10+ أسئلة ضريبية متكررة - إجابة أهم محاسبين القانونيين المعتمدين

هل تبحث عن بعض القراءة الصيفية الجيدة؟ لقد غطيت TheStreet بنصائح ضريبية من بعض خبراء الضرائب وخبراء الضرائب الرائدين في جميع أنحاء البلاد.

تأكد من وضع إشارة مرجعية على هذه الصفحة ، وسنقوم بتحديثها بنصائح tas طوال الصيف. يجيب محاسبون قانونيون في TheStreet على الأسئلة الضريبية المتداولة والتي يتم البحث عنها بشكل متكرر.

الإجابة على الأسئلة الضريبية من قبل خبراء الضرائب وخبراء الضرائب

1. "أنا لا أكسب الكثير من المال ، هل أحتاج حقًا إلى تقديم ضرائبي؟"

نسمع هذا السؤال كثيرًا من جيل الألفية وجيل الألفية. الإجابة القصيرة هي نعم! حتى إذا كنت لا تستوفي حد الدخل الخاص بمصلحة الضرائب ، فعليك حقًا تقديم ضرائبك.

"عدم دفع ضرائبك هو أحد أكبر الأخطاء التي يرتكبها الجيل Z وجيل الألفية" ، وفقًا لما ذكرته ليزا جرين لويس ، حساب عام معتمد (CPA) وخبير ضرائب لـ TurboTax.

اقتباسات | أكبر الأخطاء التي يرتكبها الجيل Z وجيل الألفية فيما يتعلق بضرائبهم

ليزا جرين لويس ، CPA وخبيرة TurboTax

ليزا جرين لويس ، CPA وخبيرة TurboTax

ووفقًا لـ Lewis ، "قد يفقدون الاحتمال إذا تم اقتطاع الضرائب الفيدرالية ، لاستعادة ذلك (المال) ، بالإضافة إلى بعض الاعتمادات التعليمية".

2. "كيف أنظم سجلاتي الضريبية؟"

يقول جيفري ليفين ، محاسب قانوني معتمد ومحترف ضرائب من شركاء الثروة الإستراتيجية في باكنغهام. "إن وجود مكان تخزن فيه كل ما يتعلق بالضرائب هو أهم شيء".

إذن ما هي المستندات التي يجب عليك الاحتفاظ بها؟ يقول ليفين إنه يجب عليك الاحتفاظ بنسخ من المستندات التي يصعب الحصول عليها مثل الإقرارات الضريبية والعقود القانونية ومطالبات التأمين وإثبات الهوية.

منتجات ينصح بها: المستندات التي يجب عليك حفظها للوقت الضريبي

تنظيم المستندات المهمة الآن

الرسم البياني - المستندات - للاحتفاظ بها - 0322

ما هي المستندات التي يجب عليك الاحتفاظ بها؟

احتفظ بالمستندات التي يصعب الحصول عليها ، مثل:

عائدات الضرائب
العقود القانونية
مطالبات التأمين
إثبات هوية

الجدول الزمني- السجلات- للاحتفاظ بها- 0322

كم من الوقت يجب أن تحتفظ بسجلاتك؟

من القواعد الأساسية الجيدة الاحتفاظ بالسجلات والوثائق المالية فقط طالما كان ذلك ضروريًا. فيما يلي بعض التوصيات حول مدة الاحتفاظ بوثائق محددة.

السجلات التي يجب الاحتفاظ بها لمدة عام واحد أو أقل:

بيانات البنك أو الاتحاد الائتماني
كشف حساب بطاقة الائتمان
فواتير المياه والكهرباء
بوالص التأمين على السيارات والمنازل

سجلات الرسم البياني للاحتفاظ بها أكثر من عام 0322

السجلات التي يجب الاحتفاظ بها لأكثر من عام:

الإقرارات الضريبية والوثائق الداعمة (احتفظ بها لمدة 3 سنوات على الأقل بعد تقديم الإقرار)
عقود الرهن (احتفظ بها حتى يتم استيفاء الرهن العقاري ويكون لديك دليل على الرضا)
تقييمات الممتلكات (احتفظ بها طالما أنك تمتلك هذا العقار)
بيانات التقاعد والاستثمار السنوية (احتفظ بالبيانات السنوية ولكن تجاهل التقارير الشهرية أو الفصلية)
إيصالات المشتريات الرئيسية وتحسينات المنزل (احتفظ بها لمدة 3 سنوات على الأقل بعد بيع العقار)

الجدول الزمني- السجلات- للاحتفاظ بها- لأجل غير مسمى- 0322

السجلات للاحتفاظ بها إلى أجل غير مسمى:

شهادات الميلاد والوفاة والزواج
سجلات التبني
أوراق الجنسية والتسريح العسكري
بطاقة الضمان الاجتماعي

وبحسب ليفين ، فإن "أولئك الأكثر تنظيماً سيحصلون على وقت أسهل في المستقبل ، وسيدفعون ضرائب أقل".

اقتباسات | كيف تحصل على قفزة في موسم الضرائب 2023

جيفري ليفين ، كبير مسؤولي التخطيط ، ثروة باكنغهام الإستراتيجية

يوصي TheStreet بما يلي: مزقها أو احفظها: دليل حول تنظيم المستندات المهمة

يبحث خبراء TurboTax Live عنك. يساعدك الخبراء في طريقك: احصل على المساعدة كما تذهب ، أو سلم الضرائب الخاصة بك. يمكنك التحدث مباشرة إلى خبراء الضرائب عبر الإنترنت للحصول على إجابات ونصائح غير محدودة أو أن يكون لديك خبير ضرائب مخصص يقوم بضرائبك نيابة عنك ، حتى تكون واثقًا من إقرارك الضريبي. يتمتع خصم يصل إلى 20 دولارًا إضافيًا عند بدء استخدام TurboTax Live.

3. "ما هي الضرائب المقدرة؟"

إذا كنت شركة صغيرة ، فأنت على الأرجح على دراية بالضرائب المقدرة. "الضريبة المقدرة هي الطريقة المستخدمة للدفع غير الخاضعة للاقتطاع الضريبي" ، وفقًا لمصلحة الضرائب. كوم.

CJ Miller ، CFP® ، RMA® مخطط مالي مع المال المعقول، يوضح أن "مدفوعات الضرائب المقدرة مطلوبة نظرًا لأخذ نظام الضرائب الأمريكي في الاعتبار"دفع الاستحقاقات أولا بأول".

يقول ميلر: "تريد الحكومة أموالها مقدمًا ، لذا فهي تطلب منك سداد مدفوعات كل ثلاثة أشهر لتغطية الضريبة المتوقعة على أي دخل يتم تحقيقه في هذا الربع. وهذا أيضًا هو سبب استقطاع الضريبة من راتبك في كل فترة دفع ".

انتقل إلى متابعة

4. "من يدفع الضرائب المقدرة؟"

"يتعين على الأفراد ، بما في ذلك المالكين الفرديين والشركاء ومساهمي شركة S ، بشكل عام سداد مدفوعات الضرائب المقدرة إذا كانوا يتوقعون أن يدينوا بضريبة قدرها 1,000 دولار أو أكثر عند تقديم الإقرار" وفقًا لموقع IRS.com.

5. "متى يكون استحقاق مدفوعات الضرائب المقدرة ربع السنوية؟"

هو، هنا، جدول دفع الضرائب المقدر. بالطبع ، إذا كان تاريخ الاستحقاق يقع في عطلة نهاية الأسبوع أو يوم عطلة ، فسيكون الدفع مستحقًا في يوم العمل التالي.

أبريل 15
يونيو ٢٠٢٠
سبتمبر ٢٠٢٠
15 يناير من العام التالي

الرسم البياني: التواريخ الضريبية والمواعيد النهائية لعام 2022

6. "هل استثماراتي المشفرة خاضعة للضريبة؟"

إذا كنت من بين العديد من الأشخاص الذين يشترون ويبيعون العملات المشفرة الآن ، فتوقع أن يتم فرض ضرائب عليها. "معاملات العملة الافتراضية خاضعة للضريبة بموجب القانون تمامًا مثل المعاملات في أي ملكية أخرى "، وفقًا لمصلحة الضرائب.

إذن ، متى تخضع معاملاتك الافتراضية للضريبة؟ ليزا جرين لويس حساب عام معتمد (CPA) وخبير ضرائب لـ TurboTax يقول "كثيرًا ما أسمع السؤال الذي لا يعرفه الناس حتى متى تكون معاملاتهم خاضعة للضريبة. ليس لديك حدث خاضع للضريبة حتى تبيع الأسهم أو العملة المشفرة "

اقتباسات | نصائح حول العملات المشفرة والأسهم للمستثمرين الجدد

ليزا جرين لويس ، CPA وخبيرة TurboTax

ليزا جرين لويس ، CPA وخبيرة TurboTax

"أيضًا ، اعتمادًا على المدة التي تحتفظ فيها بأسهمك قبل بيعها ، فهذه أيضًا طريقة فرض الضرائب عليك. إذا كنت تحتفظ بأسهمك أو عملاتك المشفرة لأكثر من عام ، فستستفيد من مكاسب رأس المال طويلة الأجل تلك ، والتي هي أقل ، كما تعلم ، ستخضع لضرائب أقل "، وفقًا لغرين لويس. "ثم تذكر أيضًا ما إذا كان لديك أي سهم خاسر أو أي خسائر تشفير عند البيع ، وهو ما لا يعاني منه الكثير من الناس. ولكن إذا فعلت ذلك ، يمكنك تعويض مكاسبك بهذه الخسائر. ومن ثم يمكن أن تنتقل خسائرك إلى دخلك العادي مثل ، كما تعلم ، دخلك W-2 أو دخل العمل الحر ، وهذا يصل إلى 3,000 دولار. "

الرسم: قصير المدى مقابل. مكاسب رأس المال طويلة الأجل

تشارك TurboTax ، الشريك الضريبي الرسمي لـ TheStreet ، أ الدليل الكامل للمستثمرين الجدد، بما في ذلك النماذج الضريبية الشائعة وسجلات الاستثمار التي يجب عليك الاحتفاظ بها.

7. "هل التحسينات المنزلية الخاصة بي معفاة من الضرائب؟"

"بالنسبة لمعظم الناس ، عندما تقوم بتحسينات في المنزل ، فهي نفقات شخصية ، وبالتالي لن تكون قابلة للخصم. الآن ، بالطبع ، كل موقف مختلف وهذا هو السبب في أن نظامنا الضريبي يمثل تحديًا كبيرًا لأن كل شيء يتمحور حول الحقائق والظروف "، كما يقول ليفين خلال مقابلة مع روبرت باول من Retirement Daily.

هناك بعض الاخبار الجيدة. هناك أشياء تفعلها ، قد لا تكون قابلة للخصم ولكن لا يزال بإمكانها تزويدك بمزايا ضريبية. يقول ليفين: "على سبيل المثال ، تحسينات موفرة للطاقة". "إذا وضعت الألواح الشمسية على سطح منزلك ، أو استبدلت النوافذ أو الأبواب بخيارات أكثر كفاءة في استخدام الطاقة ، فيمكنك إنشاء أرصدة لك."

اقتباسات | ما هي بعض التحسينات المنزلية للخصم الضريبي؟

جيفري ليفين ، كبير مسؤولي التخطيط ، ثروة باكنغهام الإستراتيجية

جيفري ليفين ، كبير مسؤولي التخطيط ، ثروة باكنغهام الإستراتيجية

اقرأ المزيد عن التحسينات الرأسمالية والتحسينات مقابل الإصلاحات والمزيد: تحسينات المنزل والضرائب الخاصة بك.

8. "أنا أعمل لحسابي الخاص ، هل يمكنني الحصول على إعفاء ضريبي لمنزلي؟"

هناك أكثر من 9 ملايين عامل مستقل ، وفقًا لأرقام يونيو من مكتب إحصائيات العمل. لذلك ، ليس من المستغرب أن يسأل أصحاب الأعمال الحرة عما إذا كان بإمكانهم الحصول على إعفاء ضريبي بالمطالبة بمسكنهم.

"عندما تعمل لحسابك الخاص ، أولاً وقبل كل شيء ، ليس لديك ضرائب يتم تحصيلها بشكل منتظم ، كما تعلم ، على أنها استقطاع. لذا ، إذا كنت تعتقد أنك ستدين بمبلغ 1,000 دولار أو أكثر ، فعليك دفع ضرائب تقديرية "، كما يقول لويس.

اقتباسات | الضرائب والعمل عن بعد: استقطاعات للموظفين الذين يعملون من المنزل

ليزا جرين لويس ، CPA وخبيرة TurboTax

ليزا جرين لويس ، CPA وخبيرة TurboTax

"ولكن على الجانب الآخر ، هناك الكثير من الخصومات التي يمكنك اتخاذها عندما تعمل لحسابك الخاص طالما أنها مرتبطة مباشرة بعملك. لذا ، فإن النفقات مثل معدات الكمبيوتر أو إذا صممت موقعًا إلكترونيًا لعملك ، أو أثاث مكتبي وأشياء لمكتبك ، تذكر أن هذه الأشياء يمكن خصمها وتساعد حقًا في وضعك الضريبي ".

شاهد أدناه لمزيد من الخصومات أو اقرأ دليل TurboTax على التخفيضات الضريبية لمكتب المنزل.

9. "أنا أعمل لحسابي الخاص ، ما هي الاستمارات التي أحتاجها؟"

إذا كنت تعمل لحسابك الخاص ، فأنت تكسب المال ، فاستعد لملء عدد من العاملين لحسابهم الخاص.

"لذلك يجب عليهم (العاملين لحسابهم الخاص) أن يبحثوا عن 1099-NEC ، هذا جديد إلى حد ما ،" وفقًا لـ Lewis. "اعتاد أن يكون 1099-MISC ، لكنه الآن 1099-NEC ، ويبلغ عن أي دخل بقيمة 600 دولار أو أكثر حققته. أيضًا ، سيكون كل دخلك ، بالإضافة إلى نفقاتك القابلة للخصم ، مدرجًا في الجدول ج. وسيتم إيداعه في إقرارك الضريبي الشخصي ".

يمكن العثور على هذه النماذج على موقع ويب IRS.com. لقد وفرنا لك بعض البحث ، ها هم:

يمكنك معرفة المزيد حول الالتزامات الضريبية للعاملين لحسابهم الخاص ، والنماذج التي يجب مراعاتها ، وحتى كيفية تقديم عائدك السنوي في مركز ضريبة العاملين لحسابهم الخاص بمصلحة الضرائب.

الموصى بها قراءة: الدليل الضريبي للمبتدئين لأصحاب الأعمال الحرة

10. "هل معاملة العملة الافتراضية خاضعة للضريبة؟"

نحن الآن في يوم وعصر حيث لدينا عملة و عملة افتراضية. العملة هي تلك الأشياء التي غالبًا ما تحتفظ بها في جيبك ، وهي شكل قياسي من المال يتم استخدامه في كل بلد.

العملة الافتراضية ، من ناحية أخرى ، هي عملة تعمل كبديل للعملة الحقيقية. Bitcoin ، على سبيل المثال ، هي عملة رقمية. يمكن تحويلها في النهاية إلى الدولار الأمريكي.

لذا ، هل يمكن أن يكون لمعاملة العملة الافتراضية آثار ضريبية؟ وفقًا لـ IRS ، "قد يتعين على دافعي الضرائب الذين يتعاملون بعملة افتراضية الإبلاغ عن هذه المعاملات في إقراراتهم الضريبية."

الموصى بها قراءة: دليل ضريبة التشفير الخاص بك

11. "هل يمكنني استئجار منزلي بدون ضريبة؟"

هل تفكر في استئجار منزلك على Airbnb أو VRBO؟ في ظل الظروف المناسبة ، يمكن أن يكون الإيجار معفى من الضرائب ، وفقًا لـ Jeffrey Levine ، CPA و Tax pro from شركاء الثروة الإستراتيجية في باكنغهام.

اقتباسات | قم بتأجير منزلك معفاة من الضرائب مع هذا الإعفاء الضريبي الذي تم التغاضي عنه

جيفري ليفين ، كبير مسؤولي التخطيط ، ثروة باكنغهام الإستراتيجية

جيفري ليفين ، كبير مسؤولي التخطيط ، ثروة باكنغهام الإستراتيجية

"قد يكون هذا هو منزلك حيث تعيش معظم الوقت. وإذا كان الأمر كذلك ، فسيعتمد جزء من هذا على مقدار تأجيرك باستخدام Airbnb "، كما يقول ليفين. "إذا كان ذلك لفترة قصيرة فقط ، مثل أسبوعين أو أقل ، فيمكنك بالفعل الحصول على هذا الدخل ، احصل على هذا بوب ، معفى من الضرائب. كلمتان من الكلمات المفضلة لدي معفاة من الضرائب ".

12. "هل يجب علي دفع ضرائب إذا تلقيت أكثر من 600 دولار أمريكي من تحويلات Venmo هذا العام؟"

لم تتغير القواعد المتعلقة بما يجب عليك المطالبة به كدخل ، ولكن القواعد المتعلقة بالإبلاغ عن شركات تحويل الأموال من شخص إلى آخر مثل Venmo و PayPal قد تغيرت. اعتبارًا من عام 2022 ، إذا تلقيت 600 دولار أو أكثر عبر أي من هذه الأنظمة الأساسية وتم تصنيف هذه المدفوعات على أنها مشتريات أو للسلع والخدمات ، فيجب عليهم الإبلاغ عنها إلى مصلحة الضرائب الأمريكية باستخدام النموذج 1099-K ، مع إرسال نسخة إليك أيضًا . لا ينبغي أن يمثل هذا مشكلة نظرًا لأن أي أموال تتلقاها كدخل تجاري تخضع للضريبة على أي حال ، لذلك يُفترض أنك كنت تخطط بالفعل للمطالبة بهذا الدخل في إقرارك الضريبي. إذا كنت ترسل أموالًا إلى صديق لتعويضه عن النفقات ، فقط تأكد من تصنيفها على أنها مدفوعات الأصدقاء والعائلة لتجنب الإبلاغ لأن مصلحة الضرائب تتوقع رؤية المبالغ المبلغ عنها في نماذج 1099-K مدرجة كدخل على الإقرار الضريبي ، عادةً في الجدول أ إذا كنت ممارسًا وحيدًا أو شركة ذات مسئولية محدودة عضو واحد.

المصدر: https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer؟puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo