احتل بنك وادي السيليكون (SVB) مركز الصدارة حيث كشفت التقارير أن البنك قد أغلق ، مما أثار حالة من الذعر على نطاق واسع. تلقى مشهد العملة المشفرة نجاحًا أيضًا ، مما أدى إلى تفاقم الخوف الموجود بالفعل بين المستثمرين. ولكن ما الذي حدث ، وكيف كان الانفجار الداخلي لـ SVB مهمًا؟
انهيار بنك وادي السيليكون: ملخص موجز
خلال ذروتها ، بنك وادي السيليكون تفاخر أصول تزيد عن 200 مليار دولار ، مما يجعلها سادس عشر أكبر بنك في الولايات المتحدة. يتألف عملاؤها الأساسيون من شركات التكنولوجيا المدعومة من المشاريع ، بالإضافة إلى المتخصصين في صناعة التكنولوجيا. شهد البنك توسعًا كبيرًا في جميع أنحاء الوباء وما بعده ، حيث أصبح الخيار المصرفي المفضل للعديد من أصحاب رؤوس الأموال والشركات الناشئة في صناعة التكنولوجيا.
وسط هذا الازدهار ، استحوذت SVB على كمية كبيرة من سندات الخزانة الأمريكية والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري الحكومي (MBS) ، والتي تعتبر بشكل عام استثمارات منخفضة المخاطر. ومع ذلك ، فإن قيمة هذه الأوراق المالية ترتبط ارتباطًا وثيقًا بأسعار الفائدة السائدة.
مع بدء مجلس الاحتياطي الفيدرالي حملة رفع أسعار الفائدة لمعالجة التضخم المتزايد ، بدأت قيمة هذه الأوراق المالية في الانخفاض بشكل كبير. بالإضافة إلى ذلك ، واجهت شركات رأس المال الاستثماري التي اعتمدت على SVB للخدمات المصرفية صعوبة في تأمين رأس مال إضافي حيث شهدت أسعار الفائدة عبر الاقتصاد زيادة كبيرة. أدى ذلك إلى سحب تدريجي للأموال التي كانت تحتفظ بها هذه الشركات سابقًا في SVB.
عندما بدأت هذه الشركات في إجراء عمليات سحب ، اضطر بنك وادي السيليكون إلى ذلك بيع أوراقها المالية بخسارة إلى تلبية طلبات السحب. نتيجة لذلك ، تكبدت SVB خسارة تقارب 1.8 مليار دولار. ومع ذلك ، تفاقم الوضع أكثر من خلال إعلان SVB عن نيتها بيع أسهم جديدة بقيمة 2.2 مليار دولار لمعالجة النقص في ميزانيتها العمومية.
أثار الكشف حالة من الذعر على نطاق واسع ، مما دفع شركات رأس المال الاستثماري إلى تقديم المشورة لعملائها لسحب الأموال من البنك. ونتيجة لذلك ، حدث تدفق كبير للبنوك ، مما أدى إلى أزمة سيولة. لمنع المزيد من الضرر ، تدخل المنظمون في كاليفورنيا وسيطروا على أصول البنك.
كيف تؤثر على مشهد التشفير؟
يعتبر Silicon Valley Bank أحد البنوك البارزة في الولايات المتحدة ، ولديه اتصالات واسعة مع كيانات وشركات تشفير متنوعة تعمل في صناعة الأصول الرقمية. أعقبت أزمة SVB بعد فترة وجيزة سيلفرغيت التصفية الاختيارية. أدى ذلك إلى حالة من القلق ، نظرًا للحالات السابقة للعدوى داخل مجال التشفير.
ظهرت تخمينات واسعة النطاق حول إمكانية العدوى ، وتكهن الخبراء بشأن الشركات التي قد تتأثر. تمامًا مثل Terra و Three Arrows Capital (3AC) و FTX ، يمكن أن تحدث موجة من العدوى إذا تعرض البنك بشكل كبير للعديد من شركات التشفير.
من المتضرر؟
مع تطور الموقف بسرعة ، أصدرت بعض كيانات التشفير إعلانات عامة حول تعرضها لبنك Silicon Valley. في غضون ذلك ، هناك شائعات بأن شركات أخرى قد يكون لها علاقات مالية كبيرة مع البنك ، ولكن لم يكن هناك تأكيد رسمي أو دحض لهذه التكهنات حتى الآن.
دائرة
يبدو أن الدائرة تعرضت لأكبر ضربة ، بناءً على المعلومات المتاحة للجمهور. حسب الشركة بيان يوم السبت ، جزء كبير من احتياطي USDC ، البالغ 3.3 مليار دولار ، محاصر حاليًا في SVB. يمثل هذا المبلغ 8.2٪ من إجمالي احتياطي USDC لسيركل ، والذي يبلغ 40 مليار دولار أمريكي.
وسط الذعر واسع النطاق وعمليات الاسترداد ، اضطرت بعض البورصات إلى تعليق خدمات تحويل USDC الخاصة بهم. أوقف Binance التحويل التلقائي لـ USDC إلى BUSD ، بينما أوقف Coinbase مؤقتًا تحويل USDC إلى USD. وبالمثل ، علقت Robinhood كلاً من ودائع USDC والتداول. انفصلت قيمة الدولار الأمريكي عن الدولار الأمريكي ، وانخفضت إلى مستوى قياسي منخفض بلغ 0.87 دولار في 13 مارس.
BlockFi
في غضون ذلك ، الإفلاس وثائق من BlockFi ، مقرض تشفير فاشل ، كشف أن الشركة لديها تعرض كبير لـ 227 مليون دولار لبنك Silicon Valley. كشف الإيداع أيضًا أن أمين الإفلاس أثار مخاوف بشأن وضع BlockFi في SVB يوم الاثنين ، مشيرًا إلى أن التعرض غير مؤمن من قبل FDIC ، لأنه في صندوق مشترك. وأكد القيم كذلك أن هذا الموقف لا يتوافق مع قانون الإفلاس.
تموج
اعترف الرئيس التنفيذي لشركة Ripple ، براد جارلينجهاوس ، أن الشركة لديها بعض الانكشاف على Silicon Valley Bank ، في سلسلة من التغريدات يوم الأحد. على الرغم من أنه لم يكشف عن المدى الدقيق للانكشاف ، طمأن جارلينجهاوس أصحاب المصلحة والمستثمرين بأن عمليات الشركة اليومية لن تتعطل ، لأن ريبل "لا تزال في وضع مالي قوي".
مختبرات يوجا
في خضم الفوضى ، شاركت Bored App Gazette ، وهي منفذ إعلامي قائم على Twitter وتغطي تطورات Bored Ape Yacht Club (BAYC) ، تعليقات من جريج سولانو ، المؤسس المشارك لـ Yuga Labs ، الذي أكد أن الشركة لديها بعض الانكشاف على بنك Silicon Valley. . ومع ذلك ، ذكر سولانو أن عرض Yuga Labs كان "محدودًا للغاية". وبحسب ما ورد لم يؤثر ذلك على أعمال الشركة أو خططها.
دليل
أقر مشروع Proof ، وهو مشروع NFT بارز آخر ، أن لديهم بعض الأموال المودعة في بنك Silicon Valley ، والتي أصبح الوصول إليها غير ممكن. في تغريدة نُشرت يوم الجمعة ، طمأن Proof المجتمع بأن أصوله متنوعة عبر عملات مختلفة ، بما في ذلك العملات الورقية والأثير (ETH) ، والعملات المستقرة. لذلك ، لن يؤثر التعرض لـ SVB على عمليات الشركة. ومع ذلك ، لم يكشف الفريق عن المبلغ الدقيق للانكشاف للبنك.
انهيار
أكدت Avalanche ، وهي منصة blockchain بارزة ، أن لديها بعض الأموال التي يتعذر الوصول إليها حاليًا في Silicon Valley Bank. في تغريدة بتاريخ 11 مارس ، كشف الفريق الذي يقف وراء المشروع عن عدم التعرض لسيلفرغيت. ومع ذلك ، فقد احتفظوا بـ 1.6 مليون دولار في بنك وادي السيليكون.
A16z ، بانتيرا كابيتال ونموذج
وفقا لما حدث مؤخرا تقارير، يُعتقد أن شركات رأس المال الاستثماري البارزة التي تركز على التشفير ، بما في ذلك a16z و Pantera Capital و Paradigm ، قد يكون لديها تعرض مشترك يزيد عن 5 مليارات دولار في بنك Silicon Valley. ومع ذلك ، تستند هذه المعلومات إلى بيانات لم يتم التحقق منها من ملف ADV التابع للجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC).
كشفت البيانات المقتطعة أن الصناديق المرتبطة بـ a16z لديها حوالي 2.85 مليار دولار في بنك وادي السيليكون اعتبارًا من مايو 2022 ، في حين أن الصناديق المرتبطة بـ Paradigm تعرضت للبنك بمبلغ 1.72 مليار دولار اعتبارًا من يناير من هذا العام. علاوة على ذلك ، كان لدى الصناديق المرتبطة ببانتيرا ما يقرب من 560 مليون دولار في البنك الشهر الماضي. وتجدر الإشارة إلى أن هذه المعلومات مأخوذة من بيانات مسروقة ولم يتم التحقق منها بشكل مستقل.
من المهم أيضًا ملاحظة أن البيانات التي تم الحصول عليها من إيداعات لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) توفر فقط لمحة سريعة عن تعرض شركات رأس المال الاستثماري لبنك سيليكون فالي في نقطة زمنية محددة ولا تعكس أي ودائع أو تحويلات قامت بها الشركات بعد الإيداعات. صنعت. لذلك ، قد يختلف التعرض الحالي لهذه الشركات للبنك عن الأرقام الواردة في الإيداعات.
المصدر: https://crypto.news/silicon-valley-bank-collapsed-here-are-the-companies-affected/