عطلة خاصة بالعملات المشفرة: الماضي والحاضر والمستقبل مع المدير المالي السابق لـ Binance Wei Zhou

2022 يقترب من نهايته ، وقرر موظفونا في Bitcoinist إطلاق Crypto Holiday Special هذا لتقديم بعض المنظور حول صناعة التشفير. سنتحدث مع العديد من الضيوف لفهم الارتفاعات والانخفاضات لهذا العام للعملات المشفرة.

تشو: "لن يكون العمل كالمعتاد بالنسبة للتبادلات المركزية. أولاً ، ولت أيام اختلاط المستخدمين وأصول البورصات منذ زمن بعيد ".

وفقًا لروح تشارلز ديكن الكلاسيكية ، "A Christmas Carol" ، سننظر في العملات المشفرة من زوايا مختلفة ، وننظر في مسارها المحتمل لعام 2023 ونجد أرضية مشتركة بين هذه الآراء المختلفة للصناعة التي قد تدعم مستقبل التمويلات.

نحن ننهي جولتنا المؤسسية مع Wei Zhou ؛ لمدة ثلاث سنوات ، عمل كمدير مالي في أكبر بورصة تشفير في جميع أنحاء العالم ، Binance. علاوة على ذلك ، فإن هذه الشركة ومديرها التنفيذي الحالي ، Changpeng "CZ" Zhao ، أثرت بشدة على الصناعة الناشئة وستستمر في ممارسة نفوذها في السنوات القادمة.

تشو: "بيتكوين ، تمامًا مثل الإنترنت ، سوف تنجو من أي عاصفة تأتي في طريقها ؛ هذا ليس لدي أدنى شك فيه ".

يستعرض Zhou أكبر لحظة في عام 2022 من وجهة نظره الفريدة. بالإضافة إلى ذلك ، تحدث عن الأساسيات التي ستحافظ على العملة المشفرة على قيد الحياة ، وعلى المسار الصحيح لتحقيق مصيرها. هذا ما قاله لنا:

س: ما هو الاختلاف الأكثر أهمية في سوق العملات المشفرة اليوم مقارنةً بعيد الميلاد لعام 2021؟ بعيدًا عن سعر البيتكوين والإيثريوم وغيرهما ، ما الذي تغير من لحظة النشوة تلك إلى الخوف الدائم اليوم؟ هل كان هناك انخفاض في التبني والسيولة؟ هل الأساسيات لا تزال صالحة؟

ج: لقد تغير سوق العملات المشفرة بالتأكيد كثيرًا في العام الماضي. هناك ثلاثة أسئلة هنا لذا سأجيب على كل منها على حدة:

• أعتقد أن التغيير الأكبر هذا العام كان بسبب انهيار بعض اللاعبين الرئيسيين في الصناعة ، من Celsius و 3AC (Three Arrows Capital) إلى BlockFi ومؤخرًا FTX. مع القضاء على عشرات المليارات بشكل مباشر ومئات المليارات بشكل غير مباشر ، أصبح المستثمرون حذرين ، وهم محقون في ذلك. على الرغم من أنه تسبب في ألم هائل ، إلا أن انهيار هذه الشركات العملاقة ساعدنا في تذكيرنا بأن نكون حريصين دائمًا على قراراتنا الاستثمارية المشفرة ، وإجراء بحث شامل والامتناع عن الكيانات التي يكون ترخيصها ووضعها التنظيمي غير واضح. أعتقد أن الوضع سيتغير في عام 2023 وأن ثقة المستثمرين ستستأنف ، لكن لا يمكننا أن ننسى الدروس المستفادة هذا العام.
• السيولة - نعم. التبني - لا على الإطلاق. بالطبع مع انهيار صانع سوق كبير مثل FTX تأثرت السيولة حيث اعتمدت العديد من البورصات عليها. قام المستثمرون أيضًا بسحب قدر كبير من أموالهم من البورصات مما أدى إلى تصعيد أزمة السيولة. ومع ذلك ، مع التبني ، أعتقد أنه يستمر بلا هوادة. قد يتراجع المتداولون قليلاً ، ولكن بالنسبة لأولئك الذين كانت العملة المشفرة بالنسبة لهم أكثر من مجرد تكهنات ، كما هو الحال في سوقنا المحلية في الفلبين حيث تعتمد عمليات اللعب من أجل الربح والتحويلات على العملات المشفرة ، سيستمر التبني في الارتفاع.
• الأساسيات لا تزال صلبة. أود أن أشير إلى أنه على الرغم من الفوضى ، لم تكن عملة البيتكوين مخطئة أبدًا. لم يقم أحد باختراق Bitcoin كبروتوكول ، ولم يتغير من كونه العملة المشفرة اللامركزية التي أعطاها لنا ساتوشي في عام 2009. اللوائح ضرورية لمراقبة أصحاب المصلحة في السوق ، لكن أساسيات العملات المشفرة و blockchain كتقنية لا تزال قوية.

س: ما هي الروايات السائدة التي تقود هذا التغيير في ظروف السوق؟ وماذا يجب أن يكون السرد اليوم؟ ما الذي يتجاهله معظم الناس؟ لقد رأينا انفجارًا لبورصة عملات رقمية كبيرة ، وصندوق تحوط يُعتقد أنه لا يمكن المساس به ، ونظام بيئي يعد بالكمال المالي. هل لا تزال Crypto هي مستقبل التمويل ، أم يجب على المجتمع اتباع رؤية جديدة؟

مرة أخرى ، سأقسم السؤال:

• مع انهيار العديد من الشركات ، بما في ذلك بعض أكبر شركات تعدين البيتكوين ، عاد المتشككون في التشفير وبعض الوسائط السائدة إلى نشاطهم في معركتهم ضد العملات المشفرة. حتى المشرعون في الولايات المتحدة وأماكن أخرى يقفزون على متن عربة "دعونا نحارب بيتكوين". وقد وضع هذا ، كما كان متوقعًا ، شكوكًا في أذهان بعض المستثمرين. ومع ذلك ، يتجاهل معظم الناس أن Bitcoin لا تحتاج إلى كل هؤلاء اللاعبين لتحقيق النجاح. صممها ساتوشي لتكون عملة إلكترونية لا مركزية. قبل خمس سنوات ، كان هناك لاعبون آخرون وفي غضون عقد من الزمان ، سيكون هناك العديد من اللاعبين الآخرين ، لكن Bitcoin ستظل قوية كما كانت قبل عقد من الزمان.
• لا يزال التشفير هو مستقبل التمويل. إذا كنت تتذكر ، عندما انفجرت فقاعة الدوت كوم ، كان هناك كل أنواع الأسئلة حول جدوى الإنترنت كتكنولوجيا والشركات التي تبني عليها. لكن انظر إلى Amazon و Facebook و Google وغيرها اليوم - فهم يحددون العالم الذي نعيش فيه. هذا لأنه ، على الرغم من التغييرات مع اللاعبين في السوق ، كانت التكنولوجيا الأساسية تحويلية بشكل أساسي. بيتكوين ، تمامًا مثل الإنترنت ، ستتحمل أي عاصفة تأتي في طريقها ؛ هذا ليس لدي أدنى شك فيه.

س: إذا كان يجب عليك اختيار واحدة ، فما هي برأيك لحظة مهمة للعملات المشفرة في عام 2022؟ وهل ستشعر الصناعة بعواقبها خلال عام 2023؟ أين ترى الصناعة في عيد الميلاد القادم؟ هل ستنجو هذا الشتاء؟ تعلن شركة Mainstream مرة أخرى عن وفاة الصناعة. هل سيحصلون عليه في النهاية بشكل صحيح؟

A:

• من الصعب اختيار لحظة واحدة فقط لالتقاط أكثر أعوام التشفير حافلاً بالأحداث حتى الآن. ومع ذلك ، بما أنني جئت من جانب البورصة ، فإنني أشير إلى انهيار FTX كلحظة تاريخية. كان تأثيره وسيظل محسوسًا في الصناعة. سيؤثر بشكل أساسي على الصناعة بطريقتين:
  • لقد جعل المستثمرين أكثر حرصًا على من يثقون به فيما يتعلق بأصولهم وكيف يخزن أمناء الحفظ الأصول. لقد ولت الأيام التي كان فيها إنشاء المحفظة والإبحار كافيًا. يستكشف المستثمرون الآن بعمق حلول الوصاية الذاتية ، والتي على عكس الرأي الذي أعتقد أنه اتجاه رائع يجب اتخاذه. عندما يحتاجون إلى تداول أصولهم ، فإنهم الآن حريصون على العمل فقط مع البورصات التي تخضع للتنظيم الكامل مثل Coins.ph المرخصة من قبل البنك المركزي الفلبيني والتي يتم تدقيقها بانتظام من قبل البنك الرئيسي.
  • لقد جعل المنظمين أكثر قلقًا بشأن الصناعة. لقد رأينا بالفعل دولًا مثل اليابان وكوريا الجنوبية والمزيد يتحرك لتحسين تنظيم الصناعة لمنع كارثة FTX أخرى. نحن بصفتنا صناعة العملات المشفرة يجب أن نكون مستعدين ومستعدين لاحتضان اللوائح إذا أردنا أن نتغلب على العاصفة ونصبح صناعة سائدة.
  • سنعيش هذا الشتاء بالتأكيد. لقد مررنا بأسوأ من ذلك - هل تذكر متى انخفض سعر البيتكوين إلى 3,000 دولار؟ على سبيل المكافأة ، لدينا الآن مستثمرون مؤسسيون يعملون على تطوير القطاع ، على عكس فصول الشتاء السابقة. لكنني أعتقد أن السبب الأكبر لنجاة الشتاء هو أن هناك الآن العديد من حالات الاستخدام أكثر مما كانت عليه في الماضي. التحويلات المالية وألعاب اللعب من أجل الربح و NFTs و Web3 و metaverse - كل هذه الأشياء برزت في الآونة الأخيرة وكلها مدعومة بالعملات المشفرة والبلوك تشين.

س: ما التالي بالنسبة للبورصات مثل Binance في عام 2023 وما بعده؟ هل تعتقد أن الأحداث الأخيرة مع FTX ستعرض مستقبل هذه المنصات للخطر؟ يتكهن الكثيرون بالفعل حول التحول في السيولة من التبادلات المركزية إلى اللامركزية (DEX) بسبب عدم ثقة المستخدمين في السابق

A:

• لن يكون العمل كالمعتاد بالنسبة للبورصات المركزية. أولاً ، ولت أيام اختلاط المستخدمين وأصول البورصات منذ زمن بعيد. لقد أيقظت FTX الصناعة بأكملها للمخاطر التي يمكن أن تحدثها هذه الممارسة ، والتي تعتبر غير قانونية في التمويل التقليدي. أصبح إثبات الاحتياطيات بالفعل اتجاهًا كبيرًا حيث يطرح المزيد من المستثمرين أسئلة حول كيفية ومكان تخزين أصولهم.
• يقوم المنظمون أيضًا باتخاذ إجراءات صارمة للغاية بشأن البورصات. في الفلبين ، على سبيل المثال ، كان BSP سريعًا في تدقيق التبادلات للتحقق مما إذا كانوا قد تعرضوا لعدوى FTX ولحسن الحظ ، لم يتعرض Coins.ph ولا أقراننا لـ FTX.
• سيكون هناك المزيد من التركيز على التبادلات اللامركزية ، وأكثر من ذلك بكثير على الحضانة الذاتية. يستكشف المزيد من المستخدمين الآن المحافظ التي تمنحهم الملكية الكاملة للعملات المشفرة - بعد كل شيء ، ليس مفاتيحك ، وليس عملاتك المعدنية. أنا من أشد المؤيدين للحضانة الذاتية لأولئك الذين لديهم القدرة الفنية على القيام بذلك بنجاح. عندما يحتاجون إلى التجارة ، أنصحهم دائمًا باستخدام بورصة مرخصة وتشرف عليها هيئة رقابة وطنية أو إقليمية معترف بها.

إنه لأمر مؤسف حقًا ما حدث هذا العام. كان من المفترض أن تكون العملة المشفرة أداة لتحرير الأشخاص ومنحهم فرصًا جديدة في مجال التمويل وما بعده. لقد أظهر هذا العام أسوأ ما في العملات المشفرة وأنا أتعاطف مع كل مستثمر تم إيقاف أمواله أو القضاء عليها بسبب عدوى العملة المشفرة.

ومع ذلك ، بينما نمضي قدمًا في عام 2023 وما بعده ، أعتقد وآمل أن تتغلب العملة المشفرة على العاصفة وأن تظهر أقوى. كانت الرؤية التي كانت لدى ساتوشي هي التحرر المالي للمليارات الذين تم تهميشهم لعقود ، وعلى الرغم من كل العقبات والنكسات ، أعتقد أننا ما زلنا في طريقنا لتحقيق هذه الرؤية.