صناديق التحوط الأمريكية في نظرة المدعين العامين على استثمارات Binance

صناعة العملات المشفرة لديها فقط من كارثة عام 2022 لكن المساحة لا تزال فوضوية كما كانت. هذا البيان متعمد وسط تحقيق من قبل سلطات الولايات المتحدة في استثمارات صناديق التحوط في Binance ، أكبر بورصة تشفير من حيث حجم التداول اليومي.

وفقًا لمقال ظهر لأول مرة على صحيفة The Washington Post ، فإن المدعين الفيدراليين ينقبون حاليًا في صناديق التحوط الأمريكية وتعاملاتهم مع البورصة التي تتخذ من مالطا مقراً لها.

Binance في دائرة الضوء على مزاعم غسل الأموال

قضى الرئيس التنفيذي لشركة Binance ، Changpeng Zhao (CZ) ، الجزء الأكبر من شهر ديسمبر في الدفاع عن تبادله بشأن ما أسماه FUD (الخوف وعدم اليقين والشك). ومع ذلك ، يقولون أنه حيثما يوجد دخان ، فمن المحتمل أن يكون هناك حريق.

يبدو أن المدعين العامين في الولايات المتحدة مقتنعون بأن `` حريقًا '' يحترق في خزائن Binance غير قادر على التخلي عن تحقيق طويل الأمد حول المبادئ التوجيهية المحتملة لغسيل الأموال.

في الأشهر الأخيرة ، طلب مكتب المدعي العام الأمريكي للمنطقة الغربية في سياتل من شركات معينة تسليم سجلات محادثاتها مع بورصة تشيكوسلوفاكيا. تستشهد واشنطن بوست بشخصين على دراية بالموضوع ، رغم أنهما مجهولان حاليًا ، قاما بمراجعة أحد مذكرات الاستدعاء.

يعتقد الخبراء القانونيون أن مذكرات الاستدعاء ، التي لم يتم الإبلاغ عنها من قبل ، قد لا تؤدي إلى اتهامات قانونية. في الوقت الحالي ، تتمحور المناقشات حول إمكانية التوصل إلى تسوية مع Binance ، مع مناقشة ما إذا كان للادعاءات أهمية كافية لضمان تقديم لوائح اتهام ضد واحدة من أكثر الشركات نفوذاً في مجال التشفير.

كشفت مقابلة أجريت مؤخرًا مع باتريك هيلمان ، كبير مسؤولي الإستراتيجية في Binance ، أن البورصة تجري محادثات مع "تقريبًا كل منظم في جميع أنحاء العالم على أساس يومي". على الرغم من أن طلب التعليق على التحقيق الأمريكي من جوشوا ستيف المتحدث باسم وزارة العدل لم يثمر.

يأتي التحقيق الذي أجرته السلطات الأمريكية وسط الانهيار الدراماتيكي لبورصة FTX لسام بانكمان-فريد. بعبارة أخرى ، يحدث هذا عندما تتوازن صناعة العملات المشفرة بدقة على خيط فضفاض. يتطلع الخبراء والشخصيات الرئيسية في المجال إلى زيادة التدقيق بهدف ضمان حماية المستثمرين من تعاملات حفنة من الأشخاص في مناصب قوية.

يبحث المحققون في نمط مقلق يتسبب في انهيار التشفير عمالقة مثل الدرجة المئوية ، في يوليو الماضي. كان Celsius أحد أكبر مقرضي FTX's Alameda Research. قدمت Alameda Research ، الذراع التجارية لبورصة FTX لشركة Fried's ، طلبًا للإفلاس في نوفمبر.

على الرغم من أن CZ كانت واحدة من أوائل الداعمين المهمين لـ FTX ، إلا أن قراره بسحب البساط ، وبيع ممتلكاته في FTT ، وهو رمز صادر عن البورصة ومقرها جزر الباهاما ، أدى إلى تصعيد الانفجار الداخلي في نوفمبر. بعد قرار Binance ، سارع العملاء إلى سحب أموالهم من FTX ، مما تسبب في أزمة سيولة ، أشبه بحالة إدارة البنك.

يتحول الانتباه إلى بورصة ومقرها مالطا

يبدو أن المنظمين يركزون على Binance ، أكبر بورصة تشفير ، على الرغم من تصوير تشيكوسلوفاكيا لنفسه كبطل للرقابة. خلال مؤتمر عقد في إندونيسيا أواخر العام الماضي ، قال الرئيس التنفيذي لشركة Binance: "سوف يقوم المنظمون عن حق بفحص هذه الصناعة بشكل أكثر صعوبة ، وهو أمر جيد على الأرجح".

ومع ذلك ، فإن Binance ليست وحدة SI للتعاون مع المنظمين الماليين. في الواقع ، تستمر في إحباط جهود المنظمين ووكالات إنفاذ القانون ، وفقًا لأفكار الخبراء القانونيين. لم يقم Binance بإجراء KYC لسنوات عديدة ، مما سمح للعملاء بشراء وبيع العملات المشفرة دون تحديد هويتهم على النحو الواجب. هذا الوضع جعل من السهل على الأفراد الذين يقومون بغسيل الأموال القيام بأنشطتهم الإجرامية دون أن يلاحظها أحد ، وفقًا لجون جوس ، المدعي العام السابق بوزارة العدل الأمريكية.

يعترف هيلمان من Binance ، أن البورصة التي تتخذ من مالطا مقراً لها لم تكن متوافقة مع المعايير التنظيمية خلال السنوات الأولى من نموها السريع. ومع ذلك ، أكد أن Binance ركزت في السنوات الأخيرة على برامج الامتثال التنظيمي وتتعاون مع سلطات إنفاذ القانون لاصطياد المجرمين من منصات التشفير الخاصة بها.

"على مدى العامين الماضيين ، غيرت الشركة موقفها بالكامل. وقال هيلمان: "الآن بعد أن أصبح لدينا هذه الموارد ، أصبحنا بسهولة أحد أكثر الأطراف نشاطًا لتحديد الأموال وتجميدها واستعادتها".

Chainalysis ، واحد من صناعة التشفير أكبر مزودي البيانات ، أفادوا في عام 2022 أن الجريمة القائمة على التشفير بلغت أعلى مستوى لها على الإطلاق بلغ 14 مليار دولار في عام 2021 من حوالي 4.6 مليار دولار فقط في عام 2017 - العام الذي تأسست فيه Binance. ومع ذلك ، خلال هذه الفترة ، نما تبني العملة المشفرة بشكل كبير ، بينما انخفضت النسبة المئوية للمعاملات غير المشروعة الإجمالية.

في رأيه واستنادًا إلى خبرته الواسعة ، يعتقد Ghose أن المحققين يركزون على Binance في انتهاك قانون السرية المصرفية. يطالب القانون جميع المؤسسات المالية بالتحقق من هوية عملائها والإبلاغ عن جميع الأنشطة التي تعتبر مشبوهة ، لا سيما تلك التي تعتبر غسل الأموال والتهرب الضريبي من بين معايير أخرى.

يوضح Ghose أن مذكرات الاستدعاء قد تدقق في علاقات Binance مع العملاء المقيمين في الولايات المتحدة. ومع ذلك ، ليس لدى المدعي العام السابق معلومات مباشرة عن التحقيق في أكبر بورصة عملات رقمية في العالم.

 "أساس هذه الرسوم هو ما إذا كان هناك عملاء في الولايات المتحدة. وأوضح جوس لصحيفة واشنطن بوست أنه إذا كان هناك عملاء أمريكيون ، فهناك رسوم لتجنب متطلبات غسيل الأموال.

كيف يستجيب تبادل زهاو؟

تقدم Binance نفسها كشركة رائدة في مجال الامتثال التنظيمي. شكلت البورصة مجلسًا استشاريًا عالميًا برئاسة ماكس بوكوس ، السناتور الديمقراطي السابق من مونتانا ، الذي كان سفير الولايات المتحدة لدى الصين ، خلال إدارة أوباما. يحظى مجلس الإدارة بامتياز وجود ديفيد بلوف ، وهو مستشار كبير سابق في إدارة أوباما. في ديسمبر ، انضم مجلس الإدارة رسميًا إلى غرفة التجارة الرقمية ، وهي جمعية ضغط للتشفير مقرها واشنطن.

"Binance.US ، منصة التداول بالو ألتو في كاليفورنيا والمملوكة من قبل Zhao ، استأجرت شركتين خارجيتين جديدتين للضغط وأطلقت لجنة عمل سياسي ، مما سمح لها بجمع الأموال من صفوفها وتوزيع العائدات كمساهمات في الحملة ، اتحادية تظهر السجلات. وقد وظفت وكيل مكتب التحقيقات الفيدرالي السابق بي جيه كانغ ، الذي أدار تحقيقات رفيعة المستوى حول التداول من الداخل في وول ستريت ، كأول رئيس للتحقيقات ، "واشنطن بوست تقارير.

على الرغم من هذه التقارير المؤكدة ، يعتقد متحدث باسم Binance.US أن الشركة ليس لديها نية لتقديم أي تبرعات سياسية. وفقًا لكارلوس جوميز ، كبير مسؤولي الاستثمار في صندوق Belobaba Crypto Asset Fund ، فإن Changpeng Zhao "يحاول فعل الشيء الصحيح" من خلال إجراء مناقشات مع قادة الحكومة من أجل تعزيز التنظيم والمساعدة في إنقاذ شركات التشفير التي تواجه عدم الاستقرار المالي الناجم عن فترة طويلة. -ركض الشتاء التشفير.

بعبارة أخرى ، تبيع CZ نفسها حاليًا على أنها "شخص جدير بالثقة" في الأوقات التي يمكن أن يستخدم فيها التشفير أشخاصًا أكثر صدقًا. ومع ذلك ، فمن الواضح أن Zhao يفقد ثقة عملائه وبسرعة.

شهدت البورصة عمليات سحب تزيد عن 3 مليارات دولار في فترة قصيرة مدتها 24 ساعة في ديسمبر. أفادت Nansen ، وهي شركة لتحليلات العملات الرقمية ، أن الأموال التي غادرت البورصة تجاوزت صافي الودائع ، مما يجعلها أكبر عملية سحب تم تسجيلها في يوم واحد من البورصة.

يشعر المستثمرون بالقلق ، وفقًا لكارول ألكساندر ، أستاذة التشفير وأستاذة المالية في جامعة ساسكس. وقالت المتداولون ذوو الحجم الكبير ، المعروفون باسم الحيتان "بدأوا في الخروج من Binance مع تصاعد الضغوط التنظيمية".

قضى تشيكوسلوفاكيا معظم الأيام الأولى في كانون الأول (ديسمبر) في إقناع العالم بأن بورصته في حالة جيدة من الناحية المالية وأن لديها احتياطيات كافية لدعم ودائع العملاء. ادعى متحدث باسم الشركة في ديسمبر أن "كل مستخدم يمكنه سحب أصوله من Binance وستواصل الشركة العمل كالمعتاد".

سرعان ما اختفت الادعاءات في الهواء بصفتها مدقق حسابات الشركة ، وعلقت Mazars العلاقات مع جميع الشركات القائمة على التشفير ، بما في ذلك Binance في نفس ديسمبر. على ما يبدو ، تم التوصل إلى القرار "بسبب مخاوف بشأن طريقة فهم الجمهور لهذه التقارير".

كان ينظر إلى Binance على أنه يتعارض مع Mazars بشأن عمليات التدقيق ، قائلاً إنهم "طرف ثالث" ، بينما يعتقد المدقق أن تقرير التقييم لا يشكل تأكيدًا أو رأيًا ملزمًا قانونًا.

وفقًا لـ Vivian Sang ، أستاذ المحاسبة في جامعة مينيسوتا ، فإن Mazars تنحى عن نفسه لأن "تقديم رأي تدقيق أو تأكيد بشأن مراجعته لاحتياطيات Binance سيزيد بشكل كبير من خطر التعرض للمقاضاة إذا اتضح لاحقًا أن Binance ليس لديه ما يكفي من المال لتغطية أصول العملاء ".

في هذه الأثناء ، قد يصطدم التحقيق الذي تجريه السلطات الأمريكية بالحائط إذا علموا أن Binance ربما لا يخضع للقوانين الأمريكية. وُلدت الشركة في الصين وانتقلت إلى اليابان ثم انتقلت إلى مالطا في وقت لاحق بحثًا عن ولاية قضائية صديقة للعملات المشفرة. علاوة على ذلك ، أكدت تشيكوسلوفاكيا منذ عام 2020 أن شركته ليس لها مقر رسمي.

وفقًا لرويترز وأوردته صحيفة واشنطن بوست أيضًا ، يقع مقر شركة Binance Holding Ltd. ، وهي شركة وهمية تدير العديد من الشركات التابعة لـ Binance ، في جزر كايمان ، لكن Zhao مرتبطة أيضًا بعشرات الوحدات التجارية حول العالم ، بما في ذلك في جزر فيرجن البريطانية وسنغافورة وأيرلندا وليختنشتاين وسيشيل ".

رأى خبراء الصناعة أن النجاح الذي تتمتع به Binance هو نتيجة للترويج وبيع مشتقات التشفير المالية المحفوفة بالمخاطر والتي تسمح للمستخدمين بالمشاركة في رهانات عالية النفوذ أثناء المضاربة على الرموز الرقمية مثل Dogecoin ، وهو مشروع تشفير خاص بالكلاب.

المنتجات المالية من هذا النوع محظورة في الولايات المتحدة ، حيث تحظر Binance العملاء المقيمين في أمريكا. منذ عام 2019 ، منعت البورصة العملاء في الولايات المتحدة من الوصول إلى البورصة الخارجية ، ودعم المشتقات.

Binance.US ، شركة فرعية Binance مقرها في الولايات المتحدة ، لديها قائمة محددة من الأصول في قائمتها. يقال إن الشركة تعمل بشكل مستقل عن منصة التشفير الشقيقة الأكبر ، Binance.com.

الولايات المتحدة وكوبا ومنطقة القرم وإيران وسوريا وكوريا الشمالية هي بعض المناطق المحظورة على موقع Binance الإلكتروني. على الرغم من القيود ، يزعم بعض الأشخاص المقيمين في الولايات المتحدة أنهم قادرون على تجاوز الجدار. توجد مقاطع فيديو حول كيفية الوصول إلى منتجات Binance.com على YouTube و Reddit من الولايات المتحدة.

على الرغم من المزاعم ، تقول Binance من خلال مسؤول الإستراتيجية الخاص بها ، هيلمان ، إن الثغرات تم اختبارها ولا يبدو أنها تعمل. وقال: "لا توجد قدرة لأي مستخدم اليوم في الولايات المتحدة للوصول إلى Binance.com".

أكدت المقابلات التي أجرتها The Washington Post والتي تضمنت صناديق التحوط التي تركز على العملات المشفرة ، أن الشركات لديها حسابات مع Binance ، على الرغم من قائمة الأصول القابلة للتداول الخاصة بها. قالت بعض صناديق التحوط إنها لا تستخدم أيًا من منتجات Binance.com وتفضل Coinbase ، إحدى شركات التشفير القليلة المدرجة في البورصة.

من ناحية أخرى ، تؤكد Binance أنها شركة ملتزمة بالقانون وتتعاون مع المحققين. على الرغم من هذا الادعاء ، فإن Binance.com غير مسجل في شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة ، أو FinCEN ، على الرغم من أن هذا هو الشرط الأساسي للامتثال لقانون السرية المصرفية.

مقالات ذات صلة: