تدرس أبحاث مؤسسة FINRA الجديدة تغيير التركيبة السكانية والتفضيلات والمواقف

• بدأ واحد من كل خمسة مستثمرين الاستثمار مؤخرًا
• المستثمرون الأصغر سنا أكثر راحة مع الاستثمارات المحفوفة بالمخاطر
• ثلث المستثمرين مفتوح للعملات المشفرة

واشنطن - (بزنيس واير) - انضمت نسبة كبيرة من المستثمرين إلى السوق مؤخرًا نسبيًا ، ومن المرجح أن ينخرط المستثمرون الأصغر سنًا في سلوكيات استثمارية أكثر خطورة ويفكر ثلث المستثمرين في الاستثمار في العملات المشفرة. هذه ليست سوى بعض النتائج الواردة في بحث جديد صدر اليوم من قبل FINRA Investor Education Foundation (FINRA Foundation).

الدراسة، "المستثمرون في الولايات المتحدة: المشهد المتغير، "يكشف عن جيل جديد من المستثمرين الأصغر سنًا والأقل خبرة والذي يختلف اختلافًا كبيرًا عن الأجيال الأكبر سنًا في سلوكياتهم ومواقفهم الاستثمارية.

تقدم الدراسة نظرة أعمق على التركيبة السكانية المتغيرة للمستثمرين والمواقف المتطورة تجاه الاستثمارات. تظهر النتائج أن المستثمرين الأصغر سنًا - الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و 34 عامًا - هم أكثر عرضة من المستثمرين الأكبر سنًا للاستثمار لأسباب تشمل المسؤولية الاجتماعية أو الترفيه أو النشاط الاجتماعي. تُظهر البيانات أيضًا أن المستثمرين الشباب أكثر ارتياحًا لاستخدام تطبيقات التداول عبر الهاتف المحمول ، والاعتماد على وسائل التواصل الاجتماعي كمصدر لمعلومات الاستثمار وتداول الاستثمارات عالية المخاطر - مثل العملات المشفرة والخيارات وما يسمى بأسهم meme - على الرغم من أن بعضًا من هذه يبدو أن المستثمرين أقل استعدادًا للمخاطر رئيس مؤسسة FINRA ، جيري والش.

وأضاف والش: "يمكن للرؤى القيمة من الدراسة أن تساعد صانعي السياسات والمنظمين والمعلمين على إعادة التفكير في الأدوات والقنوات اللازمة لتثقيف وحماية المستثمرين القدامى والجيل الصاعد من المستثمرين الجدد".

النتائج مستمدة من مكون مسح المستثمرين لمؤسسة FINRA دراسة القدرة المالية الوطنية لعام 2021 (NFCS). تم مسح ما مجموعه 2,824 من البالغين الأمريكيين الذين لديهم استثمارات خارج حسابات التقاعد بين يوليو وديسمبر 2021.

النتائج الرئيسية:

• مستثمرون جدد. واحد من كل خمسة مستثمرين لديه خبرة أقل من عامين. النسبة المئوية للمستثمرين الذين بدأوا الاستثمار في العامين السابقين للدراسة (21 في المائة) كبيرة تقريبًا مثل النسبة المئوية الذين بدأوا في السنوات الثماني السابقة (25 في المائة).

• السلوكيات المحفوفة بالمخاطر. من المرجح أن ينخرط المستثمرون الأصغر سنًا في سلوكيات استثمارية أكثر خطورة. أفاد ستة وثلاثون في المائة من المستثمرين الشباب عن خيارات تداول ، مقارنة بـ 21 في المائة من أولئك الذين تتراوح أعمارهم بين 35 و 54 عامًا ، و 8 في المائة من أولئك الذين يبلغون من العمر 55 عامًا فأكثر. أفاد ما يقرب من ربع المستثمرين الشباب (23 في المائة) بإجراء عمليات شراء على الهامش ، مقارنة بـ 12 في المائة من أولئك الذين تتراوح أعمارهم بين 35 و 54 عامًا ، و 3 في المائة من أولئك الذين يبلغون من العمر 55 عامًا فأكثر.

• قبول التشفير. ارتفعت النسبة المئوية للمستثمرين الذين يفكرون في العملات المشفرة إلى 33 بالمائة ، و 27 بالمائة مستثمرون بالفعل - ارتفاعًا من 18 بالمائة و 12 بالمائة ، على التوالي ، في عام 2018. من بين المستثمرين الأصغر سنًا وأولئك الذين لديهم خبرة أقل من عامين ، تم استثمار أكثر من النصف في العملات المشفرة.

• شعبية ميمي الأسهم. أبلغ ثمانية عشر بالمائة من المستثمرين عن تداول أسهم GameStop أو AMC أو Blackberry (التي كانت أسهم ميم شائعة في أوائل عام 2021). من بين المستثمرين الأصغر سنًا ، أفاد اثنان من كل خمسة عن شراء أو بيع أسهم هذه الأسهم ، مقارنة بحوالي واحد من كل خمسة من هؤلاء الذين تتراوح أعمارهم بين 35 و 54 عامًا ، و 4 في المائة فقط من أولئك الذين يبلغون من العمر 55 عامًا أو أكبر.

• تطوير تفضيلات النظام الأساسي. يعد التداول عبر الإنترنت من خلال موقع الويب الطريقة الأكثر شيوعًا لوضع الصفقات (62 بالمائة) ، يليه تطبيق الهاتف المحمول (44 بالمائة) والاتصال بأخصائي مالي (44 بالمائة). ارتفع استخدام تطبيقات الأجهزة المحمولة بشكل كبير من 30 في المائة في عام 2018. من المرجح أن يستخدم المستثمرون الأصغر سنًا والمستثمرون الجدد تطبيقات الهاتف المحمول لوضع الصفقات مقارنة بالمستجيبين الأكبر سنًا أو المستثمرين الأكثر خبرة.

• التحفيز. الدافع الرئيسي لجميع المستثمرين تقريبًا هو كسب المال على المدى الطويل (96 بالمائة). ومع ذلك ، تريد الغالبية العظمى أيضًا كسب المال على المدى القصير (72 بالمائة) والتعرف على الاستثمار (65 بالمائة). المستثمرون الأصغر سنًا هم أكثر عرضة من المستثمرين الأكبر سنًا للاستثمار لأسباب أخرى غير الأرباح طويلة الأجل ، مثل المسؤولية الاجتماعية والترفيه والنشاط الاجتماعي.

• مصادر معلومات الاستثمار. عند اتخاذ قرارات الاستثمار ، يعتمد المستثمرون في أغلب الأحيان على الأبحاث والأدوات التي توفرها شركات الوساطة ، ومقالات الأعمال والتمويل ، والمهنيين الماليين ، والأصدقاء ، أو العائلة أو الزملاء. من بين المستثمرين الأصغر سنًا ، تستخدم الغالبية (60 بالمائة) وسائل التواصل الاجتماعي كمصدر للمعلومات الاستثمارية ، مقارنة بـ 35 بالمائة من أولئك الذين تتراوح أعمارهم بين 35 و 54 عامًا ، و 8 بالمائة فقط من أولئك الذين يبلغون من العمر 55 عامًا فأكثر. أكثر من نصف المستثمرين الذين تقل أعمارهم عن 35 عامًا يستخدمون YouTube (56 بالمائة) ، ويستخدم 41 بالمائة موقع Reddit. يُعد موقع YouTube أيضًا من أكثر قنوات التواصل الاجتماعي شيوعًا فيما يتعلق بمعلومات الاستثمار لجميع الأعمار بشكل عام (28 بالمائة).

• الارتباك في الرسوم. العديد من المستثمرين غير مدركين أو مرتبكين بشأن الرسوم المختلفة التي قد يدفعونها مقابل الاستثمار. أكثر من واحد من كل خمسة مستثمرين (21 في المائة) لا يعتقدون أنهم يدفعون أي نوع من الرسوم للاستثمار ، ويقول 17 في المائة إنهم لا يعرفون المبلغ الذي يدفعونه. من بين مالكي صناديق الاستثمار المشترك ، يعتقد ما يقرب من اثنين من كل خمسة (38 في المائة) أنهم لا يدفعون رسوم أو نفقات الصناديق المشتركة.

• تفضيل تسليم الإفصاح. تجاوز البريد الإلكتروني (38 بالمائة) البريد الفعلي (30 بالمائة) باعتباره الطريقة المفضلة على نطاق واسع لتلقي الإفصاحات. ازداد تفضيل البريد الإلكتروني منذ عام 2015 ، بينما انخفض تفضيل البريد العادي.

• معرفة منخفضة للمستثمر. متوسط ​​عدد الإجابات الصحيحة على 10 أسئلة اختبار معرفة المستثمر هو 4.7. يعتقد أكثر من اثنين من كل خمسة مشاركين (44 في المائة) أن الأداء السابق للاستثمار هو مؤشر جيد للنتائج المستقبلية. أقل من الثلث (29 في المائة) يفهمون أن الميزة الرئيسية لصناديق المؤشرات على الصناديق المدارة بنشاط هي عمومًا رسوم ونفقات أقل.

حول مؤسسة FINRA لتعليم المستثمر

تدعم مؤسسة FINRA Investor Education Foundation البحوث المبتكرة والمشاريع التعليمية التي تمنح الأمريكيين المحرومين من الخدمات المعرفة والمهارات والأدوات اللازمة لاتخاذ قرارات مالية سليمة طوال حياتهم. لمزيد من المعلومات حول مبادرات مؤسسة FINRA ، قم بزيارة www.finrafoundation.org.

حول FINRA

FINRA هي منظمة غير ربحية مكرسة لحماية المستثمرين ونزاهة السوق. وهو ينظم جزءًا مهمًا من صناعة الأوراق المالية - شركات السمسرة التي تتعامل مع الجمهور في الولايات المتحدة. تقوم FINRA ، التي تشرف عليها لجنة الأوراق المالية والبورصات ، بكتابة القواعد ، وفحص وتنفيذ الامتثال لقواعد FINRA وقوانين الأوراق المالية الفيدرالية ، وتسجل موظفي الوسطاء والتجار وتقدم لهم التعليم والتدريب ، وتبلغ الجمهور المستثمر. بالإضافة إلى ذلك ، توفر FINRA خدمات المراقبة والخدمات التنظيمية الأخرى لأسواق الأسهم والخيارات ، بالإضافة إلى إعداد التقارير التجارية والمرافق الصناعية الأخرى. تدير FINRA أيضًا منتدى لتسوية المنازعات للمستثمرين وشركات الوساطة وموظفيها المسجلين. للمزيد من المعلومات قم بزيارة www.finra.org.

معلومات الاتصال

ريتا دي راموس (646) 315-7255