Binance، أكبر بورصة تشفير من حيث الحجم ، تواجه تدقيقًا متزايدًا بشأن قناة سرية تستخدمها لتحويل الأموال. على مدار بضعة أشهر ، تم تحويل أكثر من 400 مليون دولار من Binance.US بين الحسابات التي يسيطر عليها الرئيس التنفيذي Changpeng Zhao.
غالبًا ما ترتبط صناعة العملات المشفرة بالسرية وإخفاء الهوية ، وحركة الأموال من قبل شركات التشفير ليست استثناءً.
بينما يتعين على المؤسسات المالية التقليدية اتباع لوائح صارمة ومتطلبات إعداد التقارير ، فإن الطبيعة اللامركزية للعملات المشفرة وافتقارها إلى سلطة مركزية تجعل الأمر أسهل بالنسبة لهم. شركات التشفير لإبقاء تعاملاتهم المالية طي الكتمان.
مؤسسات التشفير المنخرطة في ممارسات مشكوك فيها
أحد الأسباب الرئيسية لانخراط شركات التشفير في تحركات الأموال السرية هو تجنب التنظيم. نظرًا لعدم الاعتراف بالعملات المشفرة كعملة قانونية في العديد من البلدان وما زالت أطرها التنظيمية قيد التطوير ، تفضل الشركات غالبًا إبقاء تعاملاتها المالية بعيدًا عن أعين السلطات المتطفلة. وهذا يسمح لهم بتجنب تكاليف الامتثال والقيود ، مما يمنحهم مزيدًا من المرونة للعمل في صناعة سريعة التطور.
سبب آخر للسرية هو منع المنافسين من الحصول على ميزة. تتميز صناعة العملات المشفرة بقدرتها التنافسية العالية ، حيث يتنافس العديد من اللاعبين للحصول على حصة في السوق. غالبًا ما تستخدم الشركات ممارسات مالية غير شفافة لإخفاء استراتيجياتها ومواقفها عن المنافسين ، ومنعهم من الحصول على موطئ قدم أو استخدام المعلومات لصالحهم.
علاوة على ذلك ، تشارك شركات التشفير أيضًا في حركات أموال سرية لتجنب التدقيق العام. تعمل العديد من شركات العملات المشفرة في منطقة قانونية رمادية ، ويمكن أن تكون أنشطتها مثيرة للجدل. قد يكونون متورطين في أنشطة يعتبرها البعض غير أخلاقية أو غير قانونية ، مثل غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب. من خلال الحفاظ على خصوصية معاملاتها المالية ، يمكن لهذه الشركات تجنب الدعاية السلبية والإجراءات القانونية المحتملة.
الحركات السرية
على الرغم من الفوائد ، فإن تحركات الأموال السرية من قبل شركات التشفير لها أيضًا جوانب سلبية كبيرة. يمكن أن تقوض الشفافية والمساءلة ، مما يسهل على المنظمين وأصحاب المصلحة الآخرين مراقب وتقييم المخاطر المرتبطة بالصناعة. علاوة على ذلك ، يمكنها زيادة احتمالية الاحتيال والأنشطة الإجرامية الأخرى ، مما يؤدي إلى الإضرار بالمستهلكين والإضرار بسمعة الصناعة.
في الوقت الحاضر، في مشكلة تبادل العملات المشفرة ، تواجه Binance حرارة تنظيمية. يُزعم أن Binance حولت 400 مليون دولار من حسابها في Binance.US إلى شركة يقال إنها مرتبطة بالرئيس التنفيذي Changpeng Zhao.
حتى الرئيس التنفيذي السابق في Binance.US ترك في الظلام بشأن التدفقات الخارجية المعنية. تسبب هذا في القلق والتدقيق في مجتمع العملة المشفرة.
وفقًا لتقرير رويترز الصادر في 16 فبراير ، فإن تحقيقًا في سجلات Binance المصرفية ورسائل الشركة أظهرت أنه تم إرسال أكثر من 400 مليون دولار في سلسلة من المعاملات في عام 2021 من حساب تسيطر عليه Binance.US إلى شركة Merit Peak التجارية.
"خلال الأشهر الثلاثة الأولى من عام 2021 ، تدفقت أكثر من 400 مليون دولار من حساب Binance.US في سيلفرغيت بنك في كاليفورنيا إلى شركة التداول Merit Peak Ltd هذه ، وفقًا لسجلات الربع ، والتي راجعتها رويترز."
سيلفرجيت ، بنك ضخم صديق للعملات الرقمية ، ظهر مؤخرًا مع العيون التنظيمية ، نظرا لها وصلات إلى تبادل العملات المشفرة المنهارة FTX.
لقد أثر عدم اليقين وعدم الثقة هذا على سعر سهمها ، والذي يقع حاليًا عند أدنى مستوياته على المدى الطويل بأقل من 20 دولارًا للسهم الواحد.
حتى أن صندوق جورج سوروس اشترى خيارات طرح (سروال / شورت) على 100,000 سهم في Silvergate بقيمة 1.74 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر ، وفقًا لـ أ 13F الايداع.
مفهوم الشفافية المتضارب
في فبراير من العام الماضي ، أطلقت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) مسبار في اتصالات محتملة بين Binance.US وشركتين تجاريتين محددتين - Sigma و Merit. أثار التحويل المزيد من الأسئلة حول شفافية Binance والتزامها بالامتثال للمتطلبات التنظيمية.
ومن المثير للاهتمام أن التقرير انخفض وسط نشر Binance أ بلوق وظيفة بعنوان "بناء الثقة في النظام الإيكولوجي للعملات المشفرة" ، حيث تقول البورصة إن أصول العميل "يجب أن تُستخدم فقط بالطرق التي سمح بها العملاء صراحةً".
تواصلت BeInCrypto مع الفريق في Binance للتعليق على المشكلة. لكن رد الفريق بالقول:
"ليس لدينا تعليقات على ذلك."
علاوة على ذلك ، 'هذه قضية Binance.US ؛ هم كيان منفصل ومستقل عن Binance.com. يمكنك نقل طلبك للتعليقات / الأسئلة إليهم. قال المتحدث باسم Binance لـ BeInCrypto.
بعد هذا ، فإن فريق في فرع الولايات المتحدة ، شاركنا لقطة شاشة مع BeInCrypto تنص على ما يلي:
تذكرنا بانهيار FTX
يعكس سرد خلط الأموال بين الكيانات والحسابات المخاوف بشأن ما حدث مع FTX. كانت البورصة المفلسة الآن المشاركة في تحويل الأموال وتبادلها عبر الحسابات التي يديرها كيان واحد.
هذا يطرح السؤال حول التنظيم والتضييق الذي تفرضه هيئة الأوراق المالية والبورصات على بورصات العملات المشفرة. ينتقد الكثيرون لجنة الأوراق المالية والبورصات لكونها بطيئة في تنظيم صناعة العملات المشفرة ، لكنها كثفت مؤخرًا إجراءاتها التنفيذية.
توجد العديد من اللوائح اليوم لمنع تحركات الأموال السرية في صناعة العملات المشفرة. أحد أهمها هو قانون السرية المصرفية (BSA) ، الذي يتطلب من المؤسسات المالية ، بما في ذلك بورصات العملات المشفرة ، الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN). وهذا يشمل المعاملات الكبيرة ، والأنماط غير العادية للمعاملات ، والمعاملات التي تشمل أفرادًا أو كيانات لهم علاقات إجرامية أو إرهابية معروفة.
بالإضافة إلى BSA ، اتخذت هيئة الأوراق المالية والبورصات مؤخرًا إجراءات ضد بورصات العملات المشفرة التي تنتهك قوانين الأوراق المالية. وهذا يشمل عرض أوراق مالية غير مسجلة أو الانخراط في أنشطة احتيالية. على سبيل المثال ، تتورط هيئة الأوراق المالية والبورصات حاليًا في دعوى قضائية ضد شركة Ripple ، الشركة التي تقف وراء XRP cryptocurrency ، بزعم بيع أوراق مالية غير مسجلة. كما اتهمت هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) مؤسس منصة BitConnect cryptocurrency بالاحتيال.
من الجدير بالذكر أن شركات العملة المشفرة ليس بالضرورة القيام بأي شيء لا تستطيع الشركات المالية التقليدية القيام به. ومع ذلك ، فإن طبيعة معاملات العملة المشفرة وإخفاء هوية المشاركين يمكن أن يسهل الانخراط في أنشطة غير مشروعة. هذا هو السبب في أن لوائح BSA ضرورية في منع غسل الأموال والأنشطة غير القانونية الأخرى في صناعة العملات المشفرة.
إخلاء المسئولية
يتم نشر جميع المعلومات الواردة على موقعنا بحسن نية ولأغراض المعلومات العامة فقط. أي إجراء يتخذه القارئ بشأن المعلومات الموجودة على موقعنا هو على مسؤوليته الخاصة.
المصدر: https://beincrypto.com/binance-secret-access-silvergate-bank-account-us-partner-400m-2021/