فرضت هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) على منصة التداول الإلكترونية E * TRADE ، وهي شركة تابعة لشركة Morgan Stanley ، غرامة قدرها 350,000 دولار أمريكي ، إلى جانب أمر الرقابة ، بسبب الإخفاقات في إنشاء وصيانة أنظمة الإشراف.
أعلنت وكالة التنظيم الذاتي ، التي أعلنت يوم الثلاثاء ، عن انتهاكات متعددة من جانب الولايات المتحدة
منصة التداول
منصة التداول
في فضاء العملات الأجنبية ، منصة تداول العملات عبارة عن برنامج يقدمه الوسطاء إلى قاعدة عملائهم المعنيين ، ويكتسبون إمكانية الوصول كمتداولين في السوق الأوسع. الأكثر شيوعًا ، يعكس هذا واجهة عبر الإنترنت أو تطبيق جوال ، مكتمل بأدوات معالجة الطلبات. يحتاج كل وسيط إلى منصة تداول واحدة أو أكثر لتلبية احتياجات العملاء المختلفين. نظرًا لكونها العمود الفقري لعرض الشركة ، توفر منصة التداول للعملاء عروض الأسعار ومجموعة مختارة من الأدوات للتداول وتحديثات في الوقت الفعلي على الأسعار والرسوم البيانية وهي الواجهة الأمامية الرئيسية التي يواجهها العملاء. أو تطوير النظام الأساسي الخاص بهم من البداية. منذ بداية تجارة التجزئة في العملات الأجنبية ، كانت MetaQuotes ومنصاتها MetaTrader 4 (MT4) و MetaTrader 5 (MT5) هي المعيار الصناعي ، لا سيما عندما يتعلق الأمر بالتداول الآلي. أدت عروض الوسطاء ، وهي دفعة مستهدفة من قبل MetaQuotes بأنفسهم ، إلى اعتماد MT4 على نطاق أوسع في السنوات الأخيرة. تتيح منصات التداول المتقدمة مثل MT4 أو MT5 أيضًا الوصول إلى مجموعة واسعة من فئات الأصول المتاحة للتداول. فشل تطوير منصات التداول على مدار العقد الماضي في التخلص من MT4 أو MT5 بنجاح ، لا سيما في سوق التجزئة. ومع ذلك ، في الأسواق المؤسسية ، تقوم شركات الوساطة والكيانات المصرفية أيضًا بإنشاء واستخدام منصات تداول العملات الخاصة للمساعدة في تلبية الاحتياجات الداخلية مع الصفقات التي يتم تنفيذها من خلال قنوات التداول المؤسسية. المنصات. بالإضافة إلى ذلك ، أدى طلب المتداولين إلى زيادة التركيز على الميزات الأحدث مثل الرسوم البيانية المتقدمة والأدوات الأخرى.
في فضاء العملات الأجنبية ، منصة تداول العملات عبارة عن برنامج يقدمه الوسطاء إلى قاعدة عملائهم المعنيين ، ويكتسبون إمكانية الوصول كمتداولين في السوق الأوسع. الأكثر شيوعًا ، يعكس هذا واجهة عبر الإنترنت أو تطبيق جوال ، مكتمل بأدوات معالجة الطلبات. يحتاج كل وسيط إلى منصة تداول واحدة أو أكثر لتلبية احتياجات العملاء المختلفين. نظرًا لكونها العمود الفقري لعرض الشركة ، توفر منصة التداول للعملاء عروض الأسعار ومجموعة مختارة من الأدوات للتداول وتحديثات في الوقت الفعلي على الأسعار والرسوم البيانية وهي الواجهة الأمامية الرئيسية التي يواجهها العملاء. أو تطوير النظام الأساسي الخاص بهم من البداية. منذ بداية تجارة التجزئة في العملات الأجنبية ، كانت MetaQuotes ومنصاتها MetaTrader 4 (MT4) و MetaTrader 5 (MT5) هي المعيار الصناعي ، لا سيما عندما يتعلق الأمر بالتداول الآلي. أدت عروض الوسطاء ، وهي دفعة مستهدفة من قبل MetaQuotes بأنفسهم ، إلى اعتماد MT4 على نطاق أوسع في السنوات الأخيرة. تتيح منصات التداول المتقدمة مثل MT4 أو MT5 أيضًا الوصول إلى مجموعة واسعة من فئات الأصول المتاحة للتداول. فشل تطوير منصات التداول على مدار العقد الماضي في التخلص من MT4 أو MT5 بنجاح ، لا سيما في سوق التجزئة. ومع ذلك ، في الأسواق المؤسسية ، تقوم شركات الوساطة والكيانات المصرفية أيضًا بإنشاء واستخدام منصات تداول العملات الخاصة للمساعدة في تلبية الاحتياجات الداخلية مع الصفقات التي يتم تنفيذها من خلال قنوات التداول المؤسسية. المنصات. بالإضافة إلى ذلك ، أدى طلب المتداولين إلى زيادة التركيز على الميزات الأحدث مثل الرسوم البيانية المتقدمة والأدوات الأخرى.
اقرأ هذا المصطلح. أولاً ، فشلت في اكتشاف التداول المتلاعب بسبب الثغرات في أنظمة الإشراف.
على الرغم من أن المنصة استخدمت تقارير مراقبة متعددة بين ديسمبر 2016 ونوفمبر 2021 لتحديد صفقات الغسل المحتملة والصفقات المُعدة مسبقًا ، فقد تم تقييد المعلمات المستخدمة بشدة للكشف عن مثل هذه الأنشطة الاحتيالية.
تم أيضًا موازنة E * TRADE لتعديل المعلمات في تقارير المراقبة الخاصة بها والتي قيدت الكشف عن نشاط الوسم عند الإغلاق المحتمل ، خاصة في الأوراق المالية منخفضة السعر. علاوة على ذلك ، تساءلت الوكالة أيضًا عن أوجه القصور في تصميم نظام المراقبة الذي لم يستطع تحديد السعر المرتفع أو المنخفض بشكل مصطنع للأسهم المتداولة بشكل ضئيل.
“فشلت E * TRADE في إنشاء وصيانة نظام إشرافي تم تصميمه بشكل معقول لتحقيقه
الالتزام
الامتثال
يشير الامتثال في التمويل والمصارف والاستثمار والتأمين إلى اتباع القواعد أو الأوامر التي وضعتها السلطة التنظيمية الحكومية ، إما لتقديم خدمة أو معالجة معاملة. سيكون الامتثال فيما يتعلق بالتمويل أيضًا حالة من اتباع الإرشادات أو المواصفات المعمول بها. يمكن أن يشمل هذا التعيين أيضًا الجهود المبذولة لضمان التزام المنظمات بكل من لوائح الصناعة والتشريعات الحكومية. فهم الامتثال الامتثال هو نظام من الضوابط والتوازنات يمنع الاحتيال وعدم الكفاءة ، بالإضافة إلى ذلك ، يضمن هذا أيضًا التعاون مع اللوائح المالية الفيدرالية بهدف نهائي يتمثل في حماية الجمهور وتوفير المعلومات اللازمة للوكالات الحكومية لوقف الاحتيال وغسل الأموال وتمويل الإرهاب. . يوفر الامتثال في الصناعة المالية الاستقرار للأسواق ويعمل على حماية العملاء والعاملين ودافعي الضرائب من التهديدات الأخلاقية الموروثة في القرارات الفردية ، كما أن العديد من المؤسسات ملزمة أيضًا بتتبع بيانات الامتثال وتخزينها. وهذا يشمل جميع البيانات ذات الصلة أو التي تنتمي إلى شركة أو سمسرة أو ما إلى ذلك والتي يمكن استخدامها لغرض تنفيذ أو التحقق من الامتثال أو إعداد التقارير التنظيمية. تم تنفيذها لمساعدة الشركات على إدارة بيانات الامتثال الخاصة بها بشكل أكثر كفاءة. تتضمن ذاكرة التخزين المؤقت هذه العمليات الحسابية وعمليات نقل البيانات ومسارات التدقيق. في حين أن التمويل هو مفهوم موحد عالميًا ، فإن الامتثال ليس كذلك. يختلف الامتثال التنظيمي عبر كل من الصناعات والسلطات القضائية. على سبيل المثال ، قد تكون الهياكل التنظيمية المالية لبلد ما غير موجودة أو مختلفة في بلد آخر. وتجدر الإشارة إلى أن الولايات القضائية الأكثر تنظيمًا فيما يتعلق بالامتثال في صناعة الفوركس تشمل الولايات المتحدة والمملكة المتحدة أو معظم دول الاتحاد الأوروبي وأستراليا ونيوزيلندا وكندا وغيرها.
يشير الامتثال في التمويل والمصارف والاستثمار والتأمين إلى اتباع القواعد أو الأوامر التي وضعتها السلطة التنظيمية الحكومية ، إما لتقديم خدمة أو معالجة معاملة. سيكون الامتثال فيما يتعلق بالتمويل أيضًا حالة من اتباع الإرشادات أو المواصفات المعمول بها. يمكن أن يشمل هذا التعيين أيضًا الجهود المبذولة لضمان التزام المنظمات بكل من لوائح الصناعة والتشريعات الحكومية. فهم الامتثال الامتثال هو نظام من الضوابط والتوازنات يمنع الاحتيال وعدم الكفاءة ، بالإضافة إلى ذلك ، يضمن هذا أيضًا التعاون مع اللوائح المالية الفيدرالية بهدف نهائي يتمثل في حماية الجمهور وتوفير المعلومات اللازمة للوكالات الحكومية لوقف الاحتيال وغسل الأموال وتمويل الإرهاب. . يوفر الامتثال في الصناعة المالية الاستقرار للأسواق ويعمل على حماية العملاء والعاملين ودافعي الضرائب من التهديدات الأخلاقية الموروثة في القرارات الفردية ، كما أن العديد من المؤسسات ملزمة أيضًا بتتبع بيانات الامتثال وتخزينها. وهذا يشمل جميع البيانات ذات الصلة أو التي تنتمي إلى شركة أو سمسرة أو ما إلى ذلك والتي يمكن استخدامها لغرض تنفيذ أو التحقق من الامتثال أو إعداد التقارير التنظيمية. تم تنفيذها لمساعدة الشركات على إدارة بيانات الامتثال الخاصة بها بشكل أكثر كفاءة. تتضمن ذاكرة التخزين المؤقت هذه العمليات الحسابية وعمليات نقل البيانات ومسارات التدقيق. في حين أن التمويل هو مفهوم موحد عالميًا ، فإن الامتثال ليس كذلك. يختلف الامتثال التنظيمي عبر كل من الصناعات والسلطات القضائية. على سبيل المثال ، قد تكون الهياكل التنظيمية المالية لبلد ما غير موجودة أو مختلفة في بلد آخر. وتجدر الإشارة إلى أن الولايات القضائية الأكثر تنظيمًا فيما يتعلق بالامتثال في صناعة الفوركس تشمل الولايات المتحدة والمملكة المتحدة أو معظم دول الاتحاد الأوروبي وأستراليا ونيوزيلندا وكندا وغيرها.
اقرأ هذا المصطلح مع قوانين ولوائح الأوراق المالية الفيدرالية المعمول بها وقواعد FINRA المتعلقة بالتداول المحتمل التلاعب "، جاء في الإعلان.
تم قبول الطلب
لقد وافقت منصة التداول بالفعل على أمر FINRA ، بما في ذلك الغرامة المالية. سيؤدي هذا إلى تقييد الوكالة من فرض المزيد من الرسوم على منصة التداول بناءً على الادعاءات المذكورة.
من إجمالي الغرامة ، يتم دفع 144,500،XNUMX دولار إلى FINRA ، وفقًا للإخطار الرسمي المفصل.
"يتم تقديم [خطاب القبول والتنازل والموافقة (AWC)] بشرط أنه في حالة قبوله ، لن تتخذ FINRA أي إجراءات مستقبلية ضد المدعى عليه الذي يزعم حدوث انتهاكات بناءً على نفس النتائج الواقعية الموضحة في AWC هذا ،" وأضاف.
"يوافق المدعى عليه على دفع العقوبة المالية بناءً على إشعار بأنه تم قبول AWC هذا وأن هذه المدفوعات مستحقة وواجبة الدفع".
فرضت هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) على منصة التداول الإلكترونية E * TRADE ، وهي شركة تابعة لشركة Morgan Stanley ، غرامة قدرها 350,000 دولار أمريكي ، إلى جانب أمر الرقابة ، بسبب الإخفاقات في إنشاء وصيانة أنظمة الإشراف.
أعلنت وكالة التنظيم الذاتي ، التي أعلنت يوم الثلاثاء ، عن انتهاكات متعددة من جانب الولايات المتحدة
منصة التداول
منصة التداول
في فضاء العملات الأجنبية ، منصة تداول العملات عبارة عن برنامج يقدمه الوسطاء إلى قاعدة عملائهم المعنيين ، ويكتسبون إمكانية الوصول كمتداولين في السوق الأوسع. الأكثر شيوعًا ، يعكس هذا واجهة عبر الإنترنت أو تطبيق جوال ، مكتمل بأدوات معالجة الطلبات. يحتاج كل وسيط إلى منصة تداول واحدة أو أكثر لتلبية احتياجات العملاء المختلفين. نظرًا لكونها العمود الفقري لعرض الشركة ، توفر منصة التداول للعملاء عروض الأسعار ومجموعة مختارة من الأدوات للتداول وتحديثات في الوقت الفعلي على الأسعار والرسوم البيانية وهي الواجهة الأمامية الرئيسية التي يواجهها العملاء. أو تطوير النظام الأساسي الخاص بهم من البداية. منذ بداية تجارة التجزئة في العملات الأجنبية ، كانت MetaQuotes ومنصاتها MetaTrader 4 (MT4) و MetaTrader 5 (MT5) هي المعيار الصناعي ، لا سيما عندما يتعلق الأمر بالتداول الآلي. أدت عروض الوسطاء ، وهي دفعة مستهدفة من قبل MetaQuotes بأنفسهم ، إلى اعتماد MT4 على نطاق أوسع في السنوات الأخيرة. تتيح منصات التداول المتقدمة مثل MT4 أو MT5 أيضًا الوصول إلى مجموعة واسعة من فئات الأصول المتاحة للتداول. فشل تطوير منصات التداول على مدار العقد الماضي في التخلص من MT4 أو MT5 بنجاح ، لا سيما في سوق التجزئة. ومع ذلك ، في الأسواق المؤسسية ، تقوم شركات الوساطة والكيانات المصرفية أيضًا بإنشاء واستخدام منصات تداول العملات الخاصة للمساعدة في تلبية الاحتياجات الداخلية مع الصفقات التي يتم تنفيذها من خلال قنوات التداول المؤسسية. المنصات. بالإضافة إلى ذلك ، أدى طلب المتداولين إلى زيادة التركيز على الميزات الأحدث مثل الرسوم البيانية المتقدمة والأدوات الأخرى.
في فضاء العملات الأجنبية ، منصة تداول العملات عبارة عن برنامج يقدمه الوسطاء إلى قاعدة عملائهم المعنيين ، ويكتسبون إمكانية الوصول كمتداولين في السوق الأوسع. الأكثر شيوعًا ، يعكس هذا واجهة عبر الإنترنت أو تطبيق جوال ، مكتمل بأدوات معالجة الطلبات. يحتاج كل وسيط إلى منصة تداول واحدة أو أكثر لتلبية احتياجات العملاء المختلفين. نظرًا لكونها العمود الفقري لعرض الشركة ، توفر منصة التداول للعملاء عروض الأسعار ومجموعة مختارة من الأدوات للتداول وتحديثات في الوقت الفعلي على الأسعار والرسوم البيانية وهي الواجهة الأمامية الرئيسية التي يواجهها العملاء. أو تطوير النظام الأساسي الخاص بهم من البداية. منذ بداية تجارة التجزئة في العملات الأجنبية ، كانت MetaQuotes ومنصاتها MetaTrader 4 (MT4) و MetaTrader 5 (MT5) هي المعيار الصناعي ، لا سيما عندما يتعلق الأمر بالتداول الآلي. أدت عروض الوسطاء ، وهي دفعة مستهدفة من قبل MetaQuotes بأنفسهم ، إلى اعتماد MT4 على نطاق أوسع في السنوات الأخيرة. تتيح منصات التداول المتقدمة مثل MT4 أو MT5 أيضًا الوصول إلى مجموعة واسعة من فئات الأصول المتاحة للتداول. فشل تطوير منصات التداول على مدار العقد الماضي في التخلص من MT4 أو MT5 بنجاح ، لا سيما في سوق التجزئة. ومع ذلك ، في الأسواق المؤسسية ، تقوم شركات الوساطة والكيانات المصرفية أيضًا بإنشاء واستخدام منصات تداول العملات الخاصة للمساعدة في تلبية الاحتياجات الداخلية مع الصفقات التي يتم تنفيذها من خلال قنوات التداول المؤسسية. المنصات. بالإضافة إلى ذلك ، أدى طلب المتداولين إلى زيادة التركيز على الميزات الأحدث مثل الرسوم البيانية المتقدمة والأدوات الأخرى.
اقرأ هذا المصطلح. أولاً ، فشلت في اكتشاف التداول المتلاعب بسبب الثغرات في أنظمة الإشراف.
على الرغم من أن المنصة استخدمت تقارير مراقبة متعددة بين ديسمبر 2016 ونوفمبر 2021 لتحديد صفقات الغسل المحتملة والصفقات المُعدة مسبقًا ، فقد تم تقييد المعلمات المستخدمة بشدة للكشف عن مثل هذه الأنشطة الاحتيالية.
تم أيضًا موازنة E * TRADE لتعديل المعلمات في تقارير المراقبة الخاصة بها والتي قيدت الكشف عن نشاط الوسم عند الإغلاق المحتمل ، خاصة في الأوراق المالية منخفضة السعر. علاوة على ذلك ، تساءلت الوكالة أيضًا عن أوجه القصور في تصميم نظام المراقبة الذي لم يستطع تحديد السعر المرتفع أو المنخفض بشكل مصطنع للأسهم المتداولة بشكل ضئيل.
“فشلت E * TRADE في إنشاء وصيانة نظام إشرافي تم تصميمه بشكل معقول لتحقيقه
الالتزام
الامتثال
يشير الامتثال في التمويل والمصارف والاستثمار والتأمين إلى اتباع القواعد أو الأوامر التي وضعتها السلطة التنظيمية الحكومية ، إما لتقديم خدمة أو معالجة معاملة. سيكون الامتثال فيما يتعلق بالتمويل أيضًا حالة من اتباع الإرشادات أو المواصفات المعمول بها. يمكن أن يشمل هذا التعيين أيضًا الجهود المبذولة لضمان التزام المنظمات بكل من لوائح الصناعة والتشريعات الحكومية. فهم الامتثال الامتثال هو نظام من الضوابط والتوازنات يمنع الاحتيال وعدم الكفاءة ، بالإضافة إلى ذلك ، يضمن هذا أيضًا التعاون مع اللوائح المالية الفيدرالية بهدف نهائي يتمثل في حماية الجمهور وتوفير المعلومات اللازمة للوكالات الحكومية لوقف الاحتيال وغسل الأموال وتمويل الإرهاب. . يوفر الامتثال في الصناعة المالية الاستقرار للأسواق ويعمل على حماية العملاء والعاملين ودافعي الضرائب من التهديدات الأخلاقية الموروثة في القرارات الفردية ، كما أن العديد من المؤسسات ملزمة أيضًا بتتبع بيانات الامتثال وتخزينها. وهذا يشمل جميع البيانات ذات الصلة أو التي تنتمي إلى شركة أو سمسرة أو ما إلى ذلك والتي يمكن استخدامها لغرض تنفيذ أو التحقق من الامتثال أو إعداد التقارير التنظيمية. تم تنفيذها لمساعدة الشركات على إدارة بيانات الامتثال الخاصة بها بشكل أكثر كفاءة. تتضمن ذاكرة التخزين المؤقت هذه العمليات الحسابية وعمليات نقل البيانات ومسارات التدقيق. في حين أن التمويل هو مفهوم موحد عالميًا ، فإن الامتثال ليس كذلك. يختلف الامتثال التنظيمي عبر كل من الصناعات والسلطات القضائية. على سبيل المثال ، قد تكون الهياكل التنظيمية المالية لبلد ما غير موجودة أو مختلفة في بلد آخر. وتجدر الإشارة إلى أن الولايات القضائية الأكثر تنظيمًا فيما يتعلق بالامتثال في صناعة الفوركس تشمل الولايات المتحدة والمملكة المتحدة أو معظم دول الاتحاد الأوروبي وأستراليا ونيوزيلندا وكندا وغيرها.
يشير الامتثال في التمويل والمصارف والاستثمار والتأمين إلى اتباع القواعد أو الأوامر التي وضعتها السلطة التنظيمية الحكومية ، إما لتقديم خدمة أو معالجة معاملة. سيكون الامتثال فيما يتعلق بالتمويل أيضًا حالة من اتباع الإرشادات أو المواصفات المعمول بها. يمكن أن يشمل هذا التعيين أيضًا الجهود المبذولة لضمان التزام المنظمات بكل من لوائح الصناعة والتشريعات الحكومية. فهم الامتثال الامتثال هو نظام من الضوابط والتوازنات يمنع الاحتيال وعدم الكفاءة ، بالإضافة إلى ذلك ، يضمن هذا أيضًا التعاون مع اللوائح المالية الفيدرالية بهدف نهائي يتمثل في حماية الجمهور وتوفير المعلومات اللازمة للوكالات الحكومية لوقف الاحتيال وغسل الأموال وتمويل الإرهاب. . يوفر الامتثال في الصناعة المالية الاستقرار للأسواق ويعمل على حماية العملاء والعاملين ودافعي الضرائب من التهديدات الأخلاقية الموروثة في القرارات الفردية ، كما أن العديد من المؤسسات ملزمة أيضًا بتتبع بيانات الامتثال وتخزينها. وهذا يشمل جميع البيانات ذات الصلة أو التي تنتمي إلى شركة أو سمسرة أو ما إلى ذلك والتي يمكن استخدامها لغرض تنفيذ أو التحقق من الامتثال أو إعداد التقارير التنظيمية. تم تنفيذها لمساعدة الشركات على إدارة بيانات الامتثال الخاصة بها بشكل أكثر كفاءة. تتضمن ذاكرة التخزين المؤقت هذه العمليات الحسابية وعمليات نقل البيانات ومسارات التدقيق. في حين أن التمويل هو مفهوم موحد عالميًا ، فإن الامتثال ليس كذلك. يختلف الامتثال التنظيمي عبر كل من الصناعات والسلطات القضائية. على سبيل المثال ، قد تكون الهياكل التنظيمية المالية لبلد ما غير موجودة أو مختلفة في بلد آخر. وتجدر الإشارة إلى أن الولايات القضائية الأكثر تنظيمًا فيما يتعلق بالامتثال في صناعة الفوركس تشمل الولايات المتحدة والمملكة المتحدة أو معظم دول الاتحاد الأوروبي وأستراليا ونيوزيلندا وكندا وغيرها.
اقرأ هذا المصطلح مع قوانين ولوائح الأوراق المالية الفيدرالية المعمول بها وقواعد FINRA المتعلقة بالتداول المحتمل التلاعب "، جاء في الإعلان.
تم قبول الطلب
لقد وافقت منصة التداول بالفعل على أمر FINRA ، بما في ذلك الغرامة المالية. سيؤدي هذا إلى تقييد الوكالة من فرض المزيد من الرسوم على منصة التداول بناءً على الادعاءات المذكورة.
من إجمالي الغرامة ، يتم دفع 144,500،XNUMX دولار إلى FINRA ، وفقًا للإخطار الرسمي المفصل.
"يتم تقديم [خطاب القبول والتنازل والموافقة (AWC)] بشرط أنه في حالة قبوله ، لن تتخذ FINRA أي إجراءات مستقبلية ضد المدعى عليه الذي يزعم حدوث انتهاكات بناءً على نفس النتائج الواقعية الموضحة في AWC هذا ،" وأضاف.
"يوافق المدعى عليه على دفع العقوبة المالية بناءً على إشعار بأنه تم قبول AWC هذا وأن هذه المدفوعات مستحقة وواجبة الدفع".
المصدر: https://www.financemagnates.com/forex/brokers/finra-fines-etrade-350k-for-surveillance-failures/