توصلت Coinbase إلى تسوية بقيمة 100 مليون دولار مع إدارة الخدمات المالية في نيويورك بعد التحقيقات في الإخفاقات في برنامج الامتثال الخاص بها.
فرضت NYDFS غرامة قدرها 50 مليون دولار على Coinbase وطلبت من الشركة استثمار 50 مليون دولار أخرى في برنامج الامتثال الخاص بها بعد مستوطنة مع المنظم ، الذي وجد ثغرات في مراجعة بورصة العملات المشفرة لهويات العملاء وتنبيهات المعاملات. على وجه الخصوص ، أشارت إلى أن البورصة فشلت في مواكبة النمو في قاعدة عملائها من عام 2020 حتى عام 2021.
تقول التسوية: "افتقرت Coinbase إلى عدد كافٍ من الموظفين والموارد والأدوات اللازمة لمواكبة هذه التنبيهات ، ونمت الأعمال المتراكمة بسرعة إلى مستويات لا يمكن إدارتها". "بحلول نهاية عام 2021 ، نما تراكم تنبيهات مراقبة المعاملات على Coinbase إلى أكثر من 100,000 (العديد منها كان عمره أشهر) ، وتجاوز تراكم العملاء الذين يحتاجون إلى العناية الواجبة المعززة (" EDD ") 14,000".
حصلت Coinbase على ترخيص تجاري للأصول الرقمية مع NYDFS - يطلق عليه أكثر شيوعًا BitLicense - منذ عام 2017. وفقًا لسمعة النظام التنظيمي الأكثر صرامة في التشفير الأمريكي ، يستلزم BitLicense اختبارات مستمرة ، بما في ذلك إجراء واحد في عام 2020 بدأ مشاكله مع Coinbase. في فبراير 2022 ، استعانت الشركة بمراقب مستقل في محاولة لحل هذه المخاوف ، لكن جهودهم الأولية لم ترضي NYDFS تمامًا.
في إشارة إلى أن تحقيق NYDFS تم الكشف عنه في البداية في ملف مع لجنة الأوراق المالية والبورصة ، قال كبير المسؤولين القانونيين بول غريوال في بيان أن "Coinbase اتخذت تدابير جوهرية لمعالجة هذه العيوب التاريخية ولا تزال ملتزمة بأن تكون رائدة ونموذجًا يحتذى به في مساحة التشفير ، بما في ذلك الشراكة مع المنظمين عندما يتعلق الأمر بالامتثال. نعتقد أن استثمارنا في الامتثال يفوق كل تبادل تشفير آخر في أي مكان في العالم ، وأن عملائنا يمكن أن يشعروا بالأمان والحماية أثناء استخدام منصاتنا. "
اكتسبت أسهم Coinbase 6 ٪ في التعاملات المبكرة.
© 2022 The Block Crypto، Inc. جميع الحقوق محفوظة. يتم توفير هذه المقالة لأغراض إعلامية فقط. لا يُعرض أو يُقصد استخدامه كمشورة قانونية أو ضريبية أو استثمارية أو مالية أو غيرها.
المصدر: https://www.theblock.co/post/199143/coinbase-to-pay-100-million-over-failure-to-scale-aml-as-business-boomed؟utm_source=rss&utm_medium=rss