هل بيركشاير هاثاواي مناسب للجيش الجمهوري الأيرلندي؟

بيركشاير هاثاواي (BRK.A, BRK.B) هي شركة قابضة تكتل اشتهرت برئيسها التنفيذي الشهير (CEO) وارن بافيت- تُعرف أيضًا باسم أوراكل أوماها. قام بافيت ببناء الشركة لعقود من الزمان وهو أحد أغنى الأشخاص في العالم حيث تقدر ثروته الصافية بنحو 106.3 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من ديسمبر 2022.

بدأت شركة Berkshire Hathaway كشركة تصنيع المنسوجات فيها بافيت بدأ في الحصول على الأسهم في وقت مبكر من حياته المهنية. بحلول عام 1965 ، تولى السيطرة على الشركة بشكل كامل. سرعان ما بدأ بافيت في الخروج من أعمال مصانع النسيج وإضافة أعمال من شركات أخرى الصناعات بما في ذلك التأمين وتجارة التجزئة والوسائط لمحفظة بيركشاير الإجمالية. بيركشاير لديه القيمة السوقية 676.23 مليار دولار اعتبارًا من 26 ديسمبر 2022.

بنى Buffet سمعته على طول الطريق كواحد من أعظم المستثمرين في التاريخ ، مما يجعل أسهم Berkshire Hathaway مرغوبة من قبل المستثمرين الآخرين.

محفظة بيركشاير هاثاواي

بيركشاير هاثاواي هو أ تكتل لشركات مختلفة. كما أنها تستثمر في الشركات العامة. غالبًا ما تؤدي التغييرات التي أجراها بافيت في محفظة بيركشاير إلى تحريك أسعار أسهم الشركات المتداولة والحصول على تغطية إعلامية كبيرة. تشمل أكبر حيازاتها من الأسهم العامة اعتبارًا من 31 ديسمبر 2021 ما يلي:

1. تفاحة (AAPL) بحصة قدرها 157.5 مليار دولار ، وتملك 5.4٪ من شركة التكنولوجيا
2. بنك امريكي (BAC) بحصة 45 مليار دولار ، ويمتلك 12.3٪ من البنك
3. أمريكان اكسبريس (AXP) بحصة 25 مليار دولار ، وتمتلك 19.6٪ من شركة بطاقات الائتمان
4. الكوكا كولا (KO) بحصة قدرها 24 مليار دولار ، وتملك 9.3٪ من شركة المشروبات

أسلوب إدارة وارن بافيت

بافيت طويل الأمد ، الشراء والاحتفاظ المستثمر يركز على القيمة. من المعروف منذ فترة طويلة أنه يركز استثماراته على الشركات التي يعرفها. على هذا النحو ، عادة ما يتجنب المخاطر العالية ، زخم الأسماء. يفضل الأعمال الراسخة ذات النمو البطيء. يقوم بافيت عادة باستثمارات مع خطط للاحتفاظ بها لمدة 10 سنوات على الأقل.

أحد الاقتباسات الأكثر شيوعًا لبوفيت هو "شراء شركة رائعة بسعر عادل أفضل بكثير من شراء شركة بسعر رائع."

تباعدت عملية شراء Berkshire لعام 2015 لـ Precision Castparts مقابل 235 دولارًا للسهم الواحد نقدًا بشكل طفيف عن أسلوب الاستثمار التقليدي لبوفيت. على الرغم من أن Precision تندرج في فئة الشركات التي يميل بافيت إلى تفضيلها ، إلا أن Berkshire دفعت 21٪ علاوة لكل سهم لشرائه ، بعيدًا عن تفضيل بافيت للقيمة الجيدة في تداولاته.

أداء بيركشاير هاثاواي

أسلوب وخيارات بافيت الاستثمارية تجعله محافظًا محفظة بشكل عام ، مع تقلبات أقل من المتوسط. مبدأ المخاطر والعودة يقترح أن الأسهم ذات مستويات المخاطر المنخفضة توفر أيضًا إمكانية عائد أقل.

حقق بافيت عوائد أعلى من المتوسط ​​على المدى الطويل. من عام 1965 إلى عام 2020 ، كان متوسط ​​العائد السنوي لأسهم بيركشاير 20٪ ، بينما كان S&P 500 عاد 10.2٪ سنويا.

من المحتمل أن يجد مستثمرو الدخل عدم وجود ملف اجمالي الكوبونات كواحد من عيوب الاستثمار في أسهم Berkshire Hathaway. لم تدفع بيركشاير أرباحًا إلا مرة واحدة في عام 1967.

بالنسبة لأولئك الذين يعتبرون Berkshire Hathaway بمثابة حساب التقاعد الفردي (IRA) ، هذا ليس مصدر قلق أقل ، حيث لا يُنصح بالسحب من حسابات IRA عمومًا حتى يبلغ الفرد 59 عامًا.

فصلين للمشاركة

من أكثر الميزات غرابة لسهم Berkshire Hathaway سعر سهمها. لا ينقسم أبدًا. في 23 ديسمبر 2022 ، بيركشاير هاثاواي أسهم الفئة أ (BRK.A) أغلقت عند 463,400 دولار للسهم الواحد. هذا يجعل شراء سهم واحد بعيدًا عن متناول العديد من المستثمرين. من الواضح أن بافيت يفضل جذب المستثمرين على المدى الطويل بدلاً من التجار.

في عام 1996 ، تنازل بافيت جزئيًا ، وأصدر a كتلة الأسهم من الفئة ب لجعل شركته أكثر سهولة. جعلت هذه الأسهم 50 مقابل 1 تقسيم الأسهم في يناير 2010 وأغلق عند 306.49 دولارًا للسهم في 23 ديسمبر 2022.

لا يوجد فرق جوهري في هذه الأسهم خارج سعر السهم. مرونة التداول هي الميزة الأساسية لامتلاك أسهم Berkshire Hathaway Class B.

هل يناسب Berkshire Hathaway حساب IRA؟

بالنسبة لمعظم المستثمرين ، تعد أسهم الفئة B هي الخيار الوحيد عند البحث عن إضافة Berkshire Hathaway إلى IRA. الحد الأقصى للمساهمة السنوية في حساب IRA هو 6,000 دولار سنويًا لعام 2022 ، وترتفع إلى 6,500 دولار لعام 2023. ويمكن للأشخاص الذين يبلغون من العمر 50 عامًا أو أكبر تقديم مبلغ إضافي مساهمة اللحاق بالركب من $ 1,000.

هذا يعني أن أسهم الفئة أ ليست خيارًا ما لم يكن المستثمر قد أنشأ محفظة كبيرة. أسهم الفئة ب في متناول جميع المستثمرين.

صناديق الاستثمار و صناديق التبادل التجاري (صناديق الاستثمار المتداولة) التي تحتوي على محافظ متنوعة على نطاق واسع لأسماء راسخة وذات رؤوس أموال كبيرة يوصى بها غالبًا كحيازات محفظة تقاعد أساسية. إن شراء أسهم Berkshire Hathaway يشبه شراء أسهم في صندوق استثمار مشترك ذو قيمة كبيرة. وبالتالي ، يمكن لأسهم الفئة ب أن تجعل حيازة مثالية في محافظ التقاعد.

الخط السفلي

إن تكوين المحفظة للأعمال الراسخة الناضجة التي يمكن أن تعمل بنجاح في معظم بيئات السوق يجعل Berkshire Hathaway استثمارًا مناسبًا لمعظم حسابات IRA. يتوافق أسلوب بافيت في الاستثمار على المدى الطويل بشكل جيد مع الطبيعة طويلة الأجل لحسابات IRA.

أصغر المستثمرين يمكن استخدام السهم كعقد أساسي طويل الأجل للمحافظ المتنامية. من المرجح أن يحتفظ المتقاعدون بتخصيص أقل للأسهم في محافظهم بشكل عام مع الحفاظ على رأس المال باعتباره الاعتبار الأساسي. ومع ذلك ، لا تزال هناك حاجة إلى الأسهم في هذه المحافظ للمساعدة في البقاء في طليعة التضخم ، ويمكن أن تكون Berkshire Hathaway خيارًا مثاليًا لملء هذا الجزء من المحفظة.