يبدو مستقبل استثمار التجزئة في العملات المشفرة واعدًا

لعب مستثمرو التجزئة دورًا أساسيًا في صعود العملات المشفرة. على الرغم من الانهيارات والمخاطر العديدة ، يواصل تجار التجزئة الاحتفاظ بالعملات المشفرة. لكن في بعض الأحيان ، بتكلفة وخسارة عالية. 

يشير مصطلح "مستثمرو التجزئة" إلى المستثمرين الأفراد الذين يشترون ويبيعون العملات المشفرة لمحافظهم الاستثمارية. في التمويل التقليدي (TradFi) ، يُطلق على مستثمري التجزئة اسم "Main Street". نسبيًا ، يُعرف المستثمرون المحترفون والمؤسسات باسم "وول ستريت". 

في مجال العملات المشفرة ، كان مستثمرو التجزئة يلعبون دورًا فعالًا في زيادة الطلب وغالبًا ما يتم إغراءهم بإغراء عوائد `` moonshot '' من حرية الوصول اللامركزية للعملات المشفرة من قبل أي شخص لديه اتصال بالإنترنت. 

وقد أدى هذا إلى زيادة يساعد التبني والقبول في ترسيخ التشفير كفئة أصول بديلة قابلة للتطبيق للعملات التقليدية. مع مراعاة، إلى البيتكوين ارتفع المعروض للبيع بالتجزئة بنسبة 17 في المائة ، أي ما يقرب من 3.57 مليون في ديسمبر 2022. في العام الماضي ، شهد السوق عدة مرات الانهيارات، مثل FTX. ومع ذلك ، لم يردع تجار التجزئة. هذا وفقًا لشركة الأبحاث على السلسلة Glassnode التي يشاركها أحد المحللين. 

في الوقت نفسه ، نسبة المستثمرين في التشفير زيادة من 24٪ في الربع الأول من عام 2022 إلى 34٪ في الربع الأخير من عام 2022. تُظهر هذه الحالات ثقة تجار التجزئة في قطاع العملات المشفرة. 

بالإضافة إلى ذلك ، لعب مستثمرو التجزئة دورًا مهمًا في تطوير النظام البيئي للعملات المشفرة. العديد من مستثمري التجزئة هم أيضًا مطورون ورجال أعمال ومتحمسون ، يشاركون بنشاط في بناء تطبيقات وخدمات جديدة قائمة على blockchain. ساعدت مساهماتهم في توسيع حالات الاستخدام للعملات المشفرة وخلق فرص جديدة للاستثمار والابتكار.

عانى تجار التجزئة على مر السنين

ومع ذلك ، من المهم ملاحظة أن مشاركة مستثمري التجزئة قد جلبت اللوم أيضًا. زيادة ملحوظة التقلبات والمخاطر على سوق العملات المشفرة. نظرًا لانخراط المزيد من الأشخاص في تداول العملات المشفرة ، كانت هناك تقلبات كبيرة في الأسعار وزيادة التعرض للاحتيال. 

الجماعة المذكورة واجه التحديات والخسائر في الماضي بسبب انهيار المؤسسات والأسواق المالية المختلفة. أحد الأمثلة البارزة هو شامل الأزمة المالية لعام 2008 ، والتي دمرت العديد من المؤسسات المالية الكبيرة وتسببت بشكل كبير خسائر للعديد من مستثمري التجزئة. فقد العديد من المستثمرين مدخراتهم الحياتية وصناديق التقاعد مع تدهور سوق الأوراق المالية ، وانخفضت قيمة العديد من الأوراق المالية والمنتجات المالية بشكل حاد. 

أمثلة أخرى للانهيارات الاقتصادية التي أثرت على المستثمرين الأفراد تتضمن إفلاس إنرون في عام 2001 وفشل بنك ليمان براذرز في عام 2008. أظهرت هذه الأحداث المخاطر والمزالق المحتملة للاستثمار في الأسواق المالية. أبرزها ، أولئك الذين يحتاجون إلى فهم أعمق للمنتجات والاستراتيجيات المالية المعقدة المعنية. على الرغم من التحديات ، لا يزال مستثمرو التجزئة يلعبون دورًا حيويًا في تطور العملات المشفرة ونظام blockchain الأوسع.

جراسي تشين، المدير الإداري لشركة Bitget ، تحدث حصريًا مع BeInCrypto في حدث Dubai Blockchain Life 2023. هنا سلطت الضوء على مشاركة مستثمري التجزئة في العملات المشفرة وشاركت بعض الروايات لحماية المجموعة. 

الاتجاهات المستمرة لتجار التجزئة

وأكد تشين أن اتجاه الاستثمار في التجزئة قد تقدم من حيث كان قبل ثماني سنوات. تعد التحديثات على مستوى المنتج ضرورية في تشكيل اتجاهات مستثمري التجزئة اليوم. أولاً ، أدى ظهور العملات المستقرة إلى إضافة مرساة إلى العملات الورقية ، والتي تعد أيضًا حجر الزاوية للعديد من المنتجات المشتقة. لقد أدى ظهور العقود الدائمة إلى زيادة استقرار وسيولة أسعار العملات المشفرة. 

وأضاف كذلك:

"بالنسبة للمتداولين ، تعد العقود الدائمة طريقة سهلة للحصول على مركز برافعة مالية في سوق معين بدون تاريخ انتهاء صلاحية. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للمستثمرين الاستفادة من معدل التمويل الدائم لكسب الفائدة مع تقليل مخاطر الأصول الأساسية. يؤدي خفض عتبة الاستثمار وتبسيط المنتجات إلى تمكين المزيد من المستثمرين من المشاركة في تداول العملات المشفرة ، وهو ما لم يكن بمقدور السوق توفيره قبل ثماني سنوات ".

بالإضافة إلى ذلك ، تلعب بورصات العملات المشفرة دورًا في حماية تجار التجزئة وتعليمهم. Bitget لا يختلف. تقدم المنصات مثل Bitget Academy ، تعليم blockchain والتشفير والتداول من خلال أدلة متعمقة ونصائح عملية وتحديثات السوق. وبالمثل ، فإن BeInCrypto عرض مورد تعليمي أيضًا. 

حماية أموال العملاء والتشفير

في حين أن المساحة والحوامل قد نضجت نسبيًا ، فإن الاختراقات والانهيارات تؤدي إلى خسائر تصل إلى الملايين. لذلك ، يجب أن يكون لدى بورصات العملات المشفرة نظام لحماية أموال المستخدمين. يمكن أن يأتي هذا في مبادرات مختلفة. على سبيل المثال ، Bitget أطلقت 5 ملايين دولار لمساعدة الشركاء المتضررين ، وزيادة صندوق حماية Bitget إلى 300 مليون دولار مع الشفافية محفظة العناوين ، ويضمن عدم الانسحاب لمدة ثلاث سنوات.

"الشيء التالي الذي عملنا عليه كان إثبات الاحتياطيات. لقد طورنا أداة تحقق داخلية ، "Merklevalidator" ، مع وصول مجاني إلى أكواد مفتوحة المصدر على GitHub. لا يقتصر الأمر على إظهار حالة الاحتياطي ككل في الشركة فحسب ، بل يمكن للمستخدمين أيضًا التحقق من إثبات احتياطيات حساباتهم باستخدام الأداة. إثبات أن احتياطي الصرف لدينا لأصول المستخدمين هو على الأقل بنسبة 1: 1 ". 

على صعيد أكثر عمومية ، يجب أن يكون لبورصات العملات المشفرة عدة أمن التدابير المعمول بها لحماية أموال المستخدمين والعملات المشفرة.

تدابير الأمان القياسية

1. المصادقة الثنائية (2FA): تضيف المصادقة الثنائية طبقة إضافية من الأمان لحسابات المستخدمين من خلال مطالبة المستخدمين بإدخال عامل ثانٍ ، مثل رمز فريد يتم إرساله إلى هواتفهم أو يتم إنشاؤه بواسطة تطبيق متخصص ، بالإضافة إلى بيانات اعتماد تسجيل الدخول. 
2. تشفير SSL: SSL (طبقة المقابس الآمنة) هو بروتوكول لتشفير الاتصال بين جهاز المستخدم وخوادم التبادل. هذا يمنع الوصول غير المصرح به إلى معلومات المستخدم ويقلل من مخاطر خرق البيانات.
3. التخزين البارد: تخزن معظم منصات تبادل العملات المشفرة غالبية أموال المستخدمين في محافظ غير متصلة بالإنترنت ، وهي غير متصلة بالإنترنت. هذا يجعل من الصعب على المتسللين الوصول إلى أموال المستخدمين عن بعد. 
4. محافظ متعددة التوقيع: تتطلب المحافظ متعددة التوقيع توقيعات متعددة من أفراد مختلفين لبدء المعاملة. يضيف هذا طبقة إضافية من الأمان ويجعل من الصعب على المتسللين الوصول إلى أموال المستخدمين.
    
5. عمليات التدقيق المنتظمة واختبار الاختراق: عادةً ما تقوم بورصات التشفير بتوظيف شركات أمان تابعة لجهات خارجية لإجراء عمليات تدقيق منتظمة واختبار الاختراق لأنظمتها. يساعد هذا في تحديد نقاط الضعف والتأكد من فعالية تدابير الأمن في البورصة.
6.  التأمين: قد تقدم بعض البورصات التأمين لمستخدميها للحماية من الخسائر الناجمة عن السرقة أو القرصنة.
7.  الامتثال التنظيمي: تخضع العديد من بورصات التشفير للرقابة التنظيمية ، والتي تتطلب منها تنفيذ تدابير أمنية محددة لحماية أموال المستخدمين وبياناتهم.

كيف سيبدو المستقبل؟ 

يلعب تجار التجزئة دورًا مهمًا في مجال التشفير. من الضروري لمستثمري التجزئة أن يفكروا بعناية في المخاطر والمكاسب المحتملة لأي فرصة استثمارية وأن يطلبوا المشورة المهنية إذا لزم الأمر. يمكن أن يساعد التنويع واستراتيجية الاستثمار طويل الأجل أيضًا في التخفيف من بعض المخاطر المرتبطة بالاستثمار في الأسواق المالية.

يمثل حاملو العملات المشفرة في العالم حوالي 4.20٪ من السكان ، مع أكثر من 400 مليون عملة مشفرة المستخدمين في المجموع. لا يزال حجم السوق الإجمالي صغيرًا نسبيًا. على العكس من ذلك ، فقد تحسنت البنية التحتية لسوق العملات المشفرة باستمرار ، مع زيادة المنصات المركزية واللامركزية التي توفر للمستخدمين مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار والتداول واستخدام العملات المشفرة. استخدام Dapps (التطبيقات اللامركزية) ، بما في ذلك الصدمةو NFTs والألعاب والاجتماعية أصبحت متنوعة بشكل متزايد مع مشاركة المزيد من الصناعات في الويب 3. 

يتم أيضًا تعزيز الأداء الأساسي للسلاسل الحالية ، وسوف يميل المزيد والمزيد من مستثمري التجزئة إلى المشاركة في سوق العملات المشفرة. واختتم تشين حديثه قائلاً: "في السنوات الخمس إلى العشر القادمة ، نتوقع نموًا هائلاً في عدد مستثمري التجزئة في مساحة Web5".