(بلومبرج) - وصلت تداعيات فشل بنك وادي السيليكون إلى المزيد من العملات المشفرة ، مما أدى إلى فك ترس رئيسي في السوق من المفترض أن يكون من بين الأصول الرقمية الأكثر أمانًا في الفضاء. تم تداول عملة الدولار الأمريكي ، ثاني أكبر عملة مستقرة ، بسعر منخفض يصل إلى 81.5 سنتًا حيث استوعب المستثمرون تعرض مُصدرها Circle Internet Financial Ltd لبنك Silicon Valley ، الذي انهار للتو في واحدة من أكبر الإخفاقات في تاريخ البنوك الأمريكية.
الأكثر قراءة من بلومبرج
في وقت متأخر من يوم الجمعة ، بعد ساعات من الصمت ، كشفت شركة سيركل أن 3.3 مليار دولار من احتياطياتها البالغة 40 مليار دولار كانت محتجزة لدى البنك الفاشل. بعد ظهر يوم السبت ، قدم الرئيس التنفيذي جيريمي ألاير تفاصيل إضافية عن تعرض سيركل للبنك ، قائلاً في بيان على مدونة الشركة وفي تغريدات أن USDC "مضمون بنسبة 100٪ بمزيج من النقد وسندات الخزانة الأمريكية" وسيظل " قابلة للاسترداد 1 مقابل 1 "بالدولار الأمريكي. ارتفع سعر USDC في البيان ، وتم تداوله حول 97 سنتًا اعتبارًا من الساعة 3:45 مساءً في نيويورك.
"على وجه التحديد ، فإن USDC مضمون حاليًا بنسبة 77 ٪ (32.4 مليار دولار) مع سندات الخزانة الأمريكية (مع فترة استحقاق ثلاثة أشهر أو أقل) ، و 23 ٪ (9.7 مليار دولار أمريكي) مع النقد المحتفظ به في مجموعة متنوعة من المؤسسات ، من بينها SVB واحدة فقط ، "وفقًا لمشاركة المدونة. سندات سيركل محتجزة في بي إن واي ميلون ، وتديرها بلاك روك.
ويحتفظ بنك BNY Mellon بمعظم احتياطياته النقدية ؛ وقالت سيركل إنها أودعت 5.4 مليار دولار هناك الأسبوع الماضي. كشفت شركة العملات المستقرة سابقًا أن احتياطياتها النقدية محتجزة في ستة بنوك ، بما في ذلك BNY Mellon و Silicon Valley Bank ، ولكن قبل يوم الجمعة لم تقدم مبالغ محددة بالدولار للمخصصات الفردية.
USD Coin ، أو USDC ، هو عملة مستقرة مدعومة بالأصول ولوح يستخدم على نطاق واسع في أسواق العملات المشفرة. الغرض من الرمز المميز هو الاحتفاظ بقيمة ثابتة قدرها 1 دولار ، مدعومة بالكامل باحتياطيات نقدية وسندات الخزانة قصيرة الأجل.
أظهرت بيانات CoinGecko أن المعروض المتداول من USDC بلغ 39.7 مليار توكن اعتبارًا من بعد ظهر يوم السبت في نيويورك. استرد التجار ما قيمته مليارات الدولارات من الرمز المميز منذ يوم الجمعة ، واستبدل بعضهم ممتلكاتهم في عملة Tether's USDT المستقرة ، وهي بيانات من Nansen و Curve Financial show.
أما بالنسبة للمنافس الأكبر لسيركل ، فإن العملة المستقرة Tether قد حافظت على ثباتها عند 1 دولار أو أكثر. بينما واجهت Tether تدقيقًا في السابق بشأن احتياطياتها ، قالت يوم الجمعة إنها لم تتعرض لأي تعرض لـ SVB.
في تغريدات سابقة ، وصف كبير مسؤولي الإستراتيجيات في سيركل ، دانتي ديسبارت ، سقوط بنك وادي السيليكون بأنه "فشل البجعة السوداء" في النظام المالي الأمريكي ، قائلاً إنه بدون خطة إنقاذ فيدرالية ستكون هناك "تداعيات أوسع على الأعمال التجارية والمصارف ورجال الأعمال. "
خطوة Coinbase
تهدف العملات المستقرة مثل USDC إلى الاحتفاظ بقيمة محددة مقابل أصل آخر عالي السيولة مثل الدولار الأمريكي. تأتي في أشكال متنوعة وبعضها ، مثل دائرة ، مدعوم باحتياطيات نقدية وسندات. غالبًا ما يوقف المستثمرون الأموال في عملات مستقرة أثناء تنقلهم بين عمليات تداول العملات المشفرة.
مع تفاقم عمليات البيع في USDC ليلة الجمعة ، قالت شركة Coinbase Global Inc. التي تتخذ من الولايات المتحدة مقراً لها ، إنها ستتوقف مؤقتًا عن تحويل USDC إلى الدولار الأمريكي خلال عطلة نهاية الأسبوع ، وستستأنف يوم الاثنين عندما تفتح البنوك أبوابها. قالت بورصة العملات المشفرة في تغريدة من حساب رسمي: "تظل أصولك آمنة ومتاحة للإرسال عبر السلسلة".
في بيانها يوم السبت ، أقر سيركل بأنه على الرغم من أنه "يمكن استخدام USDC على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع ،" فإن أي إصدار واسترداد للعملة المستقرة "مقيد بساعات عمل النظام المصرفي الأمريكي".
يشير التداول في العقود الآجلة لزوج USDC إلى أن دائرة التفاؤل ستتغلب على النقص الحالي. تُظهر البيانات من شركة الأبحاث Coinglass أن أسعار التمويل لعقود USDC في بورصة واحدة على الأقل أصبحت إيجابية اعتبارًا من صباح يوم السبت في نيويورك ، مما يشير إلى أن المتداولين يراهنون على استرداد ربط العملة بالدولار. عندما يكون معدل التمويل إيجابيًا ، تدفع المراكز الطويلة صفقات قصيرة ، مما يعكس اتجاهًا صعوديًا من المتداولين بشأن أسعار الرمز المميز.
قال أوليفر فون لاندسبيرج سادي ، الشريك المؤسس لمجموعة BCB ، التي تدير شبكة دفع لشركات التشفير ، في بيان: "ستكون USDC على ما يرام ، فهي مرنة وتتم إدارتها بشكل جيد ، وبهيكل رأسمالي أقوى من معظم البنوك". بريد إلكتروني.
في غضون ذلك ، كان للانخفاض في USDC تأثير غير مباشر على تطبيقات DeFi التي تتيح للمستخدمين تداول العملات واقتراضها وإقراضها والتي تميل إلى الاعتماد بشكل كبير على أزواج التداول التي تتضمن العملة المستقرة. في يوم السبت ، اقترح أعضاء مجتمع DeFi الذي يدير DAI تغييرات على الآلية التي تساعد في الحفاظ على عملتها المستقرة مرتبطة بـ 1 دولار بطريقة تقلل من تعرضها لـ USDC.
قال Teong Hng ، الرئيس التنفيذي لشركة Crypto Research Satori Research ، حول فشل SVB: "ما لم تكن هناك خطة إنقاذ ملموسة في نهاية هذا الأسبوع ، أعتقد أن الأسواق ستكون قبيحة مرة أخرى الأسبوع المقبل".
ويلات التشفير
كان قطاع العملات المشفرة يعاني بالفعل من هزيمة طويلة أدت إلى خفض 2 تريليون دولار من قيمة الأصول الرقمية منذ نوفمبر 2021 ، مما أدى إلى سلسلة من الانهيارات الداخلية مثل عملة TerraUSD المستقرة الخوارزمية ، وصندوق التحوط Three Arrows Capital ، وبورصة FTX.
حاول رمز TerraUSD - المعروف باسم UST - استخدام مزيج من الخوارزميات وحوافز المتداولين التي تتضمن رمزًا شقيقًا ، Luna ، للاحتفاظ بقيمته. أدى مسح 60 مليار دولار من هذا النظام إلى تكثيف التدقيق التنظيمي العالمي على العملات المستقرة.
قال Haohan Xu ، الرئيس التنفيذي لـ Apifiny ، وهي منصة تداول مؤسسية: "أعتقد أن سعر صرف الدولار الأمريكي عند الذعر في السوق مثل سعر USDT حول انهيار Luna". "إنه مدفوع بتعرض Circle في SVB بالإضافة إلى Coinbase لإغلاق وظيفة تحويل USDC."
تحاول الطمأنة
استخدمت شركات التشفير بما في ذلك Binance و Gemini يوم الجمعة موقع Twitter لمحاولة طمأنة عملائها بشأن أي مخاطر تشكلها SVB.
غرد Changpeng Zhao ، الرئيس التنفيذي في Binance ، أكبر بورصة للأصول الرقمية ، أن الشركة ليس لديها أي تعرض وأن أموالها آمنة. قالت Paxos Trust Co. ، مُصدِرة Pax Dollar و Gemini للصرافة المشفرة ، إنهما لا تربطهما علاقة بالبنك ، وفقًا للبيانات الواردة في حساباتهما الرسمية على Twitter.
على النقيض من ذلك ، تمتلك شركة BlockFi المقرضة المشفرة المفلسة حوالي 227 مليون دولار في حساب في SVB ، وفقًا لإيداع المحكمة.
- بمساعدة موياو شين ، سونيل جاغتياني ، أولغا خريف ، ديفيد بان وشيين تشين.
(التحديثات ببيان من الدائرة تبدأ في الفقرة الثالثة وتجدد الأسعار)
الأكثر قراءة من Bloomberg Businessweek
© شنومكس بلومبرغ لب
المصدر: https://finance.yahoo.com/news/crypto-shaken-svb-exposure-depegs-135921373.html