تتقدم وزارة الخزانة الأمريكية نحو معالجة إخفاء الهوية لمحافظ التشفير غير المستضافة كجزء من إستراتيجية جو بايدن الأوسع للتعامل مع التمويل غير المشروع الذي يتضمن الأصول الرقمية.
اتباع قاعدتين المقترح من قبل شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) في عام 2020 والتي تفرض الإبلاغ عن المعاملات على غير المستضافين محفظة المعاملات التي تتجاوز 10,000 دولار ، بينما تجبر البنوك أيضًا على جمع معلومات عن العميل والطرف المقابل لأي معاملة تتجاوز 3,000 دولار تتضمن محفظة غير مستضافة ، أكد نائب وزير الخزانة الأمريكي والي أديمو أن الوكالة الحكومية قد أحرزت تقدمًا.
يتحدث في إجماع 2022، أكد Adeyemo:
"... نحن نعمل على معالجة المخاطر الفريدة المرتبطة بالمحافظ غير المستضافة ... بشكل أساسي ، تحتاج المؤسسات المالية إلى معرفة من يتعاملون ويتعاملون معه للتأكد من أنهم لا يقدمون مدفوعات للمجرمين أو الكيانات الخاضعة للعقوبات أو غيرهم. عندما يتعلق الأمر بالمحافظ غير المستضافة ، فإننا نعمل على تزويدهم بالمعلومات التي يحتاجون إليها لتجنب تسهيل هذه الأنواع من المدفوعات غير المشروعة ".
ظهر التدقيق المتزايد في المحافظ غير المستضافة بعد فرض عقوبات على الاتحاد الروسي في أعقاب غزو أوكرانيا. ومع ذلك ، لا يوجد دليل يذكر على استخدام الروس للعملات المشفرة للالتفاف على مثل هذه العقوبات.
وزارة الخزانة: لن تنتهك قاعدة السفر الخصوصية
دون الخوض في التفاصيل ، واصل Adeyemo وصف قاعدة السفر ، والتي من شأنها أن تكشف الهويات الحقيقية لمرسلي ومستلمي أموال العملة المشفرة لجميع المؤسسات المالية المشاركة في معاملة ، لحماية المواطنين. أمن وإنفاذ قانون السرية المصرفية.
لمعالجة المخاوف بشأن انتهاكات الخصوصية ، قال أدييمو إن الوكالة مصممة على صياغة لوائح تفيد الهدف الأوسع للأمن القومي مع السماح بالابتكار في تقنيات الدفع.
إن موقف أمريكا الدولي وقدرتها على حماية أمننا القومي يعتمدان إلى حد كبير على قيادتنا المالية العالمية. نحن في الحكومة ندرك كما تفعل أنت أن مستقبل النظام المالي العالمي يتحول إلى عالم رقمي بشكل متزايد ".
يأتي الدفع التنظيمي من عدة اتجاهات
جاء الرد من وزارة الخزانة في أعقاب أمر تنفيذي أصدره الرئيس الأمريكي جو بايدن للعديد من الوكالات الحكومية لبحث العملات المشفرة. وتشمل هذه الوكالات وزارة الخزانة ، ولجنة الأوراق المالية والبورصات ، ومكتب المراقب المالي للعملة.
القسم 7 من الأمر التنفيذي عناوين المخاطر المرتبطة بالجرائم الإلكترونية التي تنطوي على العملات المشفرة ومهام وزير الخزانة وستة مسؤولين حكوميين آخرين بتقديم ملاحق تكميلية إلى الرئيس ، تصف وجهات نظرهم حول "مخاطر التمويل غير المشروع التي تشكلها الأصول الرقمية ، بما في ذلك العملات المشفرة ، والعملات المستقرة ، والعملات الرقمية للبنك المركزي ، والاتجاهات في استخدام الأصول الرقمية من قبل الجهات الفاعلة غير المشروعة" في غضون 90 يومًا من تقديمهم إلى وكالة أخرى لاستراتيجية مكافحة الإرهاب الوطنية.
في غضون 120 يومًا من تقديم الإستراتيجية الوطنية لمكافحة الإرهاب والتمويل غير المشروع إلى الكونغرس ، سيحتاج وزير الخزانة وآخرون إلى تقديم خطة منسقة مشتركة بين الوكالات للتخفيف من مخاطر التمويل غير المشروع.
تنضم وزارة الخزانة إلى السناتور سينثيا لوميس (جمهوري عن ويو) والسناتور كيرستن جيليبراند (ديمقراطية من نيويورك) الذين أصدروا مسودة اللوائح في وقت سابق من هذا الأسبوع. على الرغم من تقديمه مؤخرًا ، لن يدخل القانون الجديد حيز التنفيذ حتى عام 2023 على الأقل ، نظرًا لأن الانتخابات النصفية القادمة لها الأولوية. في شكله الحالي ، يوضح مشروع القانون أنواع العملات المستقرة التي يُسمح بها ، وأي العملات المشفرة تقع ضمن اختصاص هيئة تداول السلع الآجلة ، والتي تقع ضمن اختصاص لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC).
ما رأيك في هذا الموضوع؟ اكتب لنا وأخبرنا!
إخلاء المسئولية
يتم نشر جميع المعلومات الواردة على موقعنا بحسن نية ولأغراض المعلومات العامة فقط. أي إجراء يتخذه القارئ بشأن المعلومات الموجودة على موقعنا هو على مسؤوليته الخاصة.
المصدر: https://beincrypto.com/us-treasury-department-on-track-to-regulate-unhosted-wallets/