فرض البنك المركزي الهولندي غرامة قدرها 3.3 مليون يورو على منصة تداول العملات المشفرة الرائدة في الولايات المتحدة. وفقًا للتقرير ، أعلن بنك De Nederlandsche (DNB) أن Coinbase لم يتبع عملية تسجيل معينة قبل تقديم الخدمات في الدولة.
وفقًا لقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الهولندي ، يجب على شركات التشفير التي ترغب في تقديم خدماتها في هولندا التسجيل في DNB. بعد تقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب في سوق التشفير ، قدم DNB متطلبات التسجيل لشركات التشفير في 21 مايو 2020.
كان على شركات التشفير التي لم تتبع إجراءات التسجيل دفع المبلغ الأساسي البالغ 2 مليون يورو. ولكن في حالة Coinbase ، تمت زيادة الغرامة بسبب "شدة ودرجة المسؤولية عن عدم الامتثال".
أبرزت DNB في تقريرها أن Coinbase قامت بتشغيل شبكتها في البلاد دون تسجيل من 15 نوفمبر 2020 إلى 24 أغسطس 2022 ، لذا اعتبرت DNB عدم الامتثال مرتفعًا بالنسبة لـ Coinbase.
ومع ذلك ، قرر البنك المركزي الهولندي تخفيض الغرامة بنسبة 5٪ لأن Coinbase كان ينوي دائمًا الحصول على تسجيل على مستوى الدولة ، وهو ما فعلته في 22 سبتمبر 2022.
ليست هذه هي المرة الأولى التي يفرض فيها DNB غرامات على شركات التشفير. في يوليو 2022 ، فرضت DNB غرامة قدرها 3.3 مليون يورو على Binance ، وهي بورصة تشفير أخرى ، لتقديم خدمات تشفير في هولندا دون تسجيل.
واجهت Coinbase ومقرها ألمانيا صعوبات مع BaFin في نوفمبر 2022
زعمت BaFin ، هيئة الرقابة المالية الفيدرالية في ألمانيا ، أن Coinbase كانت تنتهك قواعد أعمالها المتعلقة بسوق التشفير. نصحت Coinbase بالالتزام ببعض اللوائح لأن لديها أسواق تشفير في الدولة.
حذر BaFin Coinbase لعدم اتباع متطلبات العمل في البلاد. تأسست BaFin لتعزيز الاستقرار المالي والشفافية في البلاد. يعمل كرئيس لأنظمة الخدمات المالية في ألمانيا. تحافظ BaFin على الاستقرار الاقتصادي للبلاد من خلال البنوك ومؤسسات الائتمان وشركات التأمين والبورصات.
كيف تحمي Coinbase العملاء من اللاعبين السيئين
لحماية المستخدمين ، تستخدم Coinbase مجموعة متنوعة من أدوات الامتثال القائمة على الملكية والبلوك تشين ، بما في ذلك Coinbase Tracer ، ونظام تقييم مخاطر العملاء ، واتحاد تكنولوجيا حلول السفر العالمي (TRUST).
کوین بیس يساعد Tracer في التحقيق في "الأنشطة غير المشروعة ، وفحص المعاملات المحفوفة بالمخاطر ، ومراقبة المخاطر ، وتتبع تدفق الأموال ، وتحليل بيانات blockchain." يساعد نظام تقييم مخاطر العملاء على تحديد الخصائص عالية المخاطر.
نانسي ج. ألين من عشاق العملات المشفرة وتعتقد أن العملات المشفرة تلهم الناس ليكونوا بنوكهم الخاصة والابتعاد عن أنظمة التبادل النقدي التقليدية. وهي مفتونة أيضًا بتكنولوجيا blockchain وأدائها.
Source: https://www.thecoinrepublic.com/2023/01/28/dutch-central-bank-fines-coinbase-e3-3-million/