هيئة الرقابة المالية السويسرية تصدر قانون مكافحة غسل الأموال المعدل ، يوضح متطلبات التشفير

Swiss Financial Watchdog Releases Revised AML Ordinance, Clarifies Crypto Requirements

نشر المنظم المالي السويسري مرسومه المحدث لمكافحة غسيل الأموال (AML) ، مشيرًا إلى أنه يوسع التغطية لتشمل منصات تداول blockchain. كما أوضحت بعض متطلبات الإبلاغ والتعريف التي تنطبق على معاملات التشفير.

تقوم السلطات المالية بتعديل القواعد السويسرية لمكافحة غسيل الأموال فيما يتعلق بتحويلات العملات المشفرة

بعد المشاورات التي بدأت في وقت سابق من هذا العام ، قامت هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA) نقح جزئيًا قانون مكافحة غسل الأموال (AMLO) ، موضحًا تطبيق الحد الأقصى لمعاملات تبادل العملات المشفرة غير المحددة.

في بيان صحفي يوم الخميس ، قال المنظم إن اللوائح ، التي ستدخل حيز التنفيذ في 1 يناير 2023 ، تعكس الآن أحدث التعديلات على قانون مكافحة غسل الأموال في سويسرا وقانون مكافحة غسل الأموال الصادر عن المجلس الفيدرالي.

أشارت FINMA إلى أن التعليقات التي تم جمعها أكدت موقفها بأن التحقق الإلزامي من هوية المالكين المستفيدين للأموال وكذلك الفحوصات الدورية التي تثبت أن بيانات العميل محدثة لا تحتاج إلى تحديدها بالتفصيل على مستوى القانون.

وفي الوقت نفسه ، أكدت هيئة الرقابة المالية أن الحكم الذي يلزم الوسطاء بتنظيم إجراءات تحديث وفحص سجلات العملاء من خلال توجيه داخلي سيظل ساريًا.

كما أشارت الهيئة إلى أن القانون يجري توسيعه ليشمل تسهيلات تداول دفتر الأستاذ الموزع وكشفت كذلك أنه تلقى العديد من التعليقات بشأن عتبة الإبلاغ عن المعاملات التي تنطوي على عملات افتراضية. وذكرت فينما في الإعلان:

في ضوء المخاطر وحالات إساءة الاستخدام الأخيرة ، تلتزم FINMA بالقاعدة التي تنص على ضرورة اتخاذ تدابير فنية لمنع تجاوز حد 1000 فرنك سويسري للمعاملات المرتبطة في غضون 30 يومًا (وليس فقط في اليوم).

لاحظت الوكالة الإشرافية ، مع ذلك ، أن هذا الالتزام لا ينطبق إلا على معاملات تبادل الأصول المشفرة مقابل النقد أو غير ذلك من وسائل الدفع المجهولة.

وفقًا لما يسمى بـ `` قاعدة السفر '' ، والتي فرضتها سويسرا في 1 يناير 2020 ، يجب على مزودي خدمات الأصول المشفرة مشاركة بيانات العملاء التي يمكن تحديدها عند نقل العملة المشفرة ، والتي تتجاوز قيمتها الورقية الحد المذكور وإثبات ملكية محافظ غير احتجازية.

نقلاً عن زيادة مخاطر غسيل الأموال ، في فبراير من ذلك العام ، خفضت FINMA عتبة بدء واجبات الإبلاغ من خلال تعديل آخر لـ AMLO إلى 1,000 فرنك سويسري (حوالي 980 دولارًا في وقت كتابة هذا التقرير) ، من 5,000 فرنك سابقًا.

العلامات في هذه القصة

AML, سلطان, التشفير, تشفير الأصول, تبادلات التشفير, المعاملات التشفير, العملات الرقمية, Cryptocurrency, البيانات, FINMA, هوية, غسل الأموال, مرسوم, القوانين, منظم, التقارير, المتطلبات, مقدمي الخدمة, إشراف, سويسري, سويسرا, عتبة, كلب الحراسة

هل تعتقد أن السلطات السويسرية ستزيد من تشديد متطلبات الإبلاغ عن معاملات التشفير في المستقبل؟ شارك توقعاتك في قسم التعليقات أدناه.

لوبومير تاسيف

لوبومير تاسيف صحفي من أوروبا الشرقية خبير في التكنولوجيا يحب اقتباس هيتشنز: "كوني كاتب هو ما أنا عليه الآن ، وليس ما أفعله". إلى جانب التشفير و blockchain و fintech ، تعد السياسة الدولية والاقتصاد مصدرين آخرين للإلهام.