تريد إدارة بايدن تسهيل الاستيلاء على العملات المشفرة دون اتهامات جنائية

مدفون عميقاً في 61 صفحة حديثة تقرير من قبل المدعي العام الأمريكي ، دعت إدارة بايدن إلى توسع كبير في قدرة الحكومة الفيدرالية على مصادرة العملات المشفرة والاحتفاظ بها. إذا تم سن التغييرات المقترحة ، فإنها ستعزز كلاً من المصادرة الجنائية ، والتي تتطلب إدانة بمصادرة الممتلكات بشكل دائم ، وكذلك المصادرة المدنية ، والتي لا تتطلب إدانة أو حتى توجيه تهم جنائية.

والجدير بالذكر أن إصدار التقرير اقترن بـ إعلان شبكة منسق الأصول الرقمية الجديدة. هذه الشبكة الوطنية مزودة بأكثر من 150 مدعيًا فيدراليًا سيتم تدريبهم على "صياغة إجراءات المصادرة المدنية والجنائية".

نظرًا للطبيعة المستعارة للعملات المشفرة ، يُفترض أحيانًا أنها محصنة ضد مصادرة الحكومة. ولكن الواقع مختلف تماما. العام الماضي ، المشيرون الأمريكيون - أمناء مصادرة وزارة العدل -تمكن ما يقرب من 200 عملية ضبط عملة معماة بقيمة 466 مليون دولار.

منذ السنة المالية 2014 ، قام مكتب التحقيقات الفيدرالي ، الخدمة السرية ، وتحقيقات الأمن الداخلي بشكل جماعي ضبطت ما يقرب من 680 مليون دولار من العملات المشفرة (تم تقديرها في وقت الاستيلاء) ، مع مئات التحقيقات التي لا تزال نشطة تتعلق بالأصول الرقمية. ولكن حتى تلك المبالغ باهتة مقارنة بالتحقيق الجنائي في مصلحة الضرائب الأمريكية مصادرة 3.8 مليار دولار من العملات الافتراضية بين السنة المالية 2018 و 2021.

ومع ذلك ، جادلت وزارة العدل بأن العملة المشفرة "كشفت عن قيود على أدوات المصادرة المستخدمة" من قبل سلطات إنفاذ القانون الفيدرالية وأوصت بـ "عدة تحديثات للقانون الحالي". أولاً ، يريد النائب العام توسيع أكثر أشكال المصادرة المدنية تعسفاً ، والتي تحدث دون أي رقابة قضائية مستقلة أو محايدة.

بموجب المصادرة "الإدارية" أو "غير القضائية" ، فإن الوكالة الحاجزة - وليس القاضي - هي التي تقرر ما إذا كان ينبغي مصادرة الممتلكات. يمكن للحكومة الفيدرالية استخدام المصادرة الإدارية لأخذ أي شيء تقريبًا ، باستثناء العقارات والممتلكات التي تزيد قيمتها عن 500,000 دولار.

ينطبق الحد الأقصى البالغ 500,000 دولار حاليًا على العملة المشفرة ، لكن النائب العام يريد "رفع سقف 500,000 دولار للعملات المشفرة والأصول الرقمية الأخرى". وهذا من شأنه أن يلغي أحد القيود القليلة جدًا على المصادرة الإدارية. حتى إذا رفض الكونجرس التصرف ، فبفضل قانون تم سنه العام الماضي ، يمكن لوزير الخزانة ببساطة إنهاء الحد الأقصى من خلال اعتماد لائحة جديدة.

هذا الاقتراح مقلق للغاية. توفر المصادرة الإدارية حماية ضئيلة للغاية لأصحاب العقارات. بعد مصادرة الممتلكات ، تحتاج الحكومة فقط إلى إرسال إشعار بالمصادرة الإدارية. إذا فشل المالك في تقديم مطالبة سريعًا بممتلكاته الخاصة ، فسيتم مصادرته تلقائيًا.

نظرًا لأن الممتلكات المصادرة قد تكون أكثر الأصول قيمة للمالك ، فغالبًا ما لا يملك المالكون الوسائل للرد. ومع ذلك ، حتى عندما يتم تقديم مطالبة ، قد لا يزال المالك لا يقضي يومه في المحكمة. وفقا ل تقرير من قبل معهد العدل ، رفضت الوكالات الفيدرالية أكثر من ثلث جميع المطالبات المقدمة للحصول على الأموال المحجوزة باعتبارها "ناقصة" ، مع رفض معظم المطالبات "لأسباب فنية".

مما لا يثير الدهشة ، نظرًا لأن قضايا المصادرة الإدارية أسهل بكثير بالنسبة للحكومة للفوز بها ، فقد شكلت المصادرة الإدارية ما يقرب من 80٪ من جميع عمليات المصادرة التي أجرتها وزارة العدل و 96٪ من نشاط المصادرة في وزارة الخزانة.

على الرغم من أن وزارة العدل تشيد بالمصادرة الإدارية لكونها "فعالة" ولتخفيف "الأعباء غير المبررة" في نظام المحاكم ، إلا أن المصادرة الإدارية أثقلت في واقع الأمر حياة آلاف الضحايا الذين لم يرتكبوا أي خطأ.

اسألوا كين القرآن. بعد قدومه إلى أمريكا من الشرق الأوسط ، افتتح متجراً صغيراً في جرينفيل بولاية نورث كارولينا. ولكن في يونيو 2014 ، اقتحم عملاء مصلحة الضرائب الأمريكية متجره وأخبروا كين أن لديهم أمرًا بمصادرة 570,000 ألف دولار أمريكي وصادروا بالفعل كل قرش في حسابه المصرفي - 153,907.99 دولارًا أمريكيًا. كان هذا المال عبارة عن مدخرات كين طوال حياته ، والتي حصل عليها ما يقرب من 20 عامًا من الساعات الطويلة في إدارة أعماله.

بعد أقل من ثلاثة أشهر ، تمت مصادرة حساب كين المصرفي إداريًا. بدون هذه المدخرات ، كان كين قد وصل إلى نقطة الانهيار المالي. لقد كافح من أجل إعالة أسرته ، وسداد رهنه العقاري ، وتغطية حد الائتمان الذي كان عليه أن يخرجه للحفاظ على متجره قائمًا. لم يتم اتهام كين بارتكاب جريمة.

وأعرب كين عن أسفه قائلاً: "لم أصدق أن هذا يمكن أن يحدث في أمريكا". "لا أفهم كيف يمكن للحكومة ، في هذا البلد ، أن تأخذ الحساب المصرفي الكامل لرجل الأعمال الصادق دون إثبات أنه ارتكب خطأ".

لحسن الحظ ، بمساعدة من معهد العدالة ، كين لاحقًا قدم "التماس مغفرة أو تخفيف" (أساسا عفو عن الممتلكات المصادرة). بعد عاصفة إعلامية ، في فبراير 2016 ، وافقت مصلحة الضرائب على إعادة كل الأموال التي أخذوها بشكل خاطئ من كين. على الرغم من أنه فقد العملة الورقية بدلاً من العملات المشفرة ، كما تظهر قصة كين ، ليست هناك حاجة على الإطلاق لجعل المصادرة الإدارية أسهل في الاستخدام.

بالإضافة إلى توسيع المصادرة الإدارية للعملات المشفرة ، فإن وزارة العدل "سترحب بالتعديلات لتوفير سلطة المصادرة الجنائية والمدنية للانتهاكات المتعلقة بالسلع". إن السماح بالمصادرة الجنائية بعد إدانة بالاحتيال أو التلاعب في أسواق العملات المشفرة سيكون أداة قيمة لقمع المحتالين.

حاليًا ، معظم العملات المشفرة نظرت السلع وليس الأوراق المالية. لذلك بموجب القوانين الفيدرالية التي تحكم السلع ، يمكن للمدعين العامين "اتهام الاحتيال والتلاعب في أسواق العملات المشفرة." ولكن على عكس الأوراق المالية ، فإن تلك القوانين "لا تسمح بمصادرة المكاسب غير المشروعة من الأنشطة الإجرامية التي تنطوي على سلع".

لكن تمتد مدني يلقي المصادرة بشبكة واسعة جدًا ويجعل من المرجح أن يفقد أصحاب الأبرياء عملاتهم المشفرة في مصادرة الحكومة. بعد كل شيء ، المصادرة المدنية تفتقر إلى شرط الإدانة ، على عكس المصادرة الجنائية. علاوة على ذلك ، هناك حافز مالي مباشر للوكالات الفيدرالية لمتابعة قضايا المصادرة: بمجرد مصادرة الممتلكات (إما مدنيًا أو جنائيًا) ، يمكن للوكالة الفيدرالية المصادرة الاحتفاظ بما يصل إلى 100 ٪ من العائدات.

لسوء الحظ ، فإن التوسعات المقترحة في مصادرة الأصول هي جزء من هجوم أوسع على العملة المشفرة ، بما في ذلك الهجمات على العملة المشفرة للخصوصية المالية التي يمكن تحملها بخلاف ذلك. تدرس شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة حاليًا أ حكم من شأنها أن توسع متطلبات الإبلاغ المتطفلة لتشمل محافظ الحراسة (أي تلك التي يديرها طرف ثالث) - نفس متطلبات الإبلاغ التي قادت مصلحة الضرائب إلى مصادرة أموال كين.

إذا تم تبنيها ، فسيتعين على مضيف المحفظة إرسال تقارير مفصلة إلى FinCEN عن كل معاملة بمحفظة غير مستضافة تزيد قيمتها عن 10,000 دولار ، بما في ذلك المعلومات الشخصية مثل الأسماء والعناوين الفعلية لكلا الطرفين المشاركين في المعاملة. نظرًا لأن blockchain عامة بطبيعتها ، فإن تقريرًا واحدًا عن معاملة واحدة سيصبح فعليًا مفتاحًا رقميًا للهيكل العظمي ، مما يسمح للحكومة الفيدرالية بالتطفل على جميع المعاملات الأخرى للمحفظة.

هذا يتحرك بالضبط في الاتجاه الخاطئ. بغض النظر عن الكيفية التي تغيرت بها الانتخابات النصفية ، يجب على الكونجرس رفض حملة التشفير المقترحة وكبح المصادرة المدنية.