Nexo لدفع 45 مليون غرامة إلى SEC

في سبتمبر من العام الماضي، تمت مقاضاة Nexo في ثماني ولايات أمريكية بزعم بيع أوراق مالية غير مسجلة. 

اتهمت الدعوى المرفوعة في المحكمة العليا لولاية نيويورك Nexo بترويج وبيع الأوراق المالية في شكل حساب بعملة افتراضية بفائدة يسمى Earn Interest Product (EIP). 

في الواقع ، وعدت EIP بعائدات عالية ، ولا يبدو أنها مسجلة كعقود استثمار كما يقتضي قانون الولاية. 

اتفاق Nexo مع SEC

بعد أربعة أشهر ، اتفقت Nexo مع لجنة الأوراق المالية والبورصات على تسوية وافقت بموجبها على دفع 45 مليون دولار. 

• بيان رسمي من SEC تنص على أن الشركة وافقت على دفع 45 مليون دولار كغرامات ووقف عرضها غير المسجل لمنتجات الإقراض بالعملات المشفرة. 

كان برنامج EIP في الواقع يسمح بعائدات على الودائع من الفوائد التي يدفعها أولئك الذين اقترضوا تلك الأموال. في مثل هذه الحالات ، تتطلب قوانين العديد من الدول من الذين يقدمون هذه الخدمة الحصول على إذن صريح بعد تسجيلها مع المنظمين ، لكن Nexo لم تفعل ذلك. 

أدى ذلك إلى معاقبة وإنهاء الخدمة. 

• بيان الشركة الرسمي يقول أنه سيتم تعليق خدمة EIP فقط في الولايات المتحدة ، لكن العديد من الدول الأخرى لديها أيضًا قوانين مماثلة. التسوية مع لجنة الأوراق المالية والبورصات هي نتيجة لشكوى تم تقديمها في الولايات المتحدة ، بينما لا يبدو حتى الآن أنه تم تقديم شكاوى مماثلة في ولايات قضائية رئيسية أخرى. 

تعليق لجنة الأوراق المالية والبورصات

تدعي لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) أن EIP سمحت للمستثمرين الأمريكيين بتقديم أصولهم المشفرة إلى Nexo مقابل وعد بجني الفائدة في المقابل. 

وهذا يجعل برنامج EIP ضمانًا ، وبالتالي لا يمكن إعفاء عرض وبيع هذا المنتج المالي من التسجيل لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات.

كان الاتفاق مع Nexo ممكنًا لأن الشركة توقفت طواعية عن تقديم EIP للمستثمرين الأمريكيين الجدد ، وتوقفت عن دفع الفائدة على الأموال الجديدة المضافة إلى حسابات EIP الحالية للمستثمرين الأمريكيين. 

وافقت Nexo في المقابل على دفع الغرامة على الرغم من عدم الاعتراف أو نفي مزاعم SEC. 

رئيس المجلس الأعلى للتعليم غاري جينسلر علق قائلاً: 

"لقد كلفنا Nexo بالفشل في تسجيل منتج إقراض العملة المشفرة للبيع بالتجزئة قبل عرضه على الجمهور ، متجاوزًا متطلبات الإفصاح الأساسية المصممة لحماية المستثمرين. الامتثال لسياساتنا العامة التي تم اختبارها عبر الزمن ليس خيارًا. في حالة عدم امتثال شركات التشفير ، سنواصل اتباع الحقائق والقانون لمحاسبتهم ".

ومن المثير للاهتمام أيضًا ما أضافه مدير قسم الإنفاذ في SEC Gurbir S. Grewal: 

"نحن لسنا معنيين بالعلامات الموضوعة على العروض ، ولكن على حقائقها الاقتصادية. وجزء من هذا الواقع هو أن الأصول المشفرة ليست مستثناة من قوانين الأوراق المالية الفيدرالية. إذا كنت تعرض أو تبيع منتجات تشكل أوراقًا مالية بموجب قوانين راسخة وسابقة قانونية ، فبغض النظر عما تسميه هذه المنتجات ، فأنت تخضع لتلك القوانين ونتوقع الامتثال ".

رد نيكسو

تدعو Nexo هذه التسوية مع المنظمين الأمريكيين أ "دقة بارزة"، وتقول إن هذه التسوية تغلق جميع التحقيقات متعددة السنوات مع الشركة. 

ويضيف أيضًا أن المنظمين الفيدراليين في الولايات المتحدة لا يزعمون أن الشركة متورطة في عمليات احتيال أو ممارسات تجارية خادعة ، أو أن العملاء قد تعرضوا للأذى أو التضليل. 

باختصار ، هذا مجرد انتهاك لقاعدة بيروقراطية بحتة ، وإن كانت تحمي المستثمرين. 

تعاونت Nexo بشكل كامل مع التحقيق منذ اليوم الأول ، وكانت التسوية نتيجة ما يقرب من عامين من العمل. حتى أنهم يذكرون أن الشركة تم الاعتراف بها كشركة رائدة ، مثل Uber و Airbnb ، وأنها توفر حلولًا مبتكرة في بيئة سريعة الخطى. 

المؤسس المشارك أنتوني ترنشيف علق بقوله: 

"نحن راضون عن هذا القرار الموحد الذي يضع حدًا لا لبس فيه لجميع التكهنات حول علاقات Nexo بالولايات المتحدة. يمكننا الآن التركيز على أفضل ما نقوم به - بناء حلول مالية سلسة لجمهورنا في جميع أنحاء العالم. "

كما شكر المفوضين المشاركين في التحقيق على وقتهم وجهدهم وتفانيهم. 

الشريك المؤسس الآخر ، كوستا كانتشيفوأضاف:

"نحن واثقون من ظهور مشهد تنظيمي أوضح قريبًا ، وستكون شركات مثل Nexo قادرة على تقديم منتجات ذات قيمة في الولايات المتحدة بطريقة متوافقة ، وستعزز الولايات المتحدة مكانتها كمحرك عالمي للابتكار. "

مستقبل Nexo

هناك شيئان مهمان يجب فهمهما. 

الأول هو ما إذا كانت Nexo ستكون قادرة حقًا عاجلاً أم آجلاً على تقديم منتجات مماثلة في الولايات المتحدة مسجلة حسب الأصول. 

والثاني هو ما إذا كان هذا الحظر الفعلي على تقديم منتجات مثل EIP في الولايات المتحدة سوف يمتد إلى دول أخرى ، مثل تلك الموجودة في أوروبا. 

تعود أصول Nexo إلى أوروبا ، حيث أن مؤسسيها بلغاريون ، ومن المحتمل أن يكون لديها العديد من العملاء في أوروبا أيضًا. 

في غضون ذلك ، ارتفع سعرها NEXO ، الذي انخفض سعره إلى ما دون 0.62 دولار في ديسمبر ، اليوم فوق 0.84 دولار ، بزيادة قدرها 30٪ في الثلاثين يومًا الماضية. 

لا يزال السعر أقل بنسبة 79٪ عن أعلى مستوى له على الإطلاق في مايو 2021 ، و 63٪ أقل من أبريل 2022 ، لكنه لم ينخفض ​​بعد إلى ما دون أدنى مستوياته في يونيو 2022 عندما لامس 0.56 دولار.