كم يجب علي دفع الضرائب مع وظيفة جانبية؟

يضع اقتصاد الوظائف المؤقتة ميزانيات ملايين الأمريكيين - ولكن هناك آثار ضريبية من تولي وظيفة جانبية. لحسن الحظ ، يمكنك ذلك خفض الضرائب في وظائفك الجانبية ، حسب وضعك.

للمساعدة في معرفة كيف ستؤثر الوظيفة الجانبية على ضرائبك ، ضع في اعتبارك العمل مع مستشار مالي.

هل يجب عليك الإبلاغ عن دخلك من الوظائف الجانبية؟

يُلزمك قانون الضرائب الفيدرالي بالإبلاغ عن الدخل من وظائف جانبية. على الرغم من أن الضرائب قد تخرج تلقائيًا من راتبك من وظيفتك اليومية ، إلا أن صخبك الجانبي يخلق دخل العمل الحر. نتيجة لذلك ، الأمر متروك لك للإبلاغ عن هذا الدخل عند تقديم الضرائب. قد يؤدي عدم القيام بذلك إلى عقوبات مالية باهظة.

الاستثناء الوحيد لهذه القاعدة هو إذا كان عمرك أقل من 65 عامًا وتفي بأحد الشروط التالية:

• تقوم بتقديم ضرائبك بشكل فردي وتجني أقل من 12,550 دولارًا هذا العام.

• يمكنك التقديم بشكل مشترك وتحقيق ربح أقل من 25,100،26,450 دولار أو 65،65 دولارًا هذا العام إذا كان أحد الزوجين أكبر من XNUMX عامًا والآخر أقل من XNUMX.

• تقدم بصفتك رب الأسرة وربح أقل من 18,800 دولار هذا العام.

• أنت على متزوج الايداع بشكل منفصل وربح أقل من 5 دولارات هذا العام.

• تقدمك بصفتك أرملًا أو أرملًا مؤهلًا وتجني أقل من 25,100 دولار هذا العام.

بشكل عام ، من المستحسن تقديم ضرائب حتى إذا كنت تندرج تحت عتبة الدخل لضرورة التقديم. قد تكون مؤهلاً للحصول على ائتمانات ضريبية محددة ، مثل حصل الائتمان ضريبة الدخل، يمكن أن يؤدي إلى استرداد أموال مربحة من الحكومة. لذلك ، يعد الإبلاغ عن الدخل من الوظائف الجانبية إلزاميًا إذا كنت أعلى من عتبة الدخل لنوع ملفك ومن المحتمل أن يكون مفيدًا ماليًا إذا كنت أقل من ذلك.

كم عليك أن تدفع في الضرائب مع وظيفة جانبية؟

عادة ، ستدفع ضرائب العمل الحر 15.3٪. بالإضافة إلى ذلك ، ستدفع ضرائب الدخل لكل شريحة الضرائب. تتراوح ضرائب الدخل من 10٪ إلى 37٪ ، حسب مستوى دخلك وحالة التسجيل. لذلك ، يوصى بتخصيص 25٪ على الأقل من دخلك لمدفوعات الضرائب.

من المحتمل أن تتلقى ملف شكل شنومكس لدخل وظيفتك الجانبية (على عكس W-2 سوف تتلقى من صاحب العمل الخاص بك من تسعة إلى خمسة) بحلول 31 يناير. بينما يوضح W-2 دخلك مع الضرائب التي تم خصمها بالفعل ، يوضح نموذج 1099 مقدار الأموال التي جنيتها كمقاول مستقل.

القصة مستمرة

تذكر أنك ستتلقى نموذج 1099 واحدًا لكل نشاط جانبي. على سبيل المثال ، إذا كنت سائق Uber وتدير Airbnb ، فستحصل على 1099 من كل شركة توضح بالتفصيل مقدار الأموال التي جنيتها من العمل مع كل منها. إذا ربحت أقل من 600 دولار أمريكي في أحد أعمالك الجانبية ، فقد لا تحصل على 1099. في هذه الحالة ، ستظل بحاجة إلى الإبلاغ عن الدخل إذا كان يزيد عن 400 دولار.

كيفية دفع فاتورتك الضريبية المقدرة

ستدفع فاتورة ضريبة الدخل المقدرة للعمل الحر كل ثلاثة أشهر. لذلك ، ستدين بالضرائب وفقًا للجدول التالي:

• أنت تدفع ضرائب في 15 أبريل عن الدخل المستلم من 1 يناير حتى 31 مارس.

• أنت تدفع ضرائب في 15 يونيو عن الدخل المستلم من 1 أبريل حتى 31 مايو.

• أنت تدفع ضرائب في 15 سبتمبر على الدخل المستلم من 1 يونيو حتى 31 أغسطس.

• أنت تدفع ضرائب في 15 كانون الثاني (يناير) على الدخل المستلم من 1 أيلول (سبتمبر) حتى 31 كانون الأول (ديسمبر).

لتقديم الدفع ، لديك عدة خيارات:

• ادفع على موقع IRS (irs.gov/payments) ببطاقة الخصم أو الائتمان.

• يمكن لأصحاب الأعمال الدفع عبر الهاتف وعبر الإنترنت بعد التسجيل في خدمات دفع الضرائب الفيدرالية الإلكترونية.

• قم بتنزيل تطبيق IRS2Go وادفع على هاتفك الذكي أو جهازك اللوحي.

• أرسل شيكًا أو حوالة بريدية إلى مكتب IRS المحلي.

بالإضافة إلى ذلك ، بعد السنة الضريبية ، ستقدم ضرائب كالمعتاد في 15 أبريل. ستستخدم النموذج 1099-NEC من كل نشاط جانبي. يحدد هذا النموذج مقدار الأموال التي جنيتها بصفتك غير موظف في شركة. على سبيل المثال ، إذا كنت سائق Instacart في عام 2022 ، فستتلقى Form 1099-NEC من الشركة بحلول 31 يناير 2023 ، موضحًا دخلك. بعد ذلك ، لديك حتى 15 أبريل لتقديم ضرائب لعام 2022. سيذهب الدخل من 1099-NEC إلى النموذج 1040 Schedule C عند تقديمك. تذكر أنك ستنفذ الإيداعات ربع السنوية وإيداع نهاية العام.

ماذا يحدث إذا لم تدفع ضرائب على وظيفتك الجانبية؟

عدم دفع الضرائب في وظيفتك الجانبية سينتج عنها غرامات مالية من مصلحة الضرائب. على وجه التحديد ، ستفرض مصلحة الضرائب الضرائب المستحقة على الدخل بالإضافة إلى معدل الفائدة الفعلي لذلك الربع. نتيجة لذلك ، ستدفع الضرائب المستحقة بالإضافة إلى نسبة مئوية كعقوبة. بالإضافة إلى ذلك ، قد تتحمل 0.5٪ غرامة عن كل شهر لم تدفع فيه ضرائبك.

ومع ذلك ، لن تعاقب مصلحة الضرائب الأمريكية إذا قمت بسداد مدفوعات ضريبية ربع سنوية بعيدة عن الهدف قليلاً. طالما أنك تدفع 90٪ على الأقل من ضرائبك المستحقة على مدار العام ، فلن تتحمل غرامات مالية على الضرائب غير المدفوعة (بشرط أن تقوم بتعويض الفرق في إقرارك الضريبي السنوي).

كيفية تجنب دفع الضرائب على الوظائف الجانبية

بينما لا يمكنك تجنب دفع الضرائب تمامًا على أعمالك الجانبية ، تفصيل الخصومات عندما تقوم بتقديم ضرائب يمكن أن تقلل من العبء الضريبي الخاص بك. على سبيل المثال ، يمكن للاستراتيجيات التالية خفض الضرائب الخاصة بك:

المصاريف العادية والضرورية لعملك

بصفتك صاحب ضرائب يعمل لحسابه الخاص ، تعتبر بعض نفقاتك عادية وضرورية. مصاريف عادية هي تكاليف لا مفر منها لإدارة عملك. على سبيل المثال ، تكاليف اللوازم المكتبية ووثائق التأمين المطلوبة قانونًا معفاة من الضرائب.

من ناحية أخرى ، تعتبر النفقات الضرورية مفيدة ولكنها ليست حيوية لعملك. على سبيل المثال ، يمكنك خصم 50٪ من تكاليف الوجبات التي تناقش عملك بشأنها. لذلك ، من الضروري الاحتفاظ بكل إيصال للنفقات العادية والضرورية لتعظيم هذا الخصم.

مصاريف عمل

في حين أن موظفي W-2 لديهم وصول محدود إلى الخصومات المتعلقة بالعمل ، فإن العاملين لحسابهم الخاص لديهم حرية أكبر. على سبيل المثال ، تتطلب العديد من الأعمال الجانبية استخدام السيارة. لذلك ، يمكنك عادة خصم تكاليف الوقود والإصلاحات ورسوم التسجيل والتأمين.

بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك خصم تكاليف الهاتف الخلوي إذا كنت تستخدم هاتفك في العمل. على سبيل المثال ، إذا كان نصف استخدام هاتفك مرتبطًا بالعمل ، فيمكنك خصم 50٪ من فاتورة هاتفك الشهرية من ضرائبك.

خصم وزارة الداخلية

إذا كنت تستخدم منزلك لإدارة نشاطك الجانبي أو عملك الصغير ، فيمكنك الاستفادة من خصم المكتب المنزلي. للقيام بذلك ، يجب أن يكون لديك مساحة مخصصة تستخدمها بشكل حصري ومنتظم للعمل. بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تكون هذه المساحة هي المكان الأساسي الذي تدير فيه عملك. بعض أنواع الأعمال ، مثل التخزين والرعاية النهارية والضيافة ، غير مؤهلة لهذا الخصم.

تتبع النفقات الخاصة بك

الاحتفاظ بسجلات مفصلة أمر ضروري تعظيم الخصومات الخاصة بك. بالإضافة إلى ذلك ، ستحتاج إلى عمل نسخة احتياطية من الأرقام الخاصة بضرائبك إذا قامت مصلحة الضرائب بتدقيقك. لذلك ، يوصى بتسجيل جميع الإيصالات المتعلقة بالأعمال وتسجيل النفقات وإنشاء نظام يسمح لك بتنظيم هذه المعلومات. إذا كان لديك وضع ضريبي معقد أو كنت بحاجة إلى مساعدة في تعظيم إقرارك الضريبي ، فمن المفيد التعامل معه متخصص الضرائب.

الخط السفلي

يمكن أن تكون الأعمال التجارية الجانبية مربحة ، لكنها تفرض أيضًا ضرائب على الدخل المكتسب. علاوة على ذلك ، يمكن أن يؤدي عدم دفع هذه الضرائب كل ثلاثة أشهر إلى فرض غرامات مالية من مصلحة الضرائب. ومع ذلك ، من خلال دفع المبلغ الصحيح للضرائب في الوقت المحدد وزيادة الخصومات للمصاريف المتعلقة بالعمل ، يمكنك خفض ضرائبك من الوظائف الجانبية وجني المزيد من أموالك التي حصلت عليها بشق الأنفس.

نصائح ضريبية للوظائف الجانبية

• يمكن أن يؤدي العمل في وظائف متعددة إلى جعل تتبع النفقات وتقديم الملفات في الوقت المناسب أمرًا صعبًا. أ المستشار المالي يمكن أن تساعدك في تنظيم أموالك وتقديم الضرائب بشكل صحيح. لا يجب أن يكون العثور على مستشار مالي مؤهل أمرًا صعبًا. سمارت اسيت أداة مجانية يطابقك مع ما يصل إلى ثلاثة من المستشارين الماليين الذين تم فحصهم والذين يخدمون منطقتك ، ويمكنك إجراء مقابلات مع المستشارين الخاصين بك دون أي تكلفة لتحديد أيهم مناسب لك. إذا كنت مستعدًا للعثور على مستشار يمكنه مساعدتك في تحقيق أهدافك المالية ، نبدأ الآن.

• قد يكون تحديد ضرائبك أمرًا مربكًا. سمارت اسيت حاسبات ضريبة الدخل سيساعدك على حساب الضرائب الفيدرالية والولائية والمحلية.

رصيد الصورة: © iStock.com / gahsoon ، © iStock.com / SB Arts Media ، © iStock.com / Antonio_Diaz

وظيفة كيفية تجنب دفع الضرائب على الوظائف الجانبية ظهرت للمرة الأولى على مدونة SmartAsset.