وحدة أمريكية تابعة لكوريا الجنوبية
وافقت المجموعة على تعزيز الإشراف على برنامج مكافحة غسيل الأموال كجزء من تسوية مع Federal Deposit Insurance Corp.
وافق بنك شينهان أمريكا ، الذي يدير فروعًا مصرفية في الولايات المتحدة ، على ضمان أن يكون برنامج مكافحة غسل الأموال قادرًا بشكل كافٍ على مكافحة مخاطر غسل الأموال ، بعد أن وجدت مؤسسة التأمين الفيدرالية في عام 2021 أوجه قصور ونقاط ضعف ، وفقًا لأمر FDIC الصادر في أكتوبر وتم إصداره. الجمعة العامة.
وقال الأمر ، الذي صدر بموافقة بنك شينهان أمريكا ، إن شينهان بنك أمريكا لم يعترف ولم ينف أي مزاعم عن ممارسات مصرفية غير سليمة أو انتهاكات للقانون. أصدرت FDIC أمرًا مشابهًا يطالب بإجراء تحسينات في الضوابط الداخلية للبنك في عام 2017. وقالت الوكالة إن تقريرها لعام 2021 سري.
قال ممثل عن البنك إنه لن يكون من المناسب التعليق على قضية قيد التنفيذ.
مجموعة شينهان المالية ، الشركة الأم النهائية لبنك شينهان أمريكا ، هي واحدة من التكتلات المالية الرائدة في كوريا الجنوبية بأصول تعادل 486 مليار دولار في عام 2021 ، وفقًا لتقريرها السنوي الأخير.
يدير بنك شينهان أمريكا 15 فرعًا في الولايات المتحدة ، معظمها في أماكن بها عدد كبير نسبيًا من السكان الكوريين ، بما في ذلك نيويورك وكاليفورنيا وتكساس وجورجيا.
يتطلب أمر FDIC من بنك Shinhan America الاحتفاظ بطرف ثالث لمراجعة إدارة وتوظيف برنامج مكافحة غسيل الأموال الخاص به ، ويوجه مجلس إدارة البنك لزيادة إشرافه على البرنامج على الفور. بالإضافة إلى ذلك ، صدرت أوامر لشركة شينهان بالتأكد من أنها قامت بتقييم دقيق لمخاطرها ومراجعة ضوابطها الداخلية.
كما أمرت FDIC بنك Shinhan America بتبني برنامج تدريب فعال لتثقيف موظفيها بشأن سياسات مكافحة غسل الأموال والتحقق من صحة نظام مراقبة الأنشطة المشبوهة. يجب على البنك مراجعة المعاملات اعتبارًا من سبتمبر 2020 فصاعدًا بحثًا عن أي نشاط مشبوه ، ويمكن أن يُطلب منه مراجعة المعاملات التي يعود تاريخها إلى عام 2017.
قو سيون سونغ ، الرئيس التنفيذي السابق للتدقيق في بنك شينهان أمريكا ، رفع دعوى قضائية ضد البنك العام الماضي في نيويورك بسبب إقالته المزعومة بعد أن رفض التقليل من نقاط الضعف في برنامج مكافحة غسيل الأموال الخاص بالبنك.
قال السيد سونغ في دعواه القضائية إن الرئيس التنفيذي السابق لبنك شينهان أمريكا طالبه بتغيير نتيجة تقرير التدقيق الداخلي بأن بنك شينهان أمريكا لديه برنامج مكافحة غسيل الأموال غير المرضي.
قال السيد سونغ إن هذا التقرير ، الذي تم إنتاجه بعد أمر FDIC لعام 2017 ، أرجع المشاكل المزعومة إلى إشراف إداري غير مناسب ودوران كبير في المكتب المشرف على البرنامج.
قال السيد سونغ إنه قدم لاحقًا تقريرًا سلبيًا إلى فاحص مؤسسة التأمين الفيدرالية وتم فصله بعد ذلك. رفع دعوى قضائية ضد البنك بموجب قانون أمريكي يحمي موظفي البنك من الانتقام إذا تورطوا في الإبلاغ عن المخالفات.
تلك الدعوى ما زالت جارية. نفى بنك شينهان أمريكا في ملف قانوني مزاعم السيد سونغ حول إعطاء تعليمات للسيد سونغ لتغيير تقرير التدقيق وأنه تم فصله لأنه قدم التقرير إلى FDIC.
ولم يرد محامي السيد سونغ على طلب للتعليق.
اكتب إلى Richard Vanderford at [البريد الإلكتروني محمي]
حقوق النشر © 2022 Dow Jones & Company، Inc. جميع الحقوق محفوظة. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8
المصدر: https://www.wsj.com/articles/shinhan-financials-us-unit-ordered-to-beef-up-money-laundering-oversight-11669417664؟