أصبحت ولاية فيرمونت سادس ولاية أمريكية تبدأ تحقيقًا ضد درجة مئوية

أصدرت إدارة التنظيم المالي في ولاية فيرمونت (DFR) أ تحذير ضد شركة إقراض العملات المشفرة المتعثرة سيلسيوس يوم الثلاثاء، لتذكير المستخدمين بأن شركة إقراض العملات المشفرة غير مرخصة لتقديم خدماتها في الولاية.

زعمت DFR أن شركة سيلسيوس "معسرة للغاية" ولا تمتلك "الأصول والسيولة" للوفاء بالتزاماتها تجاه العملاء. اتهمت الهيئة التنظيمية بالولاية مُقرض العملات المشفرة بسوء إدارة أموال العملاء من خلال تخصيصها لاستثمارات محفوفة بالمخاطر وغير سائلة.

"بالإضافة إلى المخاطر العادية للاستثمار في العملات المشفرة ، تعرض أصحاب حسابات الفائدة المئوية أيضًا لمخاطر ائتمانية تتمثل في عدم تمكن Celsius من إرجاع الرموز المميزة الخاصة بهم عند السحب."

أشار المنظم المالي إلى أن حساب الفائدة العالية للعملات المشفرة الذي تقدمه Celsius مؤهل كضمان غير مسجل ، كما تفتقر الشركة أيضًا إلى ترخيص إرسال الأموال لتقديم أي خدمات استثمارية في الولاية.

تعتقد DFR أن شركة سيلسيوس تعمل دون أي إشراف تنظيمي وتعرض عملاء التجزئة لاستثمارات عالية المخاطر مما يؤدي إلى خسائر فادحة لهم. مع أخذ هذه المخاوف في الاعتبار، انضمت الهيئة التنظيمية المالية بالولاية إلى التحقيق متعدد الولايات ضد مقرض العملات المشفرة المتعثر.

"تعتقد الوزارة أن شركة Celsius قد شاركت في عرض أوراق مالية غير مسجلة من خلال تقديم حسابات فائدة للعملات المشفرة لمستثمري التجزئة. كما تفتقر الدرجة المئوية إلى ترخيص إرسال الأموال. وقد انضمت الإدارة إلى تحقيق متعدد الدول بشأن درجة مئوية ناشئة عن المخاوف المذكورة أعلاه ".

أصبحت فيرمونت الولاية السادسة في أمريكا التي تفتح تحقيقًا في حسابات أسعار الفائدة المشفرة لشركة Celsisus. حسبما أفاد كوينتيليغراف سابقًا، ألاباما وكنتاكي ونيوجيرسي وتكساس وواشنطن فتحت تحقيقات في مقرض العملات المشفرة المتعثر بعد أن أوقف مؤقتًا جميع عمليات السحب والمقايضة والتحويلات بين الحسابات في ١٣ يونيو، بعد يوم واحد فقط من ادعاء رئيسه التنفيذي أليكس ماشينسكي أن كل شيء على ما يرام مع الشركة.

هذا الموضوع ذو علاقة بـ: أعمال محفوفة بالمخاطر: أزمة مئوية وقوانين المستثمرين المعتمدين المكروهة

أصبحت شركة سيلسيوس أحد مقرضي العملات المشفرة الرئيسيين في الصناعة خلال السوق الصاعدة، حيث قامت بإدارة المليارات من أموال العملاء وتحقيق أسعار فائدة عالية لأصحاب الحسابات. في حين أن المنظمين والمحللين حذروا من المخاطر المرتبطة بمنتجات الإقراض المرتفعة هذه، استمر مقرضي العملات المشفرة في التقليل من أهمية الأمر زاعمين أنها خدعة من المصرفيين الجشعين.

A الأخيرة تقرير أبرزت صحيفة فايننشال تايمز أن شركة سيلسيوس تراهن بشدة على أموال العملاء، مما يعرضهم للخطر التمويل اللامركزي (DeFi) منتجات العائد. وقد أبلغ فريق الامتثال الخاص بمقرض العملات المشفرة عن مخاوف في وقت مبكر من فبراير 2021، حيث أظهرت المستندات الداخلية أنه يُسمح للموظفين بالاستثمار في الأموال دون الحصول على إذن صريح ودون أي فحوصات امتثال. وبحسب ما ورد ساعد هذا الشركة على إخفاء خسائرها.

ومع ذلك، مع ظهور السوق الهابطة في شهر مايو والتي بدأها انهيار النظام البيئي Terra، بدأت العيوب تظهر. وقد سلطت العديد من التقارير الضوء على أن ظروف السوق ليست السبب الوحيد لانهيار شركات إقراض العملات المشفرة مثل شركة سيلسيوس. في الواقع، كان سوء الإدارة والممارسات التجارية غير الأخلاقية من جانبهم هو الذي أوصلهم إلى هذه النقطة.

تقوم شركة مئوية حاليًا بتعيين فرق قانونية جديدة وتعمل عليها خطط إعادة الهيكلة لتجنب الإفلاس. عملت الشركة أيضًا على سداد العديد من قروض DeFi على مدار الأسبوعين الماضيين، بعد أن دفعت 20 مليونًا بعملة بالدولار الأمريكي (USDC) إلى Aave في 11 يوليو ودفع المبلغ المتبقي 41.2 مليون دولار ديون لبروتوكول Maker يوم الخميس، حيث تم تحرير أكثر من 500 مليون دولار من ضمانات Bitcoin Wrapped (wBTC).