سلطات كاليفورنيا تحقق في المنصات التي تقدم الفائدة على الأصول المشفرة

كان الشهرين الأخيرين بمثابة أفعوانية لعشاق DeFi و CeFi. بين أحداث مثل ملحمة Celsius Network المستمرة أو علبة الديدان التي فتحتها شركة Three Arrows Capital التي وجدت نفسها في الماء الساخن ، فليس من المستغرب على الإطلاق أن تخضع منصات مماثلة للتدقيق التنظيمي.

ومع ذلك ، فإن النهج الذي تتبعه إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) يختلف لأنه يطلب من المستهلكين المعرضين تقديم نصائح لمساعدتهم على بناء قضايا مستقبلية ضد المنصات التي توقف أو تبطئ عمليات سحب العملاء. يمكن بعد ذلك تقديم شكوى رسمية بمساعدة الوكالة.

الأصول المشفرة ينظر إليها على أنها أوراق مالية غير مسجلة محتملة

في بيان صدر في 12 يوليو ، صرحت DFPI أنه بعد الاستفسارات الأخيرة حول سلوك BlockFi و فوياجر ديجيتال - الذين صدرت لهم أوامر الإيقاف والكف - حيث تبين أن النظامين يتعاملان مع أوراق مالية غير مسجلة. نتيجة لذلك ، يعتقد DFPI أن العملاء لم يتم إبلاغهم بشكل كاف بالمخاطر التي يتعرضون لها عند إيداع الأموال على المنصة.

بالإضافة إلى ذلك ، يتعين على البنوك والمؤسسات الأخرى التي تتعامل مع الأوراق المالية بموجب القانون أن يكون لديها تأمين على الودائع - وهو التشريع الذي تعتقد DFPI أنه تم اختراق المنصتين المذكورتين.

"الغرض من تسجيل الأوراق المالية ، جزئيًا ، هو ضمان حصول المستثمرين على جميع المعلومات المادية اللازمة لتقييم ما إذا كان سيتم الدخول في ترتيبات حساب الفائدة المشفرة ، مثل المخاطر التي يتم التعرض لها مع الأموال المودعة. تحقق الإدارة فيما إذا كان مقدمو حسابات المصالح المشفرة ينتهكون القوانين الخاضعة لاختصاص الدائرة ".

على الرغم من عدم ذكر شبكة Celsius في البيان ، إلا أن الوكالة قدمت منشور متابعة على Twitter - والذي ذكر أيضًا $ wLuna - موجهًا المستهلكين المتأثرين بفشل Celsius لتقديم شكوى معهم.

هام: إدارة الحماية المالية والابتكار تدرك ذلك CelsiusNetwork، التي تقدم حسابات الفائدة المشفرة ومنتجات أخرى ، تمنع العملاء من سحب الأموال من نظامها الأساسي. (1/3)$ wLUNA #Crypto #حماية المستهلك pic.twitter.com/pOAvXpbfnL

- إدارة كاليفورنيا للحماية المالية والابتكار (CaliforniaDFPI) 12 تموز، 2022

التحقيق لا يزال جاريا

في الوقت الحالي ، امتنع DFPI عن الالتزام بموقف ثابت بشأن ما إذا كان ينبغي اعتبار الأصول المشفرة أوراقًا مالية أم لا. ومع ذلك ، فقد طلبوا من المستهلكين المتأثرين بتجميد السحب الاتصال بهم عبر البريد الإلكتروني أو الرقم المجاني.

يُنصح العملاء أيضًا بتضمين سجل معاملاتهم ، وسجلات الاتصال مع موظفي النظام الأساسي ، ومعلومات حول الرمز المميز و blockchain المعنية ، بالإضافة إلى أي لقطات شاشة أخرى ذات صلة.

مع استمرار السوق الهابطة الحالية ، من المتوقع أن تصدر المزيد من الهيئات التنظيمية بيانات مماثلة ، في محاولة لحماية المستهلكين من المنصات التي ربما لم تعط اهتمامًا كافيًا للتدابير المصممة لحماية المستخدمين والمنصات على حد سواء من قوى السوق غير المتوقعة. في غضون ذلك ، من المهم أن تتذكر القاعدة الأولى للاستثمار: قم بأبحاثك الخاصة.