استراتيجيات الأصول المتعددة هي أنماط استثمار تنص على تضمين مجموعة متنوعة من الأصول المالية المختلفة مثل الأسهم والسندات والنقد في المحفظة. يمكن أن توفر استراتيجيات الأصول المتعددة تنوعًا أكبر ومخاطر أقل للجانب السلبي مع إضافة دخل وإمكانات نمو مقارنة بالاستراتيجيات التي تركز على فئة أصول واحدة. قد يستخدم مديرو الاستثمار المحترفون الذين يشرفون على الأموال التي تم تصنيفها على أنها نمو متوازن ومتنوع وموعد مستهدف استراتيجيات متعددة الأصول. لتحديد استراتيجية استثمار مناسبة لك ، ضع في اعتبارك التحدث عنها مع أ المستشار المالي.
تحديد إستراتيجية الأصول المتعددة
An استراتيجية الاستثمار هو نهج خاص للاستثمار له تأثير على الخيارات التي يتخذها المستثمر. تشمل بعض مناهج الاستثمار الرئيسية نمو, دخل, قيمنا و مسؤول إجتماعيا الاستراتيجيات.
توزيع الأصول يمكن أن تكون إحدى السمات المميزة لاستراتيجية الاستثمار. على سبيل المثال ، تدعو إستراتيجية النمو إلى الاستثمار في الغالب أو بالكامل في الأسهم التي لديها احتمالية أعلى من المتوسط لزيادة القيمة. تؤكد إستراتيجية الدخل على شراء الأوراق المالية ذات الدخل الثابت مثل السندات للحصول على النقد من توزيعات الأرباح. بالإضافة إلى الأسهم والسندات ، فإن فئتي الأصول الرئيسيتين الأخريين هما النقد والبدائل. قد تشمل البدائل أي استثمار آخر تقريبًا ، بدءًا من العقارات والسلع إلى المشتقات والأسهم الخاصة.
الإستراتيجية متعددة الأصول هي تلك التي تسمح لمدير الاستثمار باستثمار أموال المحفظة في مجموعة واسعة من الأصول. قد يحتوي الصندوق أو المحفظة متعددة الأصول على مزيج من الأسهم والسندات والنقد والاستثمارات البديلة.
قد تفرض الاستراتيجيات أيضًا أنماط استثمار محددة ، مثل الإيجابي أو السلبي. يدعو أسلوب الاستثمار النشط المديرين إلى محاولة التغلب على السوق عن طريق شراء الأصول وبيعها. تم تصميم نهج الاستثمار السلبي لتتبع معيار معين ، غالبًا مؤشر ، وتقليل الشراء والبيع بالإضافة إلى الرسوم والتكاليف الأخرى. قد تكون استراتيجيات الأصول المتعددة إما سلبية أو نشطة.
فوائد إستراتيجية الأصول المتعددة
تنويع هي إحدى فوائد استراتيجية الأصول المتعددة. عندما يتم استثمار المحفظة حصريًا في فئة أصول واحدة ، فإنها تصبح عرضة للانكماش الذي يؤثر على فئة الأصول تلك. يمكن أن يؤدي وضع أموال المحفظة في فئات أصول متعددة ، والتي قد يميل بعضها إلى الارتفاع عندما تنخفض الأصول الأخرى ، إلى تسهيل العوائد الإجمالية وتحسين الاتساق وتقليل المساعدة في المخاطر من خلال الحماية من الخسائر.
يمكن أن تضيف إستراتيجية الأصول المتعددة أيضًا دخلًا إلى محفظة مقارنة بالمحفظة التي يتم استثمارها فقط في الأسهم العادية. مقارنة باستراتيجية الدخل ، يمكن لنهج متعدد الأصول أن يضيف إمكانات نمو بالإضافة إلى فرصة الحصول على دخل من توزيعات الأرباح.
الاستثمار متعدد الأصول
غالبًا ما ينخرط المستثمرون الأفراد الذين يسعون إلى تمويل تقاعد آمن في استراتيجيات متعددة الأصول. يمكن أن تكون هذه الاستراتيجيات مناسبة بشكل جيد للمدخرين المتقاعدين الذين يبحثون عن تراكم ثروة طويل الأجل ومتسق مع الحد من التعرض للتقلبات في قيم فئة أصول معينة.
تشارك العديد من الصناديق المشتركة أيضًا في استراتيجيات متعددة الأصول. يُطلق على بعض هذه الصناديق اسم صناديق متعددة الأصول ، ولكن من المرجح أيضًا أن تتم إدارة الصناديق التي تحمل أسماء مثل النمو والدخل المتوازن والمتنوع باستخدام إستراتيجية متعددة الأصول.
أحد الأنواع الشائعة للصناديق متعددة الأصول ، خاصة لحسابات التقاعد ، هو صندوق التاريخ المستهدف. غالبًا ما يتم تسمية هذه الصناديق بعد عام مستقبلي ، مثل 2030 ، ويتم تسويقها للمستثمرين الذين يخططون للتقاعد في ذلك العام أو حوله.
يتم تمكين مديري الصناديق في الموعد المستهدف عمومًا من الاستثمار في مجموعة واسعة من فئات الأصول ، بما يتوافق مع استراتيجية الأصول المتعددة ، في محاولة للحفاظ على عائد ثابت وإدارة المخاطر. سيحول مديرو هذه الصناديق ، على سبيل المثال ، تخصيص الأصول من الأسهم ذات المخاطر العالية إلى استثمارات الدخل الثابت الأكثر استقرارًا مع اقتراب تاريخ التقاعد المستهدف. قد تستثمر صناديق التاريخ المستهدف أيضًا في بدائل ، مثل الخيارات ، كجزء من استراتيجية متعددة الأصول لإدارة المخاطر عن طريق التحوط.
يتم تصنيف بعض الصناديق المدارة بأسلوب متعدد الأصول على وجه التحديد على أنها صناديق متعددة الأصول. من المرجح أيضًا أن تدار الأموال التي تحمل أسماء مثل النمو والدخل المتوازن والمتنوع باستخدام إستراتيجية متعددة الأصول.
الخط السفلي
تستوعب استراتيجيات الاستثمار متعدد الأصول الاستثمار في مجموعة واسعة من فئات الأصول بدلاً من التركيز على نوع واحد من الأصول. على سبيل المثال ، بدلاً من الاستثمار فقط في الأسهم أو السندات النامية ، قد تمكّن إستراتيجية الأصول المتعددة وتشجع وضع الأموال في كل من فئات الأصول هذه ، بالإضافة إلى غيرها بما في ذلك النقد والبدائل. يمكن للمستثمرين الأفراد وكذلك مديري الصناديق المحترفين استخدام استراتيجيات متعددة الأصول. تعد استراتيجيات الاستثمار متعدد الأصول بإدارة المخاطر وتحسين العوائد والاتساق من خلال تعزيز التنويع مقارنة بالنهج الأكثر تركيزًا.
نصائح للاستثمار
يمكن للمستشار المالي أن يشرح فوائد واستخدامات إستراتيجية الاستثمار متعدد الأصول وكيف يمكن أن تكون طريقة جيدة لتحقيق أهدافك المالية. أداة SmartAsset المجانية يطابقك مع ما يصل إلى ثلاثة من المستشارين الماليين الذين تم فحصهم والذين يخدمون منطقتك ، ويمكنك إجراء مقابلات مع المستشارين الخاصين بك دون أي تكلفة لتحديد أيهم مناسب لك. إذا كنت مستعدًا للعثور على مستشار يمكنه مساعدتك في تحقيق أهدافك المالية, نبدأ الآن.
An حاسبة تخصيص الأصول يمكن أن يرشدك إلى صياغة استراتيجية استثمار تقوم بتخصيص الأصول بين الأسهم والسندات والنقد بطريقة مناسبة لخصائصك الفردية. من خلال النظر في قدرتك على تحمل المخاطر ، والعمر ، والأهداف ، والعوامل الأخرى ، يمكنك توزيع أموال الاستثمار المتاحة لديك بحيث تتناسب بشكل أفضل مع احتياجاتك من الدخل والنمو والسلامة والسيولة.
رصيد الصورة: © iStock.com / KamiPhotos ، © iStock.com / TommL ، © iStock.com / courtneyk
وظيفة ما هي استراتيجيات الأصول المتعددة؟ ظهرت للمرة الأولى على مدونة SmartAsset.
المصدر: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html