أحد الأسئلة العالقة في مجال العملات المشفرة هو كيف أصبح بنك فارمنجتون ستيت الصغير والمملوك للأجانب بشكل لا يصدق ، الآن بنك مونستون، كان قادرًا على الحصول على التوجيه التنظيمي في ظل الاحتياطي الفيدرالي.
كما ورد سابقًا ، تلقت Moonstone استثمارًا بقيمة 11.5 مليون دولار من مؤسسة Sam Bankman-Fried المفلسة حاليًا Alameda Research في مارس. إنها مملوكة لشركة تدعى FBH - رئيسها ، جان شالوبين ، كما يترأس Deltec Bank and Trust. من بين عملاء Deltec الرئيسيين تيثر وألاميدا. شالوبين عضو في مجلس إدارة Moonstone.
في بيان صحفي يوم الثلاثاء ، أوضحت Moonstone علاقتها مع Chalopin. وذكرت أن Chalopin سعى للحصول على بنك أمريكي في صيف عام 2018 "بشكل فردي ودون أي صلة أو بدون أي مشاركة مع Deltec International Group والشركات التابعة لها."
كان هدف تشالوبين هو "تطوير نموذج جديد للخدمات المصرفية يؤمن به بشدة ، للاستفادة من تقارب التقنيات واللوائح لضمان الخدمات المصرفية المطلوبة والموثوقة للعملاء".
عندما سُئل عن سبب موافقة مجلس الاحتياطي الفيدرالي على بنك يقدم مجموعة من الأصول الرقمية والقنب ، قال جانفييه تشالوبين ، كبير المسؤولين الرقميين في Moonstone وابن جان شالوبين ، "تتمثل مهمة المنظم في تعزيز السلامة والصحةوالاستقرار المالي وحماية المستهلك ... إنها مسألة نمو هذه الصناعات والمستهلكين الذين يستهلكون هذه الخدمات - نحتاج إلى ضمان حدوث هذا الاستهلاك بطريقة تحترم تلك المهام ".
تحدثت بروتوس إلى ميليسا كلارك ، محللة سياسات المؤسسات المالية الرئيسية في الاحتياطي الفيدرالي ، لمعرفة المزيد عن عملياتها.
يقول بنك الاحتياطي الفيدرالي إنه يرتكب أخطاء
اعترفت كلارك بأنها لم تكن على دراية ببنك فارمنجتون ستيت أو مونستون. فيما يتعلق بعملية قبول بنك جديد كعضو في النظام التنظيمي لمجلس الاحتياطي الفيدرالي ، قالت لبروتوس: "تنظر إلى الكثير من العوامل المختلفة. تنظر إلى جميع العوامل القانونية ... المالية ، والإدارية ، والملكية ، والقانونية ، والجواز ، وخطط الأعمال ، والآفاق المستقبلية.
"بناءً على المعلومات التي تم جمعها ، سنمضي قدمًا."
قالت: "الحقيقة هي أنك تتعلم أشياء جديدة عن الأشخاص بعد اتخاذ إجراء. انت تتصرف بناءً على المعلومات المتوفرة لديك في ذلك الوقت، وهذا لا يعني أن شيئًا ما قد لا يُعرف لاحقًا ".
قال كلارك: "لقد كنت أفعل هذا منذ 38 عامًا". "يمكن أن تحدث الأشياء السيئة ، حتى عندما تعتقد أن كل الأشياء على ما يرام."
وأضافت "نحاول إدارة الموقف بعد ذلك".
اقرأ أكثر: حصريًا: يشرح Moonstone Bank العلاقات مع Alameda Research
وردا على سؤال عما إذا كان الرعايا الأجانب قادرين بشكل عام على الاستحواذ على البنوك الخاضعة للتنظيم الاحتياطي الفيدرالي ، قال كلارك: "على مر السنين ، كان لدينا الكثير من المواطنين الأجانب يشترون البنوك وهم يخضعون لعملية تدقيق مثل المواطنين الأمريكيين. تنظر إلى أعمالهم ، وتنظر إلى الشركات التابعة لهم ، ونحصل على التزامات فيما يتعلق بالشفافية الكاملة ".
قالت بشكل قاطع: "نحن نفحص كل من يشتري البنوك". "ليس لدينا دائمًا معلومات كاملة ... في بعض الأحيان نكون في طريق الموت و أحيانًا قد نفقد شيئًا".
قال كلارك عندما تم الضغط على ما تتكون منه عملية التدقيق بالضبط ، "لدينا عملية للتحقق من الاسم. نحن لا نرسل الناس ، نحن لا نحب إجراء تحقيقات من نوع الشرطة ".
وقالت: "يتعين على الأشخاص الذين يعتبرون مديرين عمل بصمات الأصابع وهناك معلومات شخصية عليهم تقديمها - وهذه نماذج شائعة لجميع الوكالات الفيدرالية". "لجنة التنسيق الفيدرالية ، ومؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) ، والاحتياطي الفيدرالي."
لمزيد من الأخبار المطلعة ، تابعنا على تويتر و أخبار جوجل أو الاستماع إلى البودكاست الاستقصائي الخاص بنا مبتكر: مدينة Blockchain.
المصدر: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/