معالجة قضايا الاحتيال على blockchain

لم تعد مساحة العملات المشفرة تمثل الغرب المتوحش للتمويل. قبل أقل من عامين، كانت المؤسسات حذرة من الدخول، ويرجع ذلك أساسًا إلى أن العديد من المشاريع كانت في مرحلة إثبات المفهوم، في حين كان التصور الخارجي الأوسع للعملات المشفرة هو أنه تم استخدامه في الغالب في المعاملات غير المشروعة.

وعلى الرغم من أن الصناعة تمكنت من دحض الكثير مما سبق، إلا أنه لا يزال هناك الكثير من عمليات الاحتيال الجارية في مجال العملات المشفرة. هذا ليس حصريًا، بالطبع، المحتالون موجودون في كل مكان، ولا يوجد أي قطاع آمن في السوق.

ومع ذلك، فإن حقيقة أن معظم سلاسل الكتل تتضمن نوعًا من التشفير والمعاملات هي، على أقل تقدير، أسماء مستعارة، مما يجعل صناعة العملات المشفرة هدفًا مرغوبًا للغاية. ليس هذا فحسب، إذ لا يزال هناك خطر كبير عندما يتعلق الأمر بتصميم البروتوكول، وقد شهدنا حدوث العديد من عمليات الاختراق في الشهرين الماضيين فقط.

هذا هو المكان الذي تدخل فيه Banxa إلى الصورة بحل يهدف إلى التحايل على محاولات الاحتيال وتوفير بيئة آمنة للمستثمرين والمتداولين على حدٍ سواء.

عوالم الجسور

أول الأشياء أولاً، تجدر الإشارة إلى أن Banxa هي شركة خدمات دفع أسترالية تهدف إلى توفير جسر موثوق وآمن بين عوالم التمويل التقليدي والمجال الناشئ للاقتصاد اللامركزي.

تأسست في عام 2014، وتسعى إلى أن تقدم لعملائها، بما في ذلك موفري المحافظ والبورصات وأنواع أخرى من الشركات ذات الصلة بالعملات المشفرة، حل بوابة تحويل العملات الورقية إلى العملات المشفرة.

تركز Banxa بشدة على الأمن ومنع المعاملات الفاشلة. المعاملة الفاشلة هي تلك التي بدأت ولكن لم تكتمل. يمكن أن يحدث هذا لمجموعة من الأسباب المختلفة - قد يقرر المستخدم إلغاءه، وقد لا يكون لديه أموال كافية لتغطية الرسوم، وقد لا تكون طريقة الدفع نفسها مدعومة.

على أية حال، هناك شيء آخر يجب مراعاته وهو أن هناك معاملات احتيالية أيضًا – تلك التي تتم عبر وسائل احتيالية. يمكن أن يشمل ذلك المعاملات التي تتم باستخدام بطاقة مسروقة أو عن طريق الازدواجية والخداع وما إلى ذلك.

يمكن لعدد كبير من المعاملات الاحتيالية أو الفاشلة أن يكون لها تأثير سلبي على الصناعة بعدة طرق، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر:

• انخفاض في التحويلات
• الإضرار بالسمعة مع الشركاء والعملاء
• التكاليف من رد المبالغ المدفوعة

نهج بانكسا

ينصب تركيز الشركة على توفير مدفوعات منظمة ومتوافقة مع الشركات التي تتعامل مع الأصول الرقمية، بما في ذلك بورصات العملات المشفرة والأسواق وبروتوكولات DeFi وما إلى ذلك.

تطبق الشركة نظامًا صارمًا لمعرفة عميلك (KYC) والذي يحتاج الجميع إلى إكماله للوصول إلى أعلى حد للمعاملات على المنصة. هذه عملية تتطلب من المستخدمين إرسال رقم هاتفهم، وعنوان المنزل، وبطاقة هوية صادرة عن الحكومة، بالإضافة إلى صورة ذاتية مع المعرف المذكور وأجزاء التحقق الأخرى.

بالإضافة إلى ذلك، يحتاج المستخدمون إلى الخضوع للمصادقة الثنائية (2FA) لضمان أن الأطراف الثالثة ستواجه أوقاتًا أكثر صعوبة في الوصول إلى أموالهم. سيُطلب منهم أيضًا إدخال رمز PIN الذي يتم إرساله إلى رقم الهاتف المرتبط بالحساب لمزيد من الأمان.

علاوة على ذلك، تعد Banxa واحدة من أولى أنظمة الدفع التبادلية التي أصبحت شركة مدرجة في البورصة. وهي مدرجة حاليًا ويتم تداولها في البورصات.

حصلت الشركة أيضًا على موافقة الجهات التنظيمية في بعض البلدان مثل المملكة المتحدة والولايات المتحدة والفلبين وأستراليا وأمستردام وليتوانيا وهولندا وما إلى ذلك.