توفر TRM Labs استخبارات blockchain لمساعدة المؤسسات المالية والوكالات الحكومية في تحديد ومنع الاحتيال المتعلق بالعملات المشفرة. تبحث المنصة باستمرار عن طرق جديدة لتحسين كفاءة وفعالية نظامها المالي.
على مدى السنوات القليلة الماضية ، كان هناك ارتفاع في الأصول الرقمية ، مما يجعلها هدفًا لكل من المستثمرين والمحتالين الذين يتطلعون إلى الاستفادة من هذه الصناعة الجديدة. غالبًا ما تشارك منصات الوسائط الاجتماعية مثل Twitter و Discord التحذيرات بشأن عمليات الاحتيال. ومع ذلك ، فإن تتبع هذه المنشورات والتحقق منها بمرور الوقت يمكن أن يستغرق الكثير من العمل. إليك كيفية تغيير النظام الأساسي للويب 3.
ما هو TRM؟
معامل TRM في عام 2018 لمساعدة المؤسسات المالية على إدارة تعرضهم للعملات المشفرة. توفر منصتها أدوات وخدمات متنوعة مصممة لمساعدتهم على الامتثال للوائح المحيطة بالعملة المشفرة KYC / AML. يتضمن ذلك أداة تقييم المخاطر التي تقيس المخاطر المتعددة المرتبطة بالعملات المشفرة ونظام مراقبة المعاملات وفحص المحفظة وتقرير استخبارات التهديدات.
تساعد TRM المؤسسات المالية في إدارة تعرضها للعملات المشفرة. على سبيل المثال ، يمكن لأي بنك عالمي استخدامه لمراقبة أنشطة عملائه الذين يقومون بإيداع الأموال باستخدام عملات افتراضية مرتبطة بنشاط غير قانوني. يمكن لشركة الدفع أيضًا استخدامها لتقييم المخاطر المرتبطة بشراكاتها مع العملة المشفرة.
لكي تقوم TRM بأداء الامتثال للأصول الرقمية وإدارة المخاطر ، فقد أطلقت هذه الأدوات:
الطب الشرعي TRM
من خلال TRM ، يمكن للمستخدمين تتبع وجهة ومصدر معاملات العملة المشفرة. يمكنهم أيضًا البحث عن المعاملات والكيانات والعناوين. علاوة على ذلك ، يمكنهم عرض ملفات تعريف مخاطر متنوعة للعديد من الكيانات والمحافظ.
يتيح TRM للمستخدمين إنشاء رسوم بيانية لتصور تدفق الأموال. يمكنهم أيضًا تتبع أكثر من مليون أصل ومعاملات عبر أكثر من 1,000,000 بلوكشين. يمكنهم التعاون مع فريقهم في الوقت الفعلي من خلال إدارة الحالة المضمنة. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنهم إضافة ملاحظات ، وربط الرسوم البيانية ، وتحميل الملفات ، والمعاملات ، والعملاء ، والتنبيهات ، والعناوين لبناء حالة.
تعرف على برنامج VASP
يسمح لك TRM بتقييم المخاطر لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) وشركات التشفير الأخرى. هناك نوعان من التطبيقات:
- يمكنك بسهولة إضافة VASPs إلى قائمة مراقبتك أو البحث عن كيان: يمكنك الوصول إلى ملفات تعريف الكيانات المختلفة ذات الصلة بالتشفير ، مثل البورصات وبروتوكولات DeFi والأوصياء.
- تكوين محرك المخاطر: من خلال هذا ، يمكنك مراقبة أكثر من 80 فئة من فئات المخاطر وتوفير المزيد من التحكم في المخاطر المنخفضة أو المتوسطة أو العالية أو الشديدة المرتبطة بشركتك على وجه التحديد. بناءً على إعداداتك ، يتم حساب درجات المخاطرة مع كل كيان تشاهده في الوقت الفعلي.
يمكن للمستخدمين عرض العلامات الحمراء في ملف تعريف مخاطر الكيان ، بالإضافة إلى تفاصيل حول التراخيص وتغطية الأصول والامتثال لمعايير اعرف عميلك (KYC) وضوابط مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكنك أيضًا مشاهدة نشاط الكيان على سلاسل الكتل المتعددة والنسبة المئوية للحجم المرتبط بالأنشطة غير المشروعة.
- إجراء العناية الواجبة المعززة: يمكنك تقوية تقييم المخاطر من خلال تقارير "اعرف - برنامج VASP" المصممة بشكل آمن على المنصة.
مراقبة المعاملات
باستخدام TRM ، يمكنك مراقبة تدفق الأصول الرقمية من خلال نظامها الأساسي. يسمح لك بتكوين محرك القواعد وإعداد فئات المخاطر. سيمكنك ذلك من التحكم في تشغيل التنبيه ، ويتتبع أكثر من 80 فئة خطر.
يمكنك أيضًا إرسال تفاصيل المعاملة عبر API. تدعم TRM أكثر من مليون أصل رقمي و 23 بلوكشين ، ويقوم فريق استخبارات التهديدات التابع لها بمراقبة التغييرات في قوائم العقوبات. يضمن ذلك أنك على اطلاع دائم بآخر التطورات في الصناعة.
يمكنك أيضًا مراجعة وتسجيل الإجراءات والتنبيهات. يمكن أن تساعدك وحدة إدارة الحالات المدمجة في TRM على تتبع جميع ملاحظات الحالة الخاصة بك. يمكن للأفراد أو الشركات أيضًا استخدامه لمراجعة التنبيهات وتحديد أولوياتها.
أداة فحص
أطلقت TRM Labs أداة فحص مجانية قائمة على واجهة برمجة التطبيقات تمكن أعضاء نظام التشفير البيئي من تحديد ومراقبة العناوين الخاضعة للعقوبات. يمكن للعملاء استخدام هذه الأداة لإعلام المستخدمين بأنشطة هذه العناوين.
الأداة المجانية مبنية على تغطية TRM عبر السلاسل ، والتي تسمح لها بتحديد ومراقبة العناوين الخاضعة للعقوبات على سلاسل الكتل المختلفة التي تشرف عليها. كما أنه يتيح للمستخدمين معرفة متى يتطابق عنوان مطابق مع عنوان معروف.
يمكن للأداة إخطار المستخدمين بأنشطة العناوين الخاضعة للعقوبات على منصات مختلفة ، مثل التطبيقات اللامركزية ومنصات التشفير. يمكن للعملاء أيضًا استخدامه لمراقبة أنشطة هذه العناوين نيابة عن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية (OFAC).
نظرًا للعدد المتزايد من العقوبات الاقتصادية التي يتم تنفيذها من قبل العديد من وكالات إنفاذ القانون في الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي ، فإن قدرة أداة الفحص في TRM على توسيع نطاق وصولها ستسمح لمجموعة متنوعة من الشركاء. ستمنع هذه الخطوة الأفراد الخاضعين للعقوبات من استخدام العملات المشفرة لتمويل أنشطتهم.
ماذا تفعل TRM لرصد التعرض للعقوبات
من خلال أدواتها الآلية ، تراقب TRM قائمة العناوين المحظورة وتضيفها إلى قاعدة بياناتها. ثم ينبه المستخدمين متى تفاعلت هذه العناوين مع منصاتهم.
"عند التحدث مع شركائنا عبر القطاعين العام والخاص ، أصبح من الواضح أن هذه الأداة وإبرازها للنشاط المالي غير المشروع للأفراد الخاضعين للعقوبات أمر بالغ الأهمية.
تعد ذكاء Blockchain أداة مهمة لاستخدام منصات التشفير لأنها تعمل على التخفيف من مخاطر التعرض للعقوبات في مشهد جيوسياسي دائم التغير ".
سعيد إستيبان كاستانيو ، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة TRM Labs.
كيف تستخدم واجهات DeFi فحص محفظة TRM للامتثال للعقوبات
من خلال أداة فحص محفظة TRM ، يمكن للمؤسسات تحليل البيانات المتعلقة بمعاملات على السلسلة لاكتشاف مخاطر مكافحة غسل الأموال أو العقوبات المحتملة. عندما تحتاج منظمة إلى معلومات حول عنوان ما ، فإنها تحتاج فقط إلى إرسال عنوان blockchain إلى TRM.
توفر واجهة برمجة تطبيقات TRM الخاصة بـ TRM نقاط البيانات الاختيارية التالية للمؤسسة الطالبة سواء ؛
- يظهر العنوان في قائمة العقوبات أو مرتبطًا بكيان موجود في قائمة العقوبات ("مخاطر الملكية")
- تعامل عنوان مع عنوان خاضع للعقوبات ("مخاطر الطرف المقابل")
- تلقى عنوان أموالاً أو أرسل أموالاً من خلال "قفزات" متعددة إلى عنوان خاضع للعقوبات ("خطر غير مباشر")
باستخدام واجهة برمجة تطبيقات فحص المحفظة في TRM ، يمكن للعملاء تحديد المعلومات التي يريدون استردادها:
- يمكن للواجهة الأمامية لـ DeFi الاستعلام عن واجهة برمجة تطبيقات TRM لتحديد ما إذا كان العنوان مرتبطًا بعقوبات الملكية. يمكنه بعد ذلك حظر أو اكتشاف العناوين التي تمت معاقبتها.
- يمكن لبورصة مركزية الاستعلام عن API الخاص بـ TRM لتحديد ما إذا كانت تنطوي على مخاطر الكشف عن عقوبات كل من الأطراف والملكية. يسمح هذا الاستعلام لمقدمي الخدمة بالحفاظ على نطاق أوسع من المخاطر ومراجعة التقارير قبل اتخاذ أي إجراء.
كيف تعمل TRM من أجل فحص أكثر فعالية للعقوبات
من خلال السماح للمؤسسات بالاستعلام عن البيانات بناءً على معلمات مختلفة ، تتيح TRM للمؤسسات تكوين البيانات بطريقة دقيقة:
- قم بفصل الملكية والطرف المقابل والمخاطر غير المباشرة كفئة متميزة من التعرض للعقوبات.
- اعتمادًا على مبلغ التحويل ، قم بتغيير معايير الحجم.
- أظهر المعاملات ذات العناوين الخاضعة للعقوبات فقط بعد تاريخ تحديد العقوبات عن طريق تصفية مخاطر الطرف المقابل في العنوان.
كل منظمة تحدد لها سياسات العقوبات بناءً على سياقه وتحمل المخاطر. قد يتخذ المستخدمون أساليب مختلفة اعتمادًا على نوع المنظمة وعملياتها وإعدادها وخدماتها والمتطلبات التنظيمية ، بما في ذلك KYC و AML.
تظل القرارات المتعلقة بأنواع المعاملات والعناوين التي يمكن للمؤسسة قبولها على نظامها الأساسي الامتياز الوحيد للمؤسسة. على هذا النحو ، لا يمكن لـ TRM حظر أي معاملات أو عناوين على blockchain.
نظرًا لظهور هجمات الغبار ، تعمل TRM على تطوير طرق جديدة للسماح للعملاء بتقدير مدى تعرض أصولهم لأنواع مختلفة من العقوبات. ستمكنهم هذه الأساليب الجديدة من تحديد العناوين التي من المرجح أن تتأثر بالتعرض للعقوبات "الحقيقية".
ولكن مع وجود التوجيهات الواضحة اللازمة من المنظمين فيما يتعلق بآثار الهجمات الترابية ، يمكن لـ TRM تحديد هذه المعاملات ومنع حدوثها بشكل كامل. وذلك لأن عملائها يعتمدون على TRM للحصول على بيانات كاملة وواقعية.
Chainabuse - منصة للإبلاغ عن الاحتيال
أطلقت TRM Labs منصة Chainabuse في وقت سابق من هذا العام ، وهي منصة مدعومة من المجتمع تتيح لأي شخص في اقتصاد التشفير الإبلاغ عن الاحتيال والجرائم المالية الأخرى. تسمح الأداة المجانية لمستخدمي وضحايا التشفير بلعب دور حيوي في جعل النظام البيئي أكثر أمانًا.
النظام الأساسي هو أول أداة إبلاغ متعددة السلاسل تمكن المستخدمين من الإبلاغ عن نشاط غير قانوني داخل مجتمع التشفير دون الكشف عن هويتهم. يمكن للمستخدمين المشاركة في منتدى عام حيث يمكنهم مناقشة مخاوفهم.
يتم دمج التقارير المتعلقة بنفس الكيانات أو العناوين وتخزينها في قاعدة بيانات قابلة للبحث. يتيح ذلك للمستخدمين التحقق من المشاريع أو العناوين التي يتعاملون معها قبل التعامل معها.
"في العديد من الهجمات الأخيرة وحالات النشاط الضار ، رأينا بالفعل قدرة مجتمع التشفير على التضافر لاستئصال العناصر السيئة والمساعدة في حماية بعضنا البعض.
تم تصميم Chainabuse ليسهل على المزيد من الأشخاص النهوض بهذه الثقافة بفاعلية والتأكد من أن روح المجتمع تظل واحدة من أقوى سمات التشفير ".
سعيد جو ماكجيل ، جزء من فريق التحقيقات العالمي في TRM وأحد المهندسين المعماريين الرئيسيين في Chainabuse.
يتم تشغيل منصة Chainabuse من قبل المجتمع وتدعمها بعض الشركات والمؤسسات المشفرة الرائدة في العالم. إنه يمكّن الشركاء من تحديد تقارير النشاط غير المشروع والتحقيق فيها بسرعة أكبر. من خلال المنصة ، يمكن للمستخدمين الإبلاغ بسهولة عن الأنشطة غير القانونية المشبوهة والحصول على المساعدة من خلال التحقيقات السريعة.
مع من تعمل TRM؟
TRM للأعمال المشفرة
أدى الظهور والتطور السريع للعملات المشفرة إلى زيادة توقعات المستهلكين لمعاملات سريعة وسلسة. لهذا السبب ، ابتعدت العديد من الشركات التي تعمل في هذا المجال عن منصاتها التقليدية. يستخدمون الآن أدوات تحليل blockchain الأكثر مرونة والقدرة على التعامل مع متطلباتهم المختلفة.
منصة TRM ، المصممة لمساعدة الشركات على الامتثال للوائح المختلفة المتعلقة بالعملات المشفرة ، مدعومة بذكاء blockchain. يسمح للمؤسسات بالوصول إلى متطلباتهم الخاصة وإدارتها بسهولة.
TRM للمؤسسات المالية
على الرغم من الإمكانات الهائلة لتكنولوجيا blockchain والعملات المشفرة ، لا تزال المؤسسات المالية بحاجة إلى الثقة في قدرتها على إدارة المخاطر المرتبطة بهذه المنتجات الجديدة. وذلك لأن الظهور السريع لهذه التقنيات الجديدة وتطورها يمكن أن يهدد عملياتها.
من خلال أدوات استخبارات blockchain الخاصة بها ، توفر TRM رؤية شاملة للمخاطر والأنماط الإجرامية الفريدة للعملات المشفرة. يمكن أن تدخل هذه الأدوات الآمنة في استراتيجيات مكافحة غسيل الأموال والاحتيال.
TRM للجهات الحكومية
أدى الارتفاع السريع في استخدام العملات المشفرة إلى زيادة الأنشطة الإجرامية المتعلقة بالعملة الرقمية. وتشمل هذه برامج الفدية والتهرب الضريبي واختراقات الدولة القومية. كما ظهرت طرق جديدة للتهرب من الجهات السيئة.
دفع الافتقار إلى الأدوات الفعالة المصممة لمكافحة الطبيعة المتطورة لجرائم التشفير العديد من المنظمات إلى إعادة التفكير في نهجها للمراقبة والتحقيق. تم تصميم أدوات الذكاء من الجيل التالي من TRM على منصة blockchain ، مما يلغي الحاجة إلى بنية قديمة ويوفر نظامًا أساسيًا أكثر كفاءة وفعالية.
الجهود جارية لتوسيع TRM
في 9 نوفمبر 2022 ، TRM Labs وأشار أنها جمعت 70 مليون دولار أخرى في جولتها التمويلية من الفئة ب. وبذلك يصل المبلغ الإجمالي الذي تم رفعه إلى 130 مليون دولار. كانت Thoma Bravo ، شركة الأسهم الخاصة العالمية التي تدير أصولًا تزيد قيمتها عن 122 مليار دولار ، من المستثمرين من الفئة ب.
قاد Thoma Bravo الجولة ، بدعم من المستثمرين الحاليين مثل PayPal Ventures و Citi Ventures و Goldman Sachs. وقادت Tiger Global زيادة الشركة في السلسلة B في ديسمبر 2021 وبدعم من مستثمرين آخرين.
وفقًا للشركة ، سيتم استخدام الأموال لتطوير وتقديم الأدوات التي تساعد في منع الاحتيال والتمويل غير القانوني. كما أنهم سيدعمون تطوير برامج التدريب وخدمات الاستجابة للحوادث.
صرح Esteban Castaño ، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة TRM: "لم يكن الطلب أقوى من أي وقت مضى على الحلول التي تساعد على حماية مستخدمي التشفير ، وإعاقة الجهات الفاعلة غير المشروعة ، ودعم الابتكار القائم على blockchain".
بعد الجولة الأولى من السلسلة B في كانون الأول (ديسمبر) ، استحوذت الشركة منذ ذلك الحين على CSITech ، وهي شركة متخصصة في التحقيق في عمليات الاحتيال على مستوى البلوك تشين والتشفير. كما أطلقت Chainsbuse ، وهي منصة مجانية للإبلاغ عن الاحتيال.
الأفكار النهائية
تتطلع TRM Labs إلى إنشاء منتجات مبتكرة تدعم نمو اقتصاد العملة المشفرة من خلال تزويد المنصات والشركات بالأدوات اللازمة و قوانين للامتثال للقوانين. يمكن أن تساعد هذه المنتجات أيضًا في منع استغلال العملات المشفرة من قبل المنظمات الإجرامية والإرهابيين.
يقول الفريق في TRM إنه مكرس لبناء نظام مالي أكثر أمانًا لمجتمع العملات المشفرة. وستواصل العمل مع عملائها وقادة الصناعة الآخرين لتطوير حلول مبتكرة.
المصدر: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/