أحد أسرع مشاريع DeFi نموًا ، أنتج Yearn.finance مجموعة من المنتجات الأساسية التي توفر أرباحًا سلبية على أصول التشفير.
تم إطلاق Yearn.finance في يوليو 2020 ، وقد برز كواحد من اللاعبين الرئيسيين في الناشئة التمويل اللامركزي (DeFi) الفضاء الذي يقدم خدمات مثل عمادا، تجميع الإقراض وتوليد الغلة blockchain Ethereum. يفتخر المشروع بأكثر خدمات تداول العملات المشفرة سهولة في الاستخدام والتي يتم تقديمها بشكل مستقل ، ويستخدم المشروع الأصلي ERC-20 التمويل السنوي (YFI) cryptocurrency لتحفيز أولئك الذين يقفلون عملاتهم المشفرة في عقود Yearn.finance من خلال أي من المنصات المدعومة مثل Balancer و Curve DeFi.
مع جميع بروتوكولاتها التي تعمل على Ethereum blockchain ، تتم إدارة Yearn.finance من خلال مطورين يتصرفون وفقًا لمقترحات الحوكمة التي صوت عليها أصحاب YFI. وضعت برؤية لتبسيط عملية الاستثمار في منتجات DeFi، توفر منصة Yearn.finance لمستخدميها أيضًا القدرة على الاستثمار في بروتوكولات DeFi الأخرى بالإضافة إلى كسب نسبة مئوية من رسوم المنصة بما يتناسب مع مقتنيات YFI الخاصة بهم.
من يقف وراء Yearn.finance؟
A مخضرم في مجال العملات المشفرة و DeFi، أطلق Andre Cronje بروتوكول Yearn.finance دون جمع أي تمويل سواء من خلال الوسائل العامة أو الخاصة. بدلاً من ذلك ، اعتمد مهندس البرمجيات على خبرته في تطوير البرمجيات التي تزيد عن عقدين من الزمن لإطلاق البروتوكول أولاً ثم بعد ذلك إصدار رموز YFI لمستثمري التجزئة، والتي تقتصر حاليًا على حد أقصى للإمداد يبلغ 36,666 توكينز.
بصرف النظر عن النهج النادر للغاية الذي اعتمده Cronje ، استفادت منصة Yearn.finance من تجربته السابقة باعتباره مؤسس شبكة Keep3r وارتباطه بمشاريع DeFi البارزة التي تشمل أمثال بوويربولو Hegic و Cover و Pickle و Cream V2 و SushiSwap و Akropolish وغيرها. على عكس المؤسسين الآخرين ، لم يحتفظ Cronje بأي رموز YFI لنفسه قبل إطلاق بروتوكول Yearn.finance ، معتقدًا أن منصة قائمة على تقنية blockchain لا مركزية حقًا لا ينبغي أن يكون المؤسس متمسكًا به ويملي مساره في المستقبل.
في الواقع ، يمكن إرجاع تاريخ Yearn.finance إلى جهوده على مدار السنوات الخمس الماضية لإطلاق منتجات مالية فعالة من حيث التكلفة للشريحة التي لا تتعامل مع البنوك من سكان العالم ، وقد تأثر بشدة بجهوده في إفريقيا نحو تحقيق ذلك. . باختيار التركيز على خلق قيمة لمنظومة DeFi المتكاملة للمطورين والشركاء والمستثمرين على منصة Yearn.finance ، قدمت Cronje لعشرات من رواد الأعمال المشفرين منظورًا جديدًا حول كيفية بناء منتجات DeFi للجماهير.
ما هو Yearn.finance (YFI) وكيف يعمل؟
بنيت على Ethereum blockchainيلغي بروتوكول Yearn.finance الحاجة إلى وسيط مالي مثل البنك ويتيح للمستثمرين المشفرين وحاملي الرموز الوصول إلى مجموعة خدمات الإقراض والتداول التي تشمل Vaults و Zap و Earn و APY. يمكن لبروتوكول Yearn.finance نشر ملفات العقود الذكية على Ethereum blockchain وغيرها التبادلات اللامركزية التي تعمل عليه. يتم تقديم Yearn.finance من خلال واجهة ويب مبسطة ، وهو تجربة جذرية في عالم DeFi وله هدف وحيد وهو زيادة عوائد أصول التشفير إلى أقصى حد لمستخدميه.
الأكثر تعقيدًا بين منتجاتها هو منتج Vaults ، الذي يعمل كصندوق مشترك من نوع ما ولديه أكثر من 50 خزانة مختلفة أو حمامات السباحة المسطحة بالنسبة لمستخدمي Yearn.finance لإيداع الرموز الخاصة بهم فيها. تعد خزائن Yearn.finance استراتيجيات استثمار في مشاريع DeFi الأخرى مثل Convex Finance و Compound Finance ، مع منطق مبرمج مسبقًا يقرر متى يتم تحويل رأس المال وأتمتة الكود الذي يقرر توليد العائد وإعادة التوازن معالجة. يستفيد المستخدمون أيضًا من انخفاض تكاليف الغاز ورسوم المعاملات المنخفضة التي يفرضها Yearn.finance على كل معاملة متعلقة بالمخزن.
يعتمد منتج Earn ، وهو أول منتج لـ Yearn.finance ، على تغييرات أسعار الفائدة على Aave ، dYdX والبروتوكولات المركبة للسماح لمستخدميها بالاستفادة من أفضل معدلات الفائدة في جميع الأوقات. يسمح مجمع الإقراض ، من حيث المبدأ ، لمستخدمي Yearn.finance بتخصيص رموز التشفير الخاصة بهم لأي من هذه الرموز أو جميعها بروتوكولات السيولة وكسب معدلات فائدة أعلى من تلك التي توفرها أدوات التمويل التقليدية. لأولئك الذين استثمروا في عملات مستقرة مثل Binance USD (BUSD) و USD Coin (USDC) ، الحبل (USDT) أو TrueUSD (TUSD) أو Dai (DAI) ، يمكّنهم منتج Zap من التبديل بين مجمعات السيولة على منصة Curve Finance والإيداع في أي من خزائن Yearn.finance باستخدام أي رمز مميز تقريبًا بنقرة واحدة.
لا يؤدي هذا إلى توفير التكلفة والوقت فحسب ، بل يؤدي أيضًا إلى تبسيط المهمة بأكملها حيث تقترن العديد من الصفقات الفردية بتشفير Yearn.finance. توفر المنصة أيضًا النسبة المئوية لعائدها السنوي ، أو أداة APY ، التي تجمع أسعار الفائدة التي تقدمها مختلف بروتوكولات الإقراض DeFi في لمحة ، مما يساعد مستثمري العملات المشفرة في تضييق نطاق على النظام الأساسي المناسب لمزيد من الاستثمار.
ماذا يمكنك أن تفعل مع Yearn.finance؟
تحتوي منصة Yearn على شيء للجميع - المستثمرين والمطورين وحتى مشاريع DeFi الأخرى المهتمة بالشراكة مع Yearn.finance. بالنسبة لمستثمري العملات المشفرة ، تساعدهم منتجات Earn و Zap و APY على إقراض ممتلكاتهم المشفرة أو تداولها مقابل عوائد قصيرة الأجل ، كل ذلك في محاولة لتعزيز فرصهم في كسب دخل سلبي. يعمل Zap و APY على تحسين تجربة المستخدم بشكل فعال عند استخدام منتج Earn ، وهو ملف زراعة المحاصيل أداة ، لكسب أعلى معدلات الفائدة عبر بروتوكولات الإقراض Aave أو dYdX أو المركب.
من ناحية أخرى ، تقدم الخزانات للمستخدمين طريقة ثورية للاستثمار النشط باستخدام رمز التنفيذ الذاتي لمنصة Yearn ، مما يحاكي كيفية عمل الصناديق المشتركة التقليدية لاستخراج أفضل عائد لمستثمريها. باستخدام منصة Yearn.finance لتشغيل ملفات العقود الذكية على منصات التداول Balancer و Curve DeFi ، يمكن للمستخدمين الاستمتاع بجميع جوانب مُحسِّن العائد دون الحاجة إلى القلق بشأن الأعمال الداخلية. وبهذه الطريقة ، يعد Yearn.finance أيضًا أداة تجميع عائدات DeFi ، ولكن بتصميم بسيط يهدف إلى زيادة عوائد المستثمرين إلى أقصى حد ويعمل لصالح جميع حاملي رموز YFI.
مكتوبًا بلغة برمجة Solidity ، يمكن للمستخدمين الذين لديهم معرفة عادلة بهذه اللغة أن يروا بشفافية كيف يستثمر رمز كل قبو الرموز المميزة في بروتوكولات DeFi المختلفة. بالنسبة للمطورين ، يقدم Yearn.finance وظيفة إنشاء استراتيجيات خزنة مخصصة تخضع بعد ذلك لمراجعة الأقران ، والاختبار في بيئة الإنتاج والبدء في العمل بمجرد أن تقدم لجنة الزراعة الآمنة موافقتها. توضح منصة Yearn الإجراءات المختلفة التي يجب على المطورين اتباعها ، بما في ذلك اصطلاحات التسمية وإجراءات التشغيل لهذه العقود الذكية.
بالنسبة لمشاريع DeFi الأخرى ، أظهر Yearn.finance حماسًا مسعورًا للتعاون حيث تسعى المنصة إلى بناء مستقبل DeFi حيث يمكن للجميع الوصول إلى أي خدمة أو بروتوكول من أي مكان. علاوة على ذلك ، تضافرت جهود Yearn.finance مع بروتوكول طبقة 2 التفاؤل في أغسطس 2022 ومثال على ميلها نحو البناء عبر سلسلة التشغيل البيني والعمل على تحسين كفاءة رأس المال لمستخدميه.
هل Yearn.finance آمن وهل YFI استثمار جيد؟
بحكم منح حاملي رموز YFI الحق في التصويت على المقترحات المقدمة من المجتمع، يحتوي Yearn.finance على جميع سمات مشروع DeFi اللامركزي حقًا والذي يعطي الأولوية لمصلحة حاملي التوكنات فوق كل شيء آخر. يمكن لأي عضو ، المعروف باسم Yearn Improvement Proposals (YIPs) ، بدء YIP على منتدى حوكمة Yearn.finance ، وإذا كان عدد كبير من الأعضاء يدعمه ، فسيتم طرح YIP للتصويت الرسمي من خلال نموذج مشاركة YFI في الحوكمة.
جميع حاملي YFI مؤهلون للتصويت على YIPs هذه ، سواء كان الأمر يتعلق بخزن جديد أو تغييرات في آلية الحوكمة أو حتى اقتراح تغييرات على هيكل الرسوم الحالي. ومع ذلك ، كما اعترف المؤسس Andre Cronje ، فإن DeFi ينطوي على مخاطر وقد غادر المكان لفترة وجيزة قبل العودة لإطلاق منصة Yearn. ومع ذلك ، على الرغم من كل الجهود المبذولة لضمان عمل منصة Yearn بشفافية ، فإن المستخدمين يواجهون مخاطر معتدلة تتمثل في مواجهة الخسائر الناجمة عن ظروف السوق المتقلبة. تخضع عملة YFI المشفرة أيضًا لتقلبات التداول وتغيير معنويات السوق و نشاط المضاربة من قبل التجار المؤسسيين الكبار.
ومع ذلك ، كما لوحظ في العديد من مشاريع blockchain التي نجحت على مدار فترة من الزمن ، قد يختار المستثمرون الاحتفاظ بحيازات YFI الخاصة بهم لاحتمالية الاستفادة من ارتفاع الأسعار على المدى الطويل. مع الذروة إجمالي القيمة المقفلة (TVL) في بروتوكول Yearn.finance الذي وصل إلى 6.91 مليار دولار ، تعتبر منصة Yearn من بين أسرع بروتوكولات DeFi نموًا في الوجود. بالنظر إلى مجموعة الفوائد التي يوفرها والطبيعة الصادقة المستخدمة في نموذج الحوكمة الخاص به ، يمكن اعتبار Yearn.finance من بين أهم منصات الاستثمار DeFi التي ظهرت في حقبة ما بعد الجائحة.
شراء رخصة لهذه المقالة. مدعوم من SharpShark.
المصدر: https://cointelegraph.com/news/what-is-yearnfinance-yfi-and-how-does-it-work