- وافقت Coinbase على دفع تسوية بقيمة 100 مليون دولار لـ NYDFS.
- 50 مليون دولار ستكون جيدة ، و 50 مليون دولار ستذهب إلى فحوصات خلفية AML.
- يُزعم أن الشركة قد فتحت حسابات دون إجراء فحوصات خلفية مناسبة.
شركة تبادل العملات المشفرة Coinbase Global Inc. المعروفة أيضًا باسم Coinbase ، قد اتفقت مع إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) على دفع تسوية بقيمة 100 مليون دولار أمريكي لمكافحة غسيل الأموال (AML) والقضايا المتعلقة بمعرفة عميلك (KYC).
وفقًا لأمر الموافقة الموقع في 4 يناير 2023 ، من قبل Adrienne Harris ، مشرف NYDFS ، تم الكشف عن مشاكل الامتثال ، وكانت ضوابط مكافحة غسل الأموال في البورصة غير كافية من عام 2020 حتى عام 2021.
وافقت Coinbase على دفع غرامة قدرها 100 مليون دولار في خطوتين ، حيث سيكون 50 مليون دولار هي الغرامة المدفوعة بينما سيخصص الـ 50 مليون دولار الأخرى لتطبيق فحوصات خلفية AML المطلوبة.
يقرأ الترتيب كذلك ،
"تفتقر Coinbase إلى عدد كافٍ من الموظفين والموارد والأدوات اللازمة لمواكبة هذه التنبيهات ، ونمت الأعمال المتراكمة بسرعة إلى مستويات لا يمكن إدارتها."
أفاد المنظمون أن Coinbase سمحت للعملاء بفتح حسابات دون استكمال عمليات الفحص الأمني المطلوبة ، وهو ما يعد انتهاكًا مباشرًا لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال. كانت هناك علامات حمراء في الشركة كانت مرئية داخليًا وخارجيًا ، بما في ذلك فحص القسم. على الرغم من أن Coinbase كانت تعمل على حل المشكلة ، إلا أن التقدم كان بطيئًا ولم يكن مرئيًا في مناطق معينة ، مما أدى إلى إنشاء قائمة معلقة ومعلقة من الأعمال المتراكمة.
وفقًا للمنظمين ، ساهم النمو في عدد المستخدمين في البورصة في "فشل في مواكبة" مع مراقبة المعاملات المشبوهة ؛ أدت هذه العوامل في النهاية إلى تراكم 100,000،XNUMX بالإضافة إلى التنبيهات.
لدرجة أنه بحلول نهاية عام 2021 ، كان لدى COinbase عدد كبير من تنبيهات مراقبة المعاملات التي لم تتم مراجعتها والتي نمت إلى أكثر من 100,000 ، معظمها أقدم بشهور ؛ أيضًا ، تجاوز عدد العملاء المتراكمين الذين تطلبوا العناية الواجبة منمق علامة 14,000.
بدأ الافتقار المزعوم للسيطرة على عمليات التحقق من الخلفية في عام 2018 ، بينما بدأ تحقيق الامتثال في عام 2020. في ذلك الوقت ، وافقت Coinbase على تعيين فاحص مستقل للتأكد من أن الشركة اتبعت بجدية إرشادات مكافحة غسل الأموال واعرف عميلك. .
لكن مشكلة الامتثال ظلت قائمة ، وقررت هيئة تنظيم نيويورك التصرف في عام 2021. وكان هاريس قد قال:
لقد تحدثنا بصراحة عن مخاوف التمويل غير المشروع في الفضاء. وهذا هو السبب في أن إطار عملنا يحمل شركات التشفير بنفس المعايير المعمول بها في البنوك ".
في مدونتهم ، ردت Coinbase بخصوص التسوية مشيرة إلى ذلك "ملتزم باستثمارات برنامج الامتثال بقيمة 50 مليون دولار على مدار العامين المقبلين".
وفقًا لمدونة الشركة ، ترى الشركة هذا القرار كخطوة حاسمة نحو التزامها بالتحسين المستمر ، والمشاركة مع المنظمين الرئيسيين ، والدفع نحو مزيد من الامتثال في مجال التشفير ، سواء بالنسبة للشركة أو للآخرين.
نانسي ج. ألين من عشاق العملات المشفرة وتعتقد أن العملات المشفرة تلهم الناس ليكونوا بنوكهم الخاصة والابتعاد عن أنظمة التبادل النقدي التقليدية. وهي مفتونة أيضًا بتكنولوجيا blockchain وأدائها.
المصدر: https://www.thecoinrepublic.com/2023/01/05/coinbase-agrees-to-a-100m-settlement-for-aml-and-kyc-violation/