ما هي أهم بروتوكولات DeFi؟

DeFi هو اختصار لـ "تمويل لامركزي، "طريقة لإدارة الأعمال المالية باستخدام شبكات نظير إلى نظير ، و blockchain ، وغيرها من التقنيات المتطورة للقضاء على الوسطاء والرقابة المركزية. في النظام المالي التقليدي ، تسهل البنوك والعديد من الأطراف الثالثة مثل شركات بطاقات الائتمان بشكل أساسي كل خطوة من خطوات نقل الأموال من شخص إلى آخر.

يهدف DeFi إلى السماح بإجراء عمليات النقل هذه بطريقة آمنة ولكن بدون تدقيق - والتكاليف ومخاوف الخصوصية والتأخيرات العرضية - المرتبطة بهذه الأطراف الثالثة.

أدوات DeFi

برز DeFi كنقطة محورية بين عشاق العملات المشفرة كما تطورت شبكة Ethereum وقدراتها القوية في العقود الذكية. يستخدم أنصار DeFi أنظمة مختلفة لإقراض واستعارة وتداول العملات المشفرة. وتشمل هذه الرموز المميزة الفردية - وخاصة العملات المستقرة - بالإضافة إلى التبادلات والشبكات والتطبيقات اللامركزية.

بروتوكولات DeFi

أحد أسباب أهمية Ethereum والعقود الذكية في تطوير DeFi هو البروتوكولات. بروتوكولات DeFi هي ببساطة أكواد وإجراءات وقواعد تحكم الأنظمة المستخدمة في DeFi. من خلال بروتوكولات DeFi ، يمكن للمشاركين في النظام البيئي التداول والإقراض وحصة الرموز وغير ذلك الكثير. يجب أن تكون هذه البروتوكولات في متناول جميع المحافظ بحيث يمكن لأي شخص مشارك في نظام DeFi اتباع نفس مجموعة القواعد.

بشكل عام ، تعد بروتوكولات DeFi برامج مستقلة مشفرة في عقود ذكية إما على Ethereum أو على نظام بيئي blockchain مماثل. تحاول معظم البروتوكولات تحديد وتحسين عملية مالية تقليدية واحدة أو أكثر. على سبيل المثال ، يمكن لبروتوكول DeFi تجميع البيانات من مختلف بورصات التشفير اللامركزية في محاولة لتوحيد مجموعات التداول والسيولة من أجل جعل المعاملات أكثر وضوحًا للمستخدمين.

من المفهوم أن العديد من بروتوكولات DeFi تستخدم إجراءات معقدة للغاية في محاولة لتبسيط وزيادة إمكانية الوصول. عند مقارنة بروتوكولات مختلفة ، فإن المقياس الذي قد يكون مفيدًا هو القيمة الإجمالية المقفلة (TVL). يشير TVL إلى إجمالي التوريد الأساسي للرموز المميزة التي يتم تأمينها بواسطة تطبيق معين. أكبر بروتوكول DeFi اعتبارًا من منتصف عام 2022 بواسطة TVL هو MakerDAO، مع TVL يزيد عن 7.5 مليار دولار اعتبارًا من يونيو من ذلك العام. يتيح هذا البروتوكول للمستخدمين استعارة وإقراض الرموز المميزة. يقوم المستخدمون بقفل أصول التشفير الخاصة بهم في مقابل الرموز المميزة لعملة مستقرة تسمى DAI. يمكن للمشاركين الإقراض والاقتراض ، بينما يستخدم بروتوكول MakerDAO العقود الذكية لتصفية القروض وبيع الضمانات لدعم استقرار DAI.

الشيء المذهل في بروتوكولات DeFi هو مدى اتساعها. هناك بروتوكولات تسمح للمستخدمين بنقل الأصول من شبكة blockchain إلى أخرى ، ومبادلة الأصول المربوطة المختلفة ، وإنشاء مجمعات السيولة الخاصة بهم ، وأخذ القروض وتقديمها ، وأكثر من ذلك بكثير. تسمح بروتوكولات DeFi للمستخدمين بوضع الأموال في بدائل حسابات التوفير أو القيام باستثمارات متقدمة أكثر خطورة مثل المشتقات.

بعض بروتوكولات DeFi الأكثر شيوعًا

إلى جانب MakerDAO ، تتضمن بعض بروتوكولات DeFi الأخرى الأكثر شهرة وشعبية ما يلي:

• إجازة: AAVE هو بروتوكول إقراض له رمز مميز خاص به ، يسمى أيضًا AAVE.
• يوني سواب: UniSwap هي بورصة لامركزية تعمل في مساحة DeFi. يمكن للمستخدمين كسب رموز UNI الأصلية من خلال تقديم السيولة.
• منحنى: المنحنى هو مجمع سيولة يجمع الأصول التي لها نفس الربط ، مثل العملات المستقرة.
• 0 x البروتوكول: يسمح 0x للمستخدمين بنقل الأصول من Ethereum إلى Polygon ، حيث تميل الرسوم إلى أن تكون أقل.
• مركب: يوفر المجمع إمكانات الإقراض والاقتراض الموجودة خارج النظام المالي المركزي. إنه سوق لامركزي يمنح المستخدمين الفرصة لقفل أصول التشفير من أجل المشاركة في سوق القروض.

ورقة الغش

• يهدف DeFi ، أو التمويل اللامركزي ، إلى تحويل الأنظمة المالية التقليدية إلى شبكات نظير إلى نظير من أجل إزالة سيطرة الطرف الثالث.
• Key to DeFi عبارة عن مجموعة متزايدة من البروتوكولات ، وهي قواعد تحكم أنظمة محددة لمشاركي DeFi.
• إجمالي القيمة المقفلة (TVL) هو مقياس رئيسي يستخدم لقياس صحة وحجم بروتوكولات DeFi المختلفة.
• كان أكبر بروتوكول DeFi اعتبارًا من منتصف عام 2022 هو MakerDAO ، حيث تجاوز TVL 7.5 مليار دولار.
• تسمح بروتوكولات DeFi للمستخدمين بالاقتراض والإقراض وتوفير الأموال في بدائل حسابات التوفير والاستثمار في المنتجات المشتقة وغير ذلك الكثير.