يرغبون في شراء وبيع أزواج العملات المشفرة المختلفة. مع كل معاملة على Uniswap ، يتم تحصيل رسوم رمزية يتم توزيعها بعد ذلك بين مزودي السيولة في المجمع. وبهذه الطريقة ، يكون ذلك مفيدًا للطرفين ، حيث يمكن للمتداولين استبدال الرموز المميزة برسوم أقل ويمكن لأولئك الذين يوفرون السيولة الحصول على مكافآت مقابل القيام بذلك.

هناك أسباب وجيهة لظهور Uniswap كواحد من أشهر DEXs في مساحة DeFi. توفر الغالبية العظمى من DEXs تجربة مستخدم سيئة مع تصميماتها عالية الجودة ، في حين أن Uniswap معروف بواجهة مستخدم بسيطة وبسيطة. تطبيقات الويب والجوال في Uniswap سهلة الاستخدام للغاية ولها تصميم مصقول للغاية يبدو احترافيًا للغاية. من السهل توصيل محفظة تشفير والبدء ، إما عن طريق تبديل الرموز أو توفير السيولة.

بفضل سهولة الاستخدام ، كونت Uniswap جمهورًا كبيرًا يوفر ميزة ثانية كبيرة. نظرًا لوجود عدد أكبر من المستخدمين ، فإنه يحتوي على قيمة إجمالية مقفلة - مما يعني المزيد من السيولة - أكثر من أي DEX آخر. نتيجة لذلك ، من غير المحتمل أن يواجه المتداولون أي مشكلات أو قيود عند تبديل أنواع مختلفة من الرموز المميزة.

أخيرًا وليس آخرًا ، يدعم Uniswap مجموعة متنوعة من محافظ التشفير ، بما في ذلك MetaMask و Trust Wallet و Coinbase Wallet و Ambire Wallet وغيرها الكثير. الكل في الكل إنه سهل الاستخدام للغاية ويلبي احتياجات الجميع ، موضحًا لماذا يعد Uniswap أحد أكثر تطبيقات DeFi الموثوقة في الأعمال.