أفضل المشتريات وأفضل المؤدين

للتركيز على أفضل الصناديق المسؤولة اجتماعيًا ، استخدم جداول الصناديق القابلة للفرز.

Hكيف تستثمر بضمير اجتماعي؟ بالنسبة لمعظم المستثمرين الطريقة الأسهل والأفضل هي امتلاك صندوق.

انضم إلى حشد كبير. في نهاية العام ، أحصت Morningstar 534 صندوقًا أمريكيًا ، بأصول بقيمة 357 مليار دولار ، في فئتها "المستدامة" ، والتي تشمل محافظ حساسة للمخاوف البيئية أو مسائل أخرى مثل المساواة بين الجنسين أو العدالة الاجتماعية. الاسم المعتاد لهذا الموضوع الواسع هو ESG: الاستثمار في الشركات التي تعمل بشكل أفضل على بطاقات الأداء البيئية أو الاجتماعية أو الحوكمة.

الأموال تتدفق بسرعة. شهد العام الماضي إنشاء 121 صندوقًا جديدًا للحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية وتدفق 69 مليار دولار في صافي مشتريات الأسهم.

إنها مجموعة محيرة من الخيارات وهذا الاستطلاع يخففها. فيما يلي جداول تعرض أولاً صناديق ESG الأفضل أداءً ثم أفضل المشتريات - أي الصناديق الأكثر اقتصادا.

فيما يلي الصناديق الواعية اجتماعيًا ذات السجلات الجيدة:

لقد تغلبوا جميعًا على السوق (كما هو محدد بواسطة صندوق Vanguard Total Stock Market) على مدار السنوات العشر الماضية ؛ وذلك بعد مصاريف بلغ متوسطها 0.5٪. ولكن هناك تحذيرين مع أي قائمة من الصناديق ذات الأداء الأفضل.

إحداها أن صناديق البيئة والمجتمع والحوكمة قد تلقت الريح وراءها. منذ عام 2012 ، تفوقت الاستثمارات الرقمية مثل Alphabet على استثمارات المداخن مثل Exxon Mobil. لكن هذا لن يكون دائمًا صحيحًا.

الأمر الآخر يتعلق بكلمة "أداء". يشير الفعل المضارع للمشارك ، الذي يحصرنا فيه بناء الجملة في اللغة الإنجليزية في هذا السياق ، إلى مهارة مستمرة. لكن في الواقع ، كل ما نعرفه عن الصندوق هو ما كان يفعله في الماضي. في إدارة الأموال ، لا يوحي الماضي إلا بشكل ضعيف بالمستقبل.

هناك طريقة مختلفة تمامًا لاختيار شركة استثمارية تتمثل في تجاهل ماضيها والتركيز على تكلفتها. فيما يلي أفضل 39 عملية شراء ، والتي تم تعريفها على أنها صناديق ذات نفقات لا تزيد عن 0.3٪ من الأصول سنويًا.

إنه لمن حسن حظ المستثمرين الواعين اجتماعيا أن حرب أسعار جارية في أعمال الصندوق. يحصل Fidelity على جائزة صندوق ESG المفتوح الأقل تكلفة (أي المتبادل) ، بنسبة نفقات تبلغ 0.11٪. يمكنك الحصول على الأموال المتداولة في البورصة ذات الوعي الاجتماعي مقابل أقل من ذلك.

صندوق ETF الأقل تكلفة في القائمة ، المحرك رقم 1 Transform 500 ، هو صندوق لا يختار الشركات التي يجب تجنبها ولكنه يعد باستخدام أسهمه لدعم الأسباب الجيدة في تصويت المساهمين. هذا المسعى ليس خياليًا تمامًا. فاز المحرك رقم 1 العام الماضي ببعض مقاعد مجلس الإدارة في Exxon Mobil. لكن لاحظ أنه يمكنك الحصول على نفس التأثير من أي صندوق iShares ، نظرًا لأن iShares جزء من BlackRock والرجل الذي يدير BlackRock ، Larry Fink ، يسعى لتحقيق نفس النوع من إصلاحات مجلس الإدارة مثل المحرك رقم 1.

صنعت ثلاثة صناديق كلاً من قوائم أفضل المؤدين وأفضل المشتريات: Vanguard FTSE Social و Calvert US Large Cap Core Responsible و iShares MSCI KLD 400 Social.

الجداول أعلاه قابلة للفرز. إذا كنت تبحث عن ETF ومسائل السيولة ، فقم بالفرز في عمود الأصول وحدد صندوقًا كبيرًا. إذا كان التنويع مهمًا ، فقم بالفرز حسب عدد الأسهم المملوكة.

ثم قم بإجراء المزيد من البحث لمعرفة ما إذا كان الصندوق يحقق ما تريده. يختلف مديرو ESG اختلافًا كبيرًا في كيفية تعريفهم للاستثمار المسؤول.

للوصول السريع إلى الرسوم وأكبر المقتنيات ودرجات الاستدامة ، من الصعب التغلب على Morningstar.com. على الرغم من أن بعض أدوات Morningstar متاحة فقط للمشتركين ، يمكن العثور على قدر كبير من المعلومات على الجانب المجاني من نظام حظر الاشتراك غير المدفوع.

يمتلك موردو الأموال الكثير من الوثائق على مواقعهم على الويب ، ولكن قد يتطلب الأمر قدرًا لا بأس به من التحسس مع Google والنقرات للوصول إلى المكان الذي تريد الذهاب إليه. إن أسرع طريق إلى نشرة أو قائمة بجميع الممتلكات ، كما أجد ، غالبًا ما يكون عبر أداة البحث عن الأموال الخاصة بـ Fidelity ؛ استخدم المؤشر وابحث عن علامة التبويب "نشرة الاكتتاب والتقارير والمقتنيات".

يبدو أن قاعدة بيانات نشرة Fidelity تحتوي على جميع صناديق الاستثمار المتداولة. إنه يغفل صناديق Vanguard المفتوحة. إنه متاح للمستثمرين الذين ليس لديهم حسابات Fidelity.